Президент России — официальный сайт

Банк документов   /

<div><p>лицом, привлеченным к административной ответственности, в кредитную организацию, в том числе с привлечением банковского платежного агента или банковского платежного субагента, осуществляющих деятельность в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе", организацию федеральной почтовой связи либо платежному агенту, осуществляющему деятельность в соответствии с Федеральным законом от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами".";</p><p>б) часть 5 после слов "свидетельствующего об уплате административного штрафа," дополнить словами "и информации об уплате административного штрафа в Государственной информационной системе о государственных и муниципальных платежах,";</p><p>в) дополнить частью 8 следующего содержания:</p><p>"8. Банк или иная кредитная организация, организация федеральной почтовой связи, платежный агент, осуществляющий деятельность по приему платежей физических лиц, или банковский платежный агент (субагент), осуществляющий деятельность в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе", которым уплачивается сумма административного штрафа, обязаны незамедлительно после уплаты административного штрафа лицом, привлеченным к административной ответственности, направлять информацию об уплате административного штрафа в Государственную информационную систему о государственных и муниципальных платежах, предусмотренную Федеральным законом от 27 июля 2010 года № 210-ФЗ "Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг".".</p><p> </p><p>Статья 11</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907) следующие изменения:</p><p>1) абзац четвертый части первой статьи 3 изложить в следующей редакции:</p><p>"обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы.";</p><p>2) статью 4 дополнить пунктом 41 следующего содержания:</p><p>"41) осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе;";</p><p>3) абзац пятый пункта 8 статьи 13 изложить в следующей редакции:</p><p>"обеспечения стабильности и развития национальной платежной системы;";</p><p>4) дополнить статьей 621 следующего содержания:</p><p>"Статья 621. Банк России устанавливает для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, предусмотренных пунктом 1 части третьей статьи 1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", следующие обязательные нормативы:</p><p>1) норматив достаточности собственных средств (капитала), определяемый как отношение суммы собственных средств (капитала) к сумме обязательств перед клиентами на последнюю отчетную дату квартала. Норматив достаточности собственных средств (капитала) устанавливается в размере 2 процентов;</p><p>2) норматив ликвидности, определяемый как отношение суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств перед клиентами на последнюю отчетную дату квартала. Норматив ликвидности устанавливается в размере 100 процентов.</p><p>Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, обязаны управлять операционным риском и обеспечивать бесперебойность осуществления перевода денежных средств в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России.</p><p>Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, у которых средний за полгода объем обязательств перед клиентами по переводам денежных средств без открытия банковских счетов в течение месяца превышает 2 миллиарда рублей, представляют отчетность в Банк России ежеквартально.</p><p>Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, у которых средний за полгода объем обязательств перед клиентами по переводам денежных средств без открытия банковских счетов в течение месяца не превышает 2 миллиардов рублей, представляют отчетность в Банк России раз в полгода.</p><p>Порядок и формы представления отчетности небанковскими кредитными организациями, имеющими право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, устанавливаются нормативными актами Банка России.</p><p>Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, вправе размещать денежные средства, предоставленные клиентами для переводов без открытия банковских счетов, исключительно:</p><p>1) на корреспондентском счете в Банке России;</p><p>2) на депозитах Банка России;</p><p>3) на корреспондентских счетах в кредитных организациях.</p><p>Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, обязаны раскрывать неограниченному кругу лиц информацию о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами их управления, в порядке, установленном Банком России для банков, состоящих на учете в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.";</p><p>5) часть первую статьи 73 изложить в следующей редакции:</p><p>"Статья 73. Для осуществления функций банковского регулирования и банковского надзора Банк России проводит проверки кредитных организаций (их филиалов), направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России и применяет предусмотренные настоящим Федеральным законом меры по отношению к нарушителям.";</p><p>6) часть четвертую статьи 74 изложить в следующей редакции:</p><p>"К кредитной организации не могут быть применены Банком России меры, предусмотренные частями первой и второй настоящей статьи, если со дня совершения нарушения истекло пять лет. Меры, предусмотренные настоящей статьей, не могут применяться Банком России в связи с невыполнением кредитной организацией (ее филиалом) положений документов (актов) Банка России, не являющихся нормативными актами или предписаниями Банка России.";</p><p>7) главу XII признать утратившей силу;</p><p>8) дополнить главой XII1 следующего содержания:</p><p> </p><p>"ГЛАВА XII1. ОБЕСПЕЧЕНИЕ СТАБИЛЬНОСТИ И РАЗВИТИЕ НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ</p><p> </p><p>Статья 821. Обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы осуществляются Банком России в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе".</p><p>Направления развития национальной платежной системы определяются стратегией развития национальной платежной системы, принимаемой Банком России.</p><p>Статья 822. Банк России организует и обеспечивает эффективное и бесперебойное функционирование платежной системы Банка России и осуществляет за ней наблюдение.</p><p>Статья 823. Банк России устанавливает правила наличных расчетов, включая ограничения наличных расчетов между юридическими лицами, а также расчетов с участием граждан, связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности.</p><p>Банк России устанавливает правила, формы и стандарты безналичных расчетов.".</p><p> </p><p>Статья 12</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон от 22 мая 2003 года № 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 21, ст. 1957; 2009, № 23, ст. 2776; № 29, ст. 3599; 2010, № 31, ст. 4161) следующие изменения:</p><p>1) абзац девятый статьи 1 после слов "банковского платежного агента," дополнить словом "субагента,";</p><p>2) пункт 4 статьи 2 после слов "банковских платежных агентов," дополнить словом "субагентов,";</p><p>3) в статье 4:</p><p>а) абзац второй пункта 1 после слов "банковскими платежными агентами," дополнить словом "субагентами,";</p><p>б) абзац первый пункта 11 после слов "банковским платежным агентом," дополнить словом "субагентом,", после слов "банковскими платежными агентами," дополнить словом "субагентами,";</p><p>4) абзац первый пункта 1 статьи 5 после слов "банковскими платежными агентами," дополнить словом "субагентами,".</p><p> </p><p>Статья 13</p><p> </p><p>Статью 54 Федерального закона от 7 июля 2003 года № 126-ФЗ "О связи" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 28, ст. 2895; 2004, № 35, ст. 3607; 2006, № 10, ст. 1069) дополнить пунктом 4 следующего содержания:</p><p>"4. Денежные средства, являющиеся авансом абонента - физического лица за услуги связи, могут быть использованы для увеличения остатка электронных денежных средств такого абонента в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе".".</p><p> </p><p>Статья 14</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон от 10 декабря 2003 года № 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 50, ст. 4859; 2005, № 30, ст. 3101; 2006, № 31, ст. 3430; 2007, № 1, ст. 30; 2008, № 30, ст. 3606) следующие изменения:</p><p>1) в статье 10:</p><p>а) дополнить частью 11 следующего содержания:</p><p>"11. Нерезиденты вправе без ограничений осуществлять между собой на территории Российской Федерации переводы иностранной валюты и валюты Российской Федерации без открытия банковских счетов, а также осуществлять переводы иностранной валюты и валюты Российской Федерации без открытия банковских счетов с территории Российской Федерации и получать на территории Российской Федерации переводы иностранной валюты и валюты Российской Федерации без открытия банковских счетов.";</p><p>б) часть 3 дополнить словами ", за исключением случаев, установленных частью 11 настоящей статьи";</p><p>2) в статье 14:</p><p>а) абзац первый части 2 дополнить словами ", а также переводами электронных денежных средств";</p><p>б) часть 3 дополнить пунктом 9 следующего содержания:</p><p>"9) перевода без открытия банковского счета физическим лицом - резидентом в пользу нерезидента на территории Российской Федерации, получения физическим лицом - резидентом перевода без открытия банковского счета на территории Российской Федерации от нерезидента, осуществляемых в установленном Центральным банком Российской Федерации порядке, который может предусматривать соответственно только ограничение суммы перевода и суммы получения перевода.".</p><p> </p><p>Статья 15</p><p> </p><p>Часть 2 статьи 5 Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52, ст. 5029; 2008, № 52, ст. 6225) дополнить пунктом 5 следующего содержания:</p><p>"5) являющиеся электронными денежными средствами.".</p><p> </p><p>Статья 16</p><p> </p><p>Часть 3 статьи 40 Федерального закона от 26 июля 2006 года № 135-ФЗ "О защите конкуренции" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, № 31, ст. 3434) после слова "организациями" дополнить словами ", организациями - операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры при осуществлении ими деятельности в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе". (В редакции Федерального закона от 06.12.2011    № 401-ФЗ)</p><p> </p><p>Статья 17</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон от 2 октября 2007 года № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2007, № 41, ст. 4849) следующие изменения:</p><p>1) статью 70:</p><p>а) дополнить частью 12 следующего содержания:</p><p>"12. Положения настоящей статьи применяются также в случае обращения взыскания на электронные денежные средства должника, перевод которых осуществляется с использованием персонифицированных электронных средств платежа, корпоративных электронных средств платежа.";</p><p>б) дополнить частью 13 следующего содержания:</p><p>"13. На денежные средства, находящиеся на счете гарантийного фонда платежной системы, открытом в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе", не может быть обращено взыскание по обязательствам оператора платежной системы, центрального платежного клирингового контрагента или участника платежной системы.";</p><p>2) статью 71 дополнить частью 7 следующего содержания:</p><p>"7. Положения настоящей статьи применяются также в случае обращения взыскания на электронные денежные средства должника, перевод которых осуществляется с использованием персонифицированных электронных средств платежа, корпоративных электронных средств платежа.";</p><p>3) статью 72 дополнить частью 10 следующего содержания:</p><p>"10. Положения настоящей статьи применяются также в случае обращения взыскания на электронные денежные средства должника, перевод которых осуществляется с использованием персонифицированных электронных средств платежа, корпоративных электронных средств платежа.".