Президент России — официальный сайт

Банк документов   /

Копия в формате PDF

<div><p> </p><p> </p><h4>РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ</h4><p> </p><h4>ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН</h4><p> </p><h4>О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка</h4><p>(Наименование в редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 292-ФЗ)</p><p> </p><p>Принят Государственной Думой                              3 июля 2015 года</p><p>Одобрен Советом Федерации                                   8 июля 2015 года</p><p> </p><h4>(В редакции федеральных законов от 03.07.2016 № 292-ФЗ, от 20.12.2017 № 397-ФЗ, от 28.12.2017 № 426-ФЗ, от 28.11.2018 № 452-ФЗ, от 02.07.2021 № 343-ФЗ, от 10.07.2023 № 298-ФЗ)</h4><p> </p><p>Статья 1. Предмет регулирования настоящего Федерального закона</p><p> </p><p>1. Настоящий Федеральный закон регулирует отношения, возникающие в связи с приобретением и прекращением некоммерческими организациями, объединяющими финансовые организации, осуществляющие виды деятельности, предусмотренные частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона, статуса саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка (далее - саморегулируемые организации), осуществлением ими прав и обязанностей, взаимодействием саморегулируемых организаций и их членов с Центральным банком Российской Федерации (далее - Банк России), федеральными органами исполнительной власти, органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органами местного самоуправления.</p><p>2. Под саморегулированием в сфере финансового рынка понимается самостоятельная и инициативная деятельность, которая осуществляется финансовыми организациями, указанными в части 1 статьи 3 настоящего Федерального закона, и содержанием которой являются разработка стандартов деятельности таких финансовых организаций и контроль за соблюдением требований указанных стандартов.</p><p> </p><p>Статья 2. Цели деятельности саморегулируемых организаций</p><p> </p><p>Целями деятельности саморегулируемых организаций являются:</p><p>1) развитие финансового рынка Российской Федерации, содействие созданию условий для эффективного функционирования финансовой системы Российской Федерации и обеспечения ее стабильности;</p><p>2) реализация экономической инициативы членов саморегулируемой организации;</p><p>3) защита и представление интересов своих членов в Банке России, федеральных органах исполнительной власти, органах исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органах местного самоуправления, судах, международных организациях.</p><p> </p><p>Статья 3. Приобретение статуса саморегулируемой организации</p><p> </p><p>1. Статус саморегулируемой организации может приобрести некоммерческая организация, созданная в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации и Федеральным законом от 12 января 1996 года № 7-ФЗ "О некоммерческих организациях" в форме ассоциации (союза) в целях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, основанная на членстве и объединяющая юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих следующие виды деятельности (далее - финансовые организации):</p><p>1) брокеров;</p><p>2) дилеров;</p><p>3) управляющих;</p><p>4) депозитариев;</p><p>5) регистраторов;</p><p>6) акционерных инвестиционных фондов и управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;</p><p>7) специализированных депозитариев;</p><p>8) негосударственных пенсионных фондов;</p><p>9) страховых организаций и иностранных страховых организаций; (В редакции Федерального закона от 02.07.2021 № 343-ФЗ)</p><p>10) страховых брокеров;</p><p>11) обществ взаимного страхования;</p><p>12) микрофинансовых организаций;</p><p>13) кредитных потребительских кооперативов;</p><p>14) жилищных накопительных кооперативов;</p><p>15) сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов;</p><p>16) форекс-дилеров;</p><p>17) инвестиционных советников; (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 20.12.2017 № 397-ФЗ)</p><p>18) операторов по приему платежей. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)</p><p>11. Понятие "иностранная страховая организация" используется в настоящем Федеральном законе в значении, указанном в Законе Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации". (Дополнение частью - Федеральный закон от 02.07.2021 № 343-ФЗ)</p><p>2. Статус саморегулируемой организации приобретается в отношении одного или нескольких видов деятельности финансовых организаций.</p><p>3. Для целей настоящего Федерального закона под видом саморегулируемой организации понимается статус саморегулируемой организации, приобретенный в отношении соответствующего вида деятельности финансовой организации.</p><p>4. Для приобретения статуса саморегулируемой организации некоммерческая организация должна соответствовать следующим требованиям:</p><p>1) объединение в составе некоммерческой организации в качестве ее членов не менее 26 процентов от общего количества финансовых организаций, осуществляющих соответствующий вид деятельности. При этом общее количество финансовых организаций, осуществляющих соответствующий вид деятельности, определяется на основании информации, размещенной на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";</p><p>2) наличие разработанных в соответствии с требованиями настоящего Федерального закона внутренних стандартов саморегулируемой организации, предусмотренных статьей 6 настоящего Федерального закона;</p><p>3) наличие органов управления и специализированных органов саморегулируемой организации, предусмотренных статьями 20 - 23, 25 настоящего Федерального закона, и соответствие их требованиям настоящего Федерального закона;</p><p>4) соответствие лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа некоммерческой организации (далее - руководитель саморегулируемой организации), требованиям, установленным статьей 24 настоящего Федерального закона.</p><p>5. Статус саморегулируемой организации может быть приобретен в отношении нескольких видов деятельности финансовых организаций при условии соблюдения требований пункта 1 части 4 настоящей статьи в отношении количества объединенных в составе некоммерческой организации финансовых организаций, осуществляющих каждый вид деятельности, являющийся предметом саморегулирования для саморегулируемой организации.</p><p>6. Некоммерческая организация приобретает статус саморегулируемой организации со дня внесения сведений о ней в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка.</p><p>7. Решение о внесении сведений о некоммерческой организации в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка принимается Банком России на основании ее заявления с указанием наименования некоммерческой организации и следующих документов, представляемых в Банк России в установленном им порядке, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом:</p><p>1) копия свидетельства о государственной регистрации некоммерческой организации;</p><p>2) копия устава некоммерческой организации;</p><p>3) перечень членов некоммерческой организации, заверенный в установленном Банком России порядке, с указанием:</p><p>а) вида (видов) осуществляемой каждым из ее членов деятельности, являющейся предметом саморегулирования для саморегулируемой организации;</p><p>б) идентификационного номера налогоплательщика и основного государственного регистрационного номера каждого из ее членов - юридических лиц, идентификационного номера налогоплательщика, основного государственного регистрационного номера и паспортных данных каждого из ее членов - индивидуальных предпринимателей;</p><p>4) внутренние стандарты саморегулируемой организации, предусмотренные частью 1 статьи 6 настоящего Федерального закона;</p><p>5) копии документов, подтверждающих создание некоммерческой организацией органов, предусмотренных статьями 20 - 23, 25 настоящего Федерального закона, копии положений о таких органах и копии документов об их персональном составе (для постоянно действующего коллегиального органа управления саморегулируемой организации и специализированных органов саморегулируемой организации - с указанием места работы и занимаемых должностей членов таких органов);</p><p>6) смета, которая отражает возможность осуществления саморегулируемой организацией своих функций в соответствии с настоящим Федеральным законом и требования к составлению которой определяются Банком России;</p><p>7) документы, подтверждающие соблюдение установленных статьей 24 настоящего Федерального закона требований к руководителю саморегулируемой организации, и документы о назначении руководителя саморегулируемой организации;</p><p>8) документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за внесение сведений о некоммерческой организации в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка в порядке и размере, которые установлены законодательством Российской Федерации;</p><p>9) иные документы, необходимость представления которых для приобретения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации предусмотрена нормативными актами Банка России, регулирующими вид деятельности, являющийся предметом саморегулирования для саморегулируемой организации.</p><p>8. Банк России проводит проверку соблюдения требований, установленных настоящим Федеральным законом и нормативными актами Банка России, и в случае необходимости запрашивает у некоммерческой организации документы и (или) информацию, подтверждающие соблюдение таких требований, при этом срок для принятия решения о внесении сведений о некоммерческой организации в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка или об отказе во внесении сведений о некоммерческой организации в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка исчисляется со дня получения Банком России всех необходимых документов.</p><p>9. Банк России вправе установить для саморегулируемой организации, имеющей статус саморегулируемой организации в отношении одного вида деятельности финансовых организаций и желающей приобрести статус саморегулируемой организации в отношении иного вида деятельности финансовых организаций, перечень документов из числа документов, предусмотренных частью 7 настоящей статьи, повторное представление которых в Банк России не требуется.</p><p>10. Банк России принимает решение о внесении сведений о некоммерческой организации в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка или об отказе во внесении сведений о некоммерческой организации в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка в течение тридцати календарных дней, следующих за днем представления некоммерческой организацией всех необходимых документов. При необходимости срок принятия указанного решения может быть продлен Банком России, но не более чем на тридцать календарных дней. Банк России уведомляет некоммерческую организацию о принятом решении в письменной форме в течение трех рабочих дней, следующих за днем принятия решения.</p><p>11. Основанием для принятия Банком России решения об отказе во внесении сведений о некоммерческой организации в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка является:</p><p>1) несоответствие некоммерческой организации требованиям, установленным частью 4 настоящей статьи;</p><p>2) представление некоммерческой организацией документов, не соответствующих требованиям, установленным настоящим Федеральным законом и нормативными актами Банка России;</p><p>3) противоречие внутренних стандартов саморегулируемой организации законодательству Российской Федерации, нормативным актам Банка России, утвержденным Банком России базовым стандартам;</p><p>4) признание Банком России сметы, указанной в пункте 6 части 7 настоящей статьи, недостаточной для осуществления саморегулируемой организацией своих функций в соответствии с настоящим Федеральным законом;</p><p>5) непредставление полного комплекта документов, предусмотренных частью 7 настоящей статьи;</p><p>6) представление некоммерческой организацией документов, содержащих недостоверную и (или) неполную информацию;</p><p>7) наличие обстоятельств, указанных в части 5 статьи 27 настоящего Федерального закона.</p><p>12. Статус саморегулируемой организации может быть прекращен Банком России по основаниям и в порядке, которые предусмотрены статьей 27 настоящего Федерального закона. Принятие Банком России решения о прекращении статуса саморегулируемой организации влечет за собой исключение сведений о ней из единого реестра саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка.</p><p>13. Саморегулируемая организация не может являться членом другой саморегулируемой организации.</p><p> </p><p>Статья 4. Стандарты саморегулируемой организации</p><p> </p><p>1. Стандартами саморегулируемой организации признаются документы, устанавливающие требования к членам саморегулируемой организации и регулирующие отношения между членами саморегулируемой организации, между членами саморегулируемой организации и их клиентами, между саморегулируемой организацией и ее членами и между саморегулируемой организацией и клиентами ее членов. В случае, если членом саморегулируемой организации является иностранная страховая организация, требование о соблюдении стандартов саморегулируемой организации распространяется на деятельность, осуществляемую иностранной страховой организацией на территории Российской Федерации через созданный ею филиал. (В редакции Федерального закона от 02.07.2021 № 343-ФЗ)</p><p>2. Стандарты, разработанные, согласованные и утвержденные в соответствии с требованиями статьи 5 настоящего Федерального закона, являются базовыми стандартами (далее - базовые стандарты). Базовые стандарты обязательны для исполнения всеми финансовыми организациями, осуществляющими соответствующий вид деятельности, вне зависимости от их членства в саморегулируемой организации.</p><p>3. Стандарты саморегулируемой организации, разработанные и утвержденные в соответствии с требованиями статьи 6 настоящего Федерального закона, являются внутренними стандартами саморегулируемой организации (далее - внутренние стандарты). Внутренние стандарты обязательны для исполнения членами саморегулируемой организации и, если это предусмотрено внутренними стандартами, ассоциированными членами саморегулируемой организации.</p><p>4. Стандарты саморегулируемой организации должны соответствовать следующим требованиям:</p><p>1) не противоречить законодательству Российской Федерации и нормативным актам Банка России. Базовые стандарты действуют в части, не противоречащей законодательству Российской Федерации и нормативным актам Банка России на дату их применения;</p><p>2) быть направлены на развитие финансового рынка Российской Федерации, создание условий для эффективного функционирования финансовой системы Российской Федерации и обеспечения ее стабильности;</p><p>3) препятствовать действиям, причиняющим моральный вред или ущерб клиентам финансовых организаций и иным лицам, и действиям, причиняющим ущерб деловой репутации члена саморегулируемой организации либо деловой репутации саморегулируемой организации;</p><p>4) не допускать возможность установления необоснованного преимущества для отдельных членов саморегулируемой организации, включая учредителей такой саморегулируемой организации, в том числе в отношении порядка выбора членов постоянно действующего коллегиального органа управления саморегулируемой организации.</p><p>5. Положения стандартов саморегулируемой организации могут быть обжалованы в суде клиентами финансовых организаций, финансовыми организациями, саморегулируемыми организациями, а также иными лицами.</p><p> </p><p>Статья 5. Базовые стандарты и комитет по стандартам по соответствующему виду деятельности финансовых организаций при Банке России</p><p> </p><p>1. Проекты следующих видов базовых стандартов должны быть разработаны саморегулируемой организацией в соответствии с требованиями, установленными настоящей статьей, и представлены на согласование в комитет по стандартам по соответствующему виду деятельности финансовых организаций при Банке России (далее - комитет по стандартам):</p><p>1) по управлению рисками;</p><p>2) корпоративного управления;</p><p>3) внутреннего контроля;</p><p>4) защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций;</p><p>5) совершения операций на финансовом рынке.</p><p>2. Банк России устанавливает перечень обязательных для разработки саморегулируемыми организациями определенного вида базовых стандартов из числа указанных в части 1 настоящей статьи и требования к их содержанию. Базовые стандарты совершения операций на финансовом рынке разрабатываются в соответствии с установленным Банком России перечнем операций (содержанием видов деятельности) на финансовом рынке, подлежащих стандартизации в зависимости от вида деятельности финансовых организаций.</p><p>3. Саморегулируемые организации вправе представить в комитет по стандартам на согласование разработанные по собственной инициативе базовые стандарты совершения операций на финансовом рынке, соответствующие виду таких саморегулируемых организаций и не включенные в перечень операций, указанный в части 2 настоящей статьи.</p><p>4. Основными функциями комитета по стандартам являются:</p><p>1) выработка предложений о направлениях развития деятельности финансовых организаций;</p><p>2) согласование базовых стандартов;</p><p>3) осуществление экспертизы проектов федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, регулирующих отношения, возникающие при осуществлении финансовыми организациями своей деятельности;</p><p>4) взаимодействие по вопросам деятельности финансовых организаций с научными организациями, образовательными организациями, международными организациями.</p><p>5. Не менее чем две трети членов комитета по стандартам должны составлять представители саморегулируемых организаций по соответствующему виду деятельности финансовых организаций. В случае наличия нескольких саморегулируемых организаций, объединяющих финансовые организации, которые осуществляют один вид деятельности, в комитет по стандартам должно входить равное количество представителей каждой саморегулируемой организации. В состав комитета по стандартам должны входить представители Банка России, а также представители федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере бюджетной деятельности. Председатель комитета по стандартам избирается из числа его членов и освобождается от должности в порядке, установленном положением о комитете по стандартам. Положение о комитете по стандартам утверждается Банком России.</p><p>6. Базовые стандарты после их согласования комитетом по стандартам направляются на утверждение в Банк России. Базовые стандарты не подлежат государственной регистрации.</p><p>7. Порядок согласования комитетом по стандартам базовых стандартов и утверждения Банком России согласованных комитетом по стандартам базовых стандартов устанавливается Банком России с учетом следующего:</p><p>1) Банк России принимает решение об утверждении базового стандарта или об отказе в его утверждении в течение тридцати рабочих дней со дня его получения от комитета по стандартам (при необходимости срок принятия указанного решения может быть продлен Банком России, но не более чем на тридцать календарных дней) и уведомляет об этом комитет по стандартам в письменной форме в течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения, а также размещает информацию о принятом решении на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";</p><p>2) течение срока, предусмотренного для принятия Банком России решения об утверждении базового стандарта, может быть приостановлено Банком России в случае необходимости внесения комитетом по стандартам изменений в базовый стандарт в соответствии с рекомендациями Банка России;</p><p>3) отказ Банка России в утверждении базового стандарта в случае несоответствия базового стандарта тр</p></div>