Президент России — официальный сайт

Банк документов   /

<div><p>организация, филиал иностранного банка после получения информации Центрального банка Российской Федерации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 76 настоящего Федерального закона, в случае несогласия с фактом отнесения находящегося на обслуживании клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе более высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций по сравнению с той, к которой такой клиент отнесен кредитной организацией, филиалом иностранного банка в соответствии с правилами внутреннего контроля, и при этом кредитная организация, филиал иностранного банка не изменили указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций на степень (уровень) риска совершения подозрительных операций, к которой такой клиент отнесен Центральным банком Российской Федерации, вправе проинформировать об этом Центральный банк Российской Федерации с приложением результатов собственной оценки степени (уровня) риска совершения таким клиентом подозрительных операций. (В редакции  Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)</p><p>10. Применение мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи, не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации, филиала иностранного банка за совершение соответствующих действий. (В редакции  Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)</p><p>(Дополнение статьей - Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ)</p><p> </p><p>Статья 78. Права и обязанности Центрального банка Российской Федерации, кредитных организаций, филиалов иностранных банков, юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) при пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и оснований для применения мер в связи с отнесением Центральным банком Российской Федерации юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций</p><p>(Наименование в редакции федеральных законов от 22.07.2024 № 210-ФЗ, от 08.08.2024 № 275-ФЗ)</p><p> </p><p>1. В случае получения юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее для целей настоящей статьи - заявитель), указанной в абзаце первом пункта 8 статьи 77 настоящего Федерального закона информации о применении к нему мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 77 настоящего Федерального закона, заявитель вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 77 настоящего Федерального закона, и прилагаемыми к нему документами по установленному перечню (далее - заявление об отсутствии оснований), а также при необходимости иными документами и (или) сведениями в указанную в пункте 135 статьи 7 настоящего Федерального закона межведомственную комиссию. (В редакции  федеральных законов от 22.07.2024 № 210-ФЗ, от 23.05.2025 № 105-ФЗ)</p><p>Заявление об отсутствии оснований может быть направлено в межведомственную комиссию в течение шести месяцев со дня, следующего за днем получения заявителем информации, указанной в абзаце первом пункта 8 статьи 77 настоящего Федерального закона.</p><p>11. В случае получения заявителем в соответствии с частью шестой статьи 91 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" информации об отнесении его Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций заявитель при условии, что к нему не применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 77 настоящего Федерального закона, вправе обратиться с заявлением о пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций с приложением при необходимости документов и (или) сведений (далее - заявление о пересмотре высокой степени (уровня) риска) в Центральный банк Российской Федерации.</p><p>Центральный банк Российской Федерации вправе установить требования к заявлению о пересмотре высокой степени (уровня) риска и порядок его рассмотрения Центральным банком Российской Федерации.</p><p>Центральный банк Российской Федерации обязан рассмотреть заявление о пересмотре высокой степени (уровня) риска, принять решение о наличии или об отсутствии оснований для изменения Центральным банком Российской Федерации заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и сообщить заявителю о принятом решении в срок не позднее пятнадцати рабочих дней со дня получения Центральным банком Российской Федерации заявления о пересмотре высокой степени (уровня) риска.</p><p>Центральный банк Российской Федерации в случае принятия решения о наличии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения, изменяет заявителю степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.</p><p>(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 22.07.2024 № 210-ФЗ)</p><p>12. Заявитель, к которому не применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 77 настоящего Федерального закона, вправе обратиться с заявлением о пересмотре решения Центрального банка Российской Федерации об отсутствии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и прилагаемыми к нему документами по установленному перечню (далее - заявление о пересмотре решения Центрального банка Российской Федерации), а также при необходимости иными документами и (или) сведениями в указанную в пункте 135 статьи 7 настоящего Федерального закона межведомственную комиссию в течение шести месяцев со дня, следующего за днем получения заявителем такого решения. (В редакции  федеральных законов от 22.07.2024 № 210-ФЗ, от 23.05.2025 № 105-ФЗ)</p><p>2. По результатам рассмотрения заявления об отсутствии оснований межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 77 настоящего Федерального закона, или о наличии таких оснований, а по результатам рассмотрения заявления о пересмотре решения Центрального банка Российской Федерации - решение о наличии или об отсутствии оснований для изменения Центральным банком Российской Федерации заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Межведомственная комиссия сообщает о принятом решении по заявлению об отсутствии оснований заявителю и кредитной организации, филиалу иностранного банка, а по заявлению о пересмотре решения Центрального банка Российской Федерации только заявителю в соответствии с абзацем вторым пункта 136 статьи 7 настоящего Федерального закона. (В редакции  федеральных законов от 22.07.2024 № 210-ФЗ, от 08.08.2024 № 275-ФЗ)</p><p>Кредитная организация, филиал иностранного банка не позднее одного рабочего дня, следующего за днем получения решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 77 настоящего Федерального закона, обязаны изменить степень (уровень) риска совершения подозрительных операций заявителя и прекратить применение к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 77 настоящего Федерального закона. (В редакции  федеральных законов от 22.07.2024 № 210-ФЗ, от 08.08.2024 № 275-ФЗ)</p><p>Центральный банк Российской Федерации не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия межведомственной комиссией решения об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 77 настоящего Федерального закона, либо о наличии оснований для изменения Центральным банком Российской Федерации заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, обязан изменить заявителю степень (уровень) риска совершения подозрительных операций. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 22.07.2024 № 210-ФЗ)</p><p>3. Обжалование применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 77 настоящего Федерального закона, осуществляется путем обращения в межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 1 настоящей статьи. Решение межведомственной комиссии о наличии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 77 настоящего Федерального закона, может быть оспорено в судебном порядке.</p><p>Обжалование отнесения заявителя Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций осуществляется путем обращения в Центральный банк Российской Федерации в порядке, предусмотренном пунктом 11 настоящей статьи. В случае несогласия с решением Центрального банка Российской Федерации об отсутствии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций заявитель вправе оспорить его в судебном порядке или обжаловать его в межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 12 настоящей статьи.</p><p>(Пункт в редакции  Федерального закона от 22.07.2024 № 210-ФЗ)</p><p>4. В случае необращения заявителя в межведомственную комиссию по истечении срока, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи, принятия межведомственной комиссией решения о наличии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 77 настоящего Федерального закона, неоспаривания такого решения межведомственной комиссии заявителем в судебном порядке либо вступления в законную силу судебного акта, которым в удовлетворении исковых требований заявителя отказано, заявитель подлежит исключению из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) уполномоченным Правительством Российской Федерации органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в порядке, установленном Федеральным законом от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей". (В редакции  Федерального закона от 22.07.2024 № 210-ФЗ)</p><p>Центральный банк Российской Федерации не позднее десяти рабочих дней, следующих за днем истечения срока, установленного пунктом 1 настоящей статьи, в случае необращения заявителя в межведомственную комиссию с заявлением об отсутствии оснований либо десяти рабочих дней, следующих за днем вступления в законную силу судебного акта, которым в удовлетворении исковых требований заявителя отказано, либо по истечении 30 рабочих дней, но не позднее 40 рабочих дней, следующих за днем принятия межведомственной комиссией решения о наличии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 77 настоящего Федерального закона, в случае неоспаривания его заявителем в судебном порядке обязан направить в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, имеющиеся в распоряжении Центрального банка Российской Федерации сведения и информацию о заявителе и его деятельности для исключения указанным органом этого заявителя из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в порядке, установленном Федеральным законом от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей". (В редакции  Федерального закона от 22.07.2024 № 210-ФЗ)</p><p>Порядок и форматы направления сведений и информации, указанных в абзаце втором настоящего пункта, устанавливаются соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.</p><p>(Дополнение статьей - Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ)</p><p> </p><p>Глава II1. Особенности организации оператором платформы цифрового рубля, участниками платформы цифрового рубля деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения</p><p>(Дополнение главой - Федеральный закон от 23.05.2025 № 105-ФЗ)</p><p> </p><p>Статья 79. Права и обязанности оператора платформы цифрового рубля</p><p> </p><p>1. Оператор платформы цифрового рубля обязан:</p><p>1) на постоянной основе осуществлять процедуры, предусмотренные политикой платформы цифрового рубля;</p><p>2) назначать должностное лицо, ответственное за реализацию политики платформы цифрового рубля, квалификационные требования к которому определяются основными направлениями политики платформы цифрового рубля;</p><p>3) при заключении договора счета цифрового рубля использовать в соответствии с политикой платформы цифрового рубля сведения, полученные от участника платформы цифрового рубля в соответствии с абзацами вторым, третьим, шестым и седьмым подпункта 1 пункта 2 статьи 711 настоящего Федерального закона;</p><p>4) при приеме на обслуживание и обслуживании пользователей платформы цифрового рубля оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом информации, полученной от участника платформы цифрового рубля в соответствии с подпунктом 9 пункта 2 статьи 711 настоящего Федерального закона, результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера планируемых к совершению операций с цифровыми рублями, и относить каждого пользователя платформы цифрового рубля (за исключением кредитных организаций) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения ими подозрительных операций:</p><p>низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;</p><p>средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;</p><p>высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;</p><p>5) принимать в соответствии с политикой платформы цифрового рубля меры по снижению выявленных в соответствии с подпунктом 4 настоящего пункта рисков совершения клиентами подозрительных операций;</p><p>6) при обслуживании пользователей платформы цифрового рубля использовать сведения, полученные от участника платформы цифрового рубля в соответствии с абзацем четвертым подпункта 1 пункта 2 статьи 711 настоящего Федерального закона;</p><p>7) документально фиксировать полученную в результате реализации политики платформы цифрового рубля информацию и сохранять конфиденциальный характер указанной информации. Такая информация подлежит хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения оператором платформы цифрового рубля отношений с пользователем платформы цифрового рубля;</p><p>8) применять меры по замораживанию (блокированию) цифровых рублей, за исключением случая, предусмотренного абзацем пятым подпункта 10 настоящего пункта, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения на официальном сайте уполномоченного органа в сети Интернет информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;</p><p>9) применять меры по замораживанию (блокированию) цифровых рублей, за исключением случая, предусмотренного абзацем пятым подпункта 10 настоящего пункта, незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о принятии такого решения либо не позднее двух часов с момента получения соответствующей информации от участника платформы цифрового рубля в соответствии с абзацем восьмым подпункта 1 пункта 2 статьи 711 настоящего Федерального закона;</p><p>10) расторгнуть договор счета цифрового рубля с пользователем платформы цифрового рубля незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем:</p><p>отнесения оператором платформы цифрового рубля такого пользователя к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;</p><p>применения мер по замораживанию (блокированию) цифровых рублей в соответствии с подпунктами 8 и 9 настоящего пункта;</p><p>получения от участника платформы цифрового рубля в соответствии с абзацем восьмым подпункта 1 пункта 2 статьи 711 настоящего Федерального закона информации о выявлении среди пользователей платформы цифрового рубля лиц, указанных в абзаце седьмом подпункта 2 пункта 2 статьи 711 настоящего Федерального закона, либо самостоятельного выявления оператором платформы цифрового рубля среди пользователей платформы цифрового рубля таких лиц в случае передачи пользователями платформы цифрового рубля (плательщиками, получателями) распоряжений непосредственно оператору платформы цифрового рубля и при отсутствии участников платформы цифрового рубля, предоставляющих таким пользователям платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля.</p><p>Остаток цифровых рублей, учитываемых на счете цифрового рубля, при расторжении договора счета цифрового рубля в случаях, предусмотренных абзацами вторым - четвертым настоящего подпункта, перечисляется оператором платформы цифрового рубля в соответствии с политикой платформы цифрового рубля в срок не позднее пяти рабочих дней со дня расторжения договора счета цифрового рубля с пользователем платформы цифрового рубля на корреспондентский счет участника платформы цифрового рубля, предоставляющего (предоставлявшего) такому пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля.</p><p>Участник платформы цифрового рубля, на корреспондентский счет которого в соответствии с абзацем пятым настоящего подпункта были перечислены денежные средства, зачисляет указанные денежные средства не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их поступления на корреспондентский счет, на банковский счет пользователя платформы цифрового рубля, открытый ему данным участником. В случае отсутствия у пользователя платформы цифрового рубля банковского счета, открытого участником платформы цифрового рубля, на корреспондентский счет которого в соответствии с абзацем пятым настоящего подпункта были перечислены денежные средства, и в случае обращения пользователя платформы цифрового рубля к данному участнику платформы цифрового рубля денежные средства должны быть зачислены на банковский счет такого пользователя, открываемый ему после проведения участником платформы цифрового рубля идентификации такого пользователя в соответствии с требованиями настоящего Федерального закона;</p><p>11) в день принятия решения о расторжении договора счета цифрового рубля с пользователем платформы цифрового рубля направить пользователю платформы цифрового рубля, в том числе через участника платформы цифрового рубля, предоставляющего такому пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, информацию о таком расторжении, дате и причинах принятия соответствующего решения. В день, когда был перечислен остаток цифровых рублей в соответствии с абзацем пятым подпункта 10 настоящего пункта, оператор платформы цифрового рубля обязан направить пользователю платформы цифрового рубля, в том числе через участника платформы цифрового рубля, предоставляющего такому пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, информацию об участнике платформы цифрового рубля, на корреспондентский счет которого перечислен остаток цифр</p></div>