</p><p> </p><p>Статья 18</p><p> (Исключена - Федеральный закон от 18.07.2011    № 242-ФЗ)</p><p> </p><p>Статья 19</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, № 23, ст. 2758; № 48, ст. 5739; 2010, № 19, ст. 2291) следующие изменения:</p><p>1) статью 1 дополнить частью 3 следующего содержания:</p><p>"3. К отношениям, регулируемым настоящим Федеральным законом, нормы Федерального закона "О национальной платежной системе" применяются только в части осуществления Банком России мониторинга в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 35 указанного Федерального закона.";</p><p>2) пункт 3 статьи 2 после слов "юридическое лицо" дополнить словами ", за исключением кредитной организации,";</p><p>3) в статье 4:</p><p>а) часть 3 изложить в следующей редакции:</p><p>"3. Поставщик обязан предоставить по запросу плательщика информацию о платежных агентах, осуществляющих прием платежей в его пользу, о местах приема платежей, а также обязан предоставить налоговым органам по их запросам перечень платежных агентов, осуществляющих прием платежей в его пользу, и информацию о местах приема платежей.";</p><p>б) часть 7 дополнить новым вторым предложением следующего содержания: "При таком привлечении соответствующие полномочия платежного субагента не требуют нотариального удостоверения.";</p><p>в) в части 14 слово "отдельный" заменить словом "специальный";</p><p>г) в части 15 слово "отдельный" заменить словом "специальный";</p><p>д) дополнить частью 16 следующего содержания:</p><p>"16. По специальному банковскому счету платежного агента могут осуществляться следующие операции:</p><p>1) зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств;</p><p>2) зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента;</p><p>3) списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или поставщика;</p><p>4) списание денежных средств на банковские счета.";</p><p>е) дополнить частью 17 следующего содержания:</p><p>"17. Осуществление других операций по специальному банковскому счету платежного агента не допускается.";</p><p>ж) дополнить частью 18 следующего содержания:</p><p>"18. Поставщик при осуществлении расчетов с платежным агентом при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет. Поставщик не вправе получать денежные средства, принятые платежным агентом в качестве платежей, на банковские счета, не являющиеся специальными банковскими счетами.";</p><p>з) дополнить частью 19 следующего содержания:</p><p>"19. По специальному банковскому счету поставщика могут осуществляться операции:</p><p>1) зачисление денежных средств, списанных со специального банковского счета платежного агента;</p><p>2) списание денежных средств на банковские счета.";</p><p>и) дополнить частью 20 следующего содержания:</p><p>"20. Осуществление других операций по специальному банковскому счету поставщика не допускается.";</p><p>к) дополнить частью 21 следующего содержания:</p><p>"21. Кредитные организации не вправе выступать операторами по приему платежей или платежными субагентами, а также заключать договоры об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц с поставщиками или операторами по приему платежей.";</p><p>4) в статье 7:</p><p>а) дополнить частью 4 следующего содержания:</p><p>"4. Контроль за соблюдением платежными агентами обязанностей по сдаче в кредитную организацию полученных от плательщиков при приеме платежей наличных денежных средств для зачисления в полном объеме на свой специальный банковский счет (счета), а также по использованию платежными агентами и поставщиками специальных банковских счетов для осуществления расчетов при приеме платежей осуществляют налоговые органы Российской Федерации.";</p><p>б) дополнить частью 5 следующего содержания:</p><p>"5. Банки обязаны выдавать налоговым органам справки о наличии специальных банковских счетов в банке и (или) об остатках денежных средств на специальных банковских счетах, выписки по операциям на специальных банковских счетах организаций (индивидуальных предпринимателей) в течение трех дней со дня получения мотивированного запроса налогового органа. Справки о наличии специальных банковских счетов и (или) об остатках денежных средств на специальных банковских счетах, а также выписки по операциям на специальных банковских счетах организаций (индивидуальных предпринимателей) в банке могут быть запрошены налоговыми органами в случаях проведения контроля, предусмотренного частью 4 настоящей статьи, в отношении этих организаций (индивидуальных предпринимателей).";</p><p>в) дополнить частью 6 следующего содержания:</p><p>"6. Форма (форматы) и порядок направления налоговыми органами запроса в банк устанавливаются федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов. Форма и порядок предоставления банками информации по запросам налоговых органов устанавливаются федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов, по согласованию с Центральным банком Российской Федерации. Форматы предоставления банками в электронном виде информации по запросам налоговых органов утверждаются Центральным банком Российской Федерации по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.";</p><p>г) дополнить частью 7 следующего содержания:</p><p>"7. Операторы по приему платежей обязаны выдавать налоговым органам сведения об осуществленных расчетах в течение трех дней со дня получения мотивированного запроса налогового органа. Сведения об осуществленных расчетах могут быть запрошены налоговыми органами в случаях проведения контроля, предусмотренного частью 4 настоящей статьи.";</p><p>д) дополнить частью 8 следующего содержания:</p><p>"8. Форма (форматы) и порядок направления налоговым органом запроса оператору по приему платежей устанавливаются федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов. Форма и порядок предоставления оператором по приему платежей информации по запросам налоговых органов устанавливаются федеральным орг</p></div>