Президент России — официальный сайт

Банк документов   /

<div><p> </p><p> </p><h4>РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ</h4><p> </p><h4>ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН</h4><p> </p><h4>О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации</h4><p> </p><p>Принят Государственной Думой                              24 июля 2019 года</p><p>Одобрен Советом Федерации                                   26 июля 2019 года</p><p> </p><h4>(В редакции Федерального закона от 02.12.2019 № 394-ФЗ)</h4><p> </p><p>Статья 1</p><p> </p><p>Пункт 15 статьи 401 Федерального закона от 8 декабря 1995 года № 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, № 50, ст. 4870; 2003, № 24, ст. 2248; 2006, № 45, ст. 4635; 2013, № 30, ст. 4048; № 51, ст. 6683; 2015, № 17, ст. 2474) дополнить предложением следующего содержания: "Процентная ставка по займам, предоставляемым кредитным кооперативом своим членам - физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой, не может превышать максимальный размер, установленный Советом директоров Банка России.".</p><p> </p><p>Статья 2</p><p> </p><p>Внести в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2006, № 31, ст. 3446; 2007, № 16, ст. 1831; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; 2010, № 30, ст. 4007; 2011, № 27, ст. 3873; № 46, ст. 6406; 2013, № 26, ст. 3207; № 52, ст. 6968; 2014, № 19, ст. 2315; № 23, ст. 2934; № 30, ст. 4219; 2015, № 1, ст. 37; № 18, ст. 2614; № 24, ст. 3367; № 27, ст. 3945, 4001; 2016, № 1, ст. 27, 43, 44; № 26, ст. 3860; № 27, ст. 4196; 2017, № 31, ст. 4830; 2018, № 1, ст. 54, 66; № 18, ст. 2560, 2576; № 53, ст. 8491; 2019, № 12, ст. 1222, 1223; № 27, ст. 3534, 3538) следующие изменения:</p><p>1) в пункте 15-2 слова "микрофинансовая компания" заменить словами "микрофинансовая организация";</p><p>2) в пункте 15-3 слова "микрофинансовым компаниям" заменить словами "микрофинансовым организациям";</p><p>3) в пункте 18 слова "микрофинансовой компанией" заменить словами "микрофинансовой организацией";</p><p>4) в пункте 19 слова "микрофинансовой компании" заменить словами "микрофинансовой организации";</p><p>5) в пункте 110 слова "микрофинансовая компания" заменить словами "микрофинансовая организация";</p><p>6) подпункт 2 пункта 112 после слов "профессиональному участнику рынка ценных бумаг," дополнить словами "микрофинансовой организации,".</p><p> </p><p>Статья 3</p><p> </p><p>Внести в статью 18 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2004, № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; 2008, № 44, ст. 4982; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 48, ст. 6728; 2013, № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; 2014, № 30, ст. 4219; № 52, ст. 7543; 2016, № 1, ст. 46; 2017, № 18, ст. 2661; № 30, ст. 4456; 2018, № 11, ст. 1584, 1588; № 18, ст. 2557; № 24, ст. 3400; № 32, ст. 5115; 2019, № 27, ст. 3538) следующие изменения:</p><p>1) часть первую дополнить пунктом 1712 следующего содержания: </p><p>"1712) определяет максимальный размер процентной ставки по займам, предоставляемым кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой;";</p><p>2) часть вторую после слов "в рамках платежной системы Банка России," дополнить словами "определения максимального размера процентной ставки по займам, предоставляемым кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой,".</p><p> </p><p>Статья 4</p><p> </p><p>Часть 2 статьи 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, № 29, ст. 3627; 2013, № 51, ст. 6683) дополнить предложением следующего содержания: "Процентная ставка по займам, предоставляемым кредитным кооперативом своим членам - физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой, не может превышать максимальный размер, установленный Советом директоров Банка России.".</p><p> </p><p>Статья 5</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, № 27, ст. 3435; 2011, № 27, ст. 3880; № 49, ст. 7040; 2013, № 26, ст. 3207; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6695; 2015, № 27, ст. 4001; № 29, ст. 4357; 2016, № 1, ст. 27; № 27, ст. 4163, 4225; 2017, № 18, ст. 2669; № 31, ст. 4830; 2018, № 18, ст. 2560; № 53, ст. 8440, 8463, 8480) следующие изменения:</p><p>1) пункт 22 части 1 статьи 2 после слова "ограничений," дополнить словами "удовлетворяющей требованиям настоящего Федерального закона и нормативных актов Банка России, в том числе к собственным средствам (капиталу), и";</p><p>2) статью 41 признать утратившей силу;</p><p>3) в статье 41-1:</p><p>а) в наименовании слова "микрофинансовой компании" заменить словами "микрофинансовой организации";</p><p>б) абзац первый части 1 после слов "осуществляющее функции" дополнить словами "единоличного исполнительного органа микрокредитной компании,";</p><p>в) в части 2:</p><p>абзац первый после слов "осуществляющее функции" дