Президент России — официальный сайт

Банк документов   /

Копия в формате PDF

<div><p> </p><p> </p><h4>РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ</h4><p> </p><h4>ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН</h4><p> </p><h4>О внесении изменений в Федеральный закон "О кредитных историях" и отдельные законодательные акты Российской Федерации</h4><p> </p><p>Принят Государственной Думой                              20 июня 2014 года</p><p>Одобрен Советом Федерации                                   25 июня 2014 года</p><p> </p><h4> (В редакции федеральных законов от 22.12.2014    № 432-ФЗ; от 28.12.2016    № 468-ФЗ)</h4><p> </p><p>Статья 1</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; № 30, ст. 3121; 2007, № 31, ст. 4011; 2011, № 15, ст. 2038; № 29, ст. 4291; № 49, ст. 7067; 2013, № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6683) следующие изменения:</p><p>1) статью 1 изложить в следующей редакции:</p><p> </p><p>"Статья 1. Предмет и цели регулирования настоящего Федерального закона</p><p> </p><p>1. Настоящим Федеральным законом определяются понятие и состав кредитной истории, основания, порядок формирования, хранения и использования кредитных историй, регулируется связанная с этим деятельность бюро кредитных историй, устанавливаются особенности создания, ликвидации и реорганизации бюро кредитных историй, а также принципы их взаимодействия с источниками формирования кредитной истории, заемщиками, органами государственной власти, органами местного самоуправления и Центральным банком Российской Федерации (далее - Банк России), с организациями, в пользу которых вынесено вступившее в силу и не исполненное в течение 10 дней решение суда о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи.</p><p>2. Целями настоящего Федерального закона являются повышение защищенности кредиторов и заемщиков за счет общего снижения кредитных рисков, повышение эффективности работы кредитных организаций, микрофинансовых организаций и кредитных кооперативов, а также создание и определение условий для сбора, обработки, хранения и предоставления в бюро кредитных историй информации, характеризующей своевременность исполнения заемщиками своих обязательств по договорам займа (кредита), исполнения физическими лицами, в том числе индивидуальными предпринимателями, и юридическими лицами обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи и исполнения физическими лицами алиментных обязательств, по которым имеется вступившее в силу и не исполненное в течение 10 дней решение суда о взыскании с должника указанных денежных сумм.";</p><p>2) в статье 2:</p><p>а) пункты 1 и 2 изложить в следующей редакции:</p><p>"1) заемщиками и организациями, заключающими с физическими лицами, в том числе с индивидуальными предпринимателями, и (или) юридическими лицами договоры займа (кредита), организациями, получившими право требования по указанным договорам займа (кредита);</p><p>2) организациями, заключающими с физическими лицами, в том числе с индивидуальными предпринимателями, и (или) юридическими лицами договоры займа (кредита), организациями, получившими право требования по указанным договорам займа (кредита), и бюро кредитных историй;";</p><p>б) дополнить пунктами 21 и 22 следующего содержания:</p><p>"21) организациями, в пользу которых вынесено вступившее в силу и не исполненное в течение 10 дней решение суда о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи, и бюро кредитных историй;</p><p>22) федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на осуществление функций по обеспечению установленного порядка деятельности судов и исполнению судебных актов и актов других органов, и бюро кредитных историй;";</p><p>в) дополнить пунктом 10 следующего содержания:</p><p>"10) бюро кредитных историй и конкурсным управляющим или ликвидатором.";</p><p>3) в статье 3:</p><p>а) пункты 1 и 11 изложить в следующей редакции:</p><p>"1) кредитная история - информация, состав которой определен настоящим Федеральным законом и которая хранится в бюро кредитных историй;</p><p>11) запись кредитной истории - информация, входящая в состав кредитной истории и характеризующая исполнение субъектом кредитной истории принятых на себя обязательств по одному договору займа (кредита), а также иному договору или обязательству, предусмотренным настоящим Федеральным законом;";</p><p>б) пункты 4 и 5 изложить в следующей редакции:</p><p>"4) источник формирования кредитной истории - организация, являющаяся заимодавцем (кредитором) по договору займа (кредита), организация, в пользу которой вынесено вступившее в силу и не исполненное в течение 10 дней решение суда о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи, федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный на осуществление функций по обеспечению установленного порядка деятельности судов и исполнению судебных актов и актов других органов, при взыскании с должника денежных сумм по вступившему в силу и не исполненному в течение 10 дней решению суда по неисполненным алиментным обязательствам, обязательствам по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи либо гарант - кредитная или страховая организация, выдавшая обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) денежную сумму, представляющая в соответствии с настоящим Федеральным законом информацию в бюро кредитных историй;</p><p>5) субъект кредитной истории - физическое или юридическое лицо, которое является заемщиком по договору займа (кредита), поручителем, принципалом, в отношении которого выдана банковская гарантия или в пользу которого вынесено вступившее в силу и не исполненное в течение 10 дней решение суда о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи либо алиментных обязательств и в отношении которого формируется кредитная история;";</p><p>4) в статье 4:</p><p>а) в части 2:</p><p>пункт 1 после слов "(если последнее имеется)" дополнить словами "(фамилия, имя, отчество в случае их изменения)";</p><p>пункт 2 после слов "данные паспорта гражданина Российской Федерации" дополнить словами "(данные ранее выданных паспортов гражданина Российской Федерации при наличии сведений)";</p><p>(Абзац исключен - Федеральный закон от 28.12.2016    № 468-ФЗ)</p><p>б) в части 3:</p><p>пункт 1 дополнить подпунктом "в" следующего содержания:</p><p>"в) информация о вступившем в силу решении суда о признании физического лица недееспособным или ограниченно дееспособным (в случае его наличия);";</p><p>пункт 2 изложить в следующей редакции:</p><p>"2) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала (для каждой записи кредитной истории):</p><p>а) указание суммы обязательства (или предельного лимита по кредиту, предоставленному с использованием банковской карты) заемщика на дату заключения договора займа (кредита);</p><p>б) указание срока исполнения обязательства заемщика в полном размере в соответствии с договором займа (кредита);</p><p>в) указание срока уплаты процентов в соответствии с договором займа (кредита);</p><p>г) о внесении изменений и (или) дополнений к договору займа (кредита), в том числе касающихся сроков исполнения обязательств;</p><p>д) о дате и сумме фактического исполнения обязательств заемщика в полном и (или) неполном размерах;</p><p>е) о сумме задолженности по договору займа (кредита) на дату последнего платежа;</p><p>ж) о погашении займа (кредита) за счет обеспечения в случае неисполнения заемщиком своих обязательств по договору;</p><p>з) о фактах рассмотрения судом, арбитражным и (или) третейским судом споров по договору займа (кредита) и содержании резолютивных частей судебных актов, вступивших в законную силу, за исключением информации, входящей в состав дополнительной (закрытой) части кредитной истории;</p><p>и) о прекращении передачи информации, определенной настоящей статьей, в бюро кредитных историй в связи с прекращением действия договора об оказании информационных услуг или в связи с состоявшейся уступкой права требования (с указанием дат указанных событий);</p><p>к) указание вида обязательства - договор займа (кредита) или договор поручительства;</p><p>л) указание предмета залога (при его наличии) и срока действия договора залога, оценка предмета залога с указанием даты ее проведения; для поручительства - объем обязательства, обеспечиваемого поручительством, указание суммы и срока поручительства; для банковской гарантии - объем обязательства, обеспечиваемого гарантией, указание суммы и срока гарантии, а также информация о прекращении банковской гарантии в иных, отличных от окончания срока гарантии случаях;</p><p>м) информация о полной стоимости займа (кредита) в соответствии с договором займа (кредита);";</p><p>дополнить пунктом 3 следующего содержания:</p><p>"3) в отношении должника - информация из резолютивной части вступившего в силу и не исполненного в течение 10 дней решения суда о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи, а также направленная федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на осуществление функций по обеспечению установленного порядка деятельности судов и исполнению судебных актов и актов других органов, информация о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им алиментных обязательств, обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи.";</p><p>в) часть 4 изложить в следующей редакции:</p><p>"4. В дополнительной (закрытой) части кредитной истории физического лица содержатся следующие сведения:</p><p>1) в отношении источника формирования кредитной истории:</p><p>а) полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке (в случае, если таковые имеются);</p><p>б) основной государственный регистрационный номер юридического лица;</p><p>в) идентификационный номер налогоплательщика;</p><p>2) в отношении пользователей кредитной истории:</p><p>а) в отношении пользователя кредитной истории - юридического лица:</p><p>полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке (в случае, если таковые имеются);</p><p>основной государственный регистрационный номер юридического лица;</p><p>идентификационный номер налогоплательщика;</p><p>дата запроса;</p><p>б) в отношении пользователя кредитной истории - индивидуального предпринимателя:</p><p>сведения о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;</p><p>фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства написанные буквами латинского алфавита на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в соответствии с законодательством Российской Федерации);</p><p>идентификационный номер налогоплательщика;</p><p>данные паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии данные иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер, дата и место выдачи, наименование и код органа, выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность);</p><p>дата запроса;</p><p>3) в отношении приобретателя права требования (в случае уступки права требования по договору займа (кредита):</p><p>а) в отношении приобретателя права требования - юридического лица:</p><p>полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке (в случае, если таковые имеются);</p><p>основной государственный регистрационный номер юридического лица;</p><p>идентификационный номер налогоплательщика;</p><p>б) в отношении приобретателя права требования - физического лица:</p><p>фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства написанные буквами латинского алфавита на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в соответствии с законодательством Российской Федерации), дата и место рождения;</p><p>данные паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии данные иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер, дата и место выдачи, наименование и код органа, выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность);</p><p>идентификационный номер налогоплательщика (если лицо его указало);</p><p>страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в страховом свидетельстве обязательного пенсионного страхования (если лицо его указало).";</p><p>г) часть 41 изложить в следующей редакции:</p><p>"41. Информационная часть кредитной истории субъекта кредитной истории - физического лица формируется для каждого оформленного заемщиком заявления о предоставлении займа (кредита). В информационной части кредитной истории субъекта кредитной истории - физического лица содержится информация о предоставлении займа (кредита) или об отказе в заключении договора займа (кредита), информация об отсутствии двух и более подряд платежей по договору займа (кредита) в течение 120 календарных дней с даты наступления срока исполнения обязательства по договору займа (кредита), которое не исполнено заемщиком. В отношении факта отказа кредитора заемщику в заключении договора займа (кредита) указываются:</p><p>1) сумма договора займа (кредита), по которому кредитором отказано заемщику в его заключении;</p><p>2) основания отказа кредитора заемщику в заключении договора займа (кредита) с указанием причины отказа;</p><p>3) дата отказа кредитора заемщику в заключении договора займа (кредита) или предоставлении займа (кредита).";</p><p>д) дополнить частями 42 - 44 следующего содержания:</p><p>"42. Информация об одобренном кредитором, но не полученном заемщиком займе (кредите) в информационной части не отражается.</p><p>43. В случае отказа кредитора заемщику в заключении договора займа (кредита) в отношении субъекта кредитной истории - физического лица формируется кредитная история, состоящая из титульной, дополнительной (закрытой) и информационной частей.</p><p>44. Порядок формирования информационной части кредитной истории и ее состав устанавливаются Банком России с учетом требований настоящей статьи.";</p><p>е) части 6 - 8 изложить в следующей редакции:</p><p>"6. В титульной части кредитной истории юридического лица содержатся следующие сведения о субъекте кредитной истории:</p><p>1) полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке (в случае, если таковые имеются);</p><p>2) адрес (место нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица - иного органа или лица, уполномоченных выступать от имени юридического лица в силу закона, иного правового акта или учредительного документа), по которому осуществляется связь с юридическим лицом, его телефон;</p><p>3) основной государственный регистрационный номер юридического лица;</p><p>4) идентификационный номер налогоплательщика;</p><p>5) сведения о реорганизации юридического лица:</p><p>а) полное, а также сокращенное наименование реорганизованного юридического лица, фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке (в случае, если таковые имеются);</p><p>б) основной государственный регистрационный номер реорганизованного юридического лица.</p><p>7. В основной части кредитной истории юридического лица содержатся следующие сведения (если таковые имеются):</p><p>1) в отношении субъекта кредитной истории:</p><p>а) о процедурах банкротства юридического лица - если арбитражным судом принято к производству заявление о признании должника банкротом;</p><p>б) основные части кредитных историй реорганизованных юридических лиц, прекративших существование, - если юридическое лицо было создано путем реорганизации;</p><p>2) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала (для каждой записи кредитной истории):</p><p>а) указание суммы обязательства заемщика на дату заключения договора займа (кредита);</p><p>б) указание срока исполнения обязательства заемщика в полном размере в соответствии с договором займа (кредита);</p><p>в) указание срока уплаты процентов в соответствии с договором займа (кредита);</p><p>г) о внесении изменений и (или) дополнений к договору займа (кредита), в том числе касающихся сроков исполнения обязательств;</p><p>д) о дате и сумме фактического исполнения обязательств заемщика в полном и (или) неполном размерах;</p><p>е) о сумме задолженности по договору займа (кредита) на дату последнего платежа;</p><p>ж) о погашении займа (кредита) за счет обеспечения в случае неисполнения заемщиком своих обязательств по договору;</p><p>з) о фактах рассмотрения судом, арбитражным и (или) третейским судом споров по договору займа (кредита) и содержании резолютивных частей судебных актов, вступивших в законную силу, за исключением информации, указанной в дополнительной (закрытой) части кредитной истории;</p><p>и) о прекращении передачи информации, определенной настоящей статьей, в бюро кредитных историй в связи с прекращением действия договора об оказании информационных услуг или в связи с состоявшейся уступкой права требования (с указанием даты указанного события);</p><p>к) указание вида обязательства - договор займа (кредита) или договор поручительства;</p><p>л) указание предмета залога (при его наличии) и срока действия договора залога, оценка предмета залога с указанием даты ее проведения; для поручительства - объем обязательства, обеспечиваемого поручительством, указание суммы и срока поручительства; для банковской гарантии - объем обязательства, обеспечиваемого гарантией, указание суммы и срока гарантии, а также информация о прекращении банковской гарантии в иных, отличных от окончания срока гарантии случаях;</p><p>3) в отношении должника - информация о резолютивной части вступившего в силу и не исполненного в течение 10 дней решения суда о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи, а также направленная федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на осуществление функций по обеспечению установленного порядка деятельности судов и исполнению судебных актов и актов других органов, информация о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им алиментных обязательств, обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи.</p><p>8. В дополнительной (закрытой) части кредитной истории юридического лица содержатся следующие сведения:</p><p>1) в отношении источника формирования кредитной истории:</p><p>а) полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке (в случае, если таковые имеются);</p><p>б) основной государственный регистрационный номер юридического лица;</p><p>в) идентификационный номер налогоплательщика;</p><p>2) в отношении пользователей кредитной истории:</p><p>а) в отношении пользователя кредитной истории - индивидуального предпринимателя:</p><p>сведения о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;</p><p>фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства написанные буквами латинского алфавита на о</p></div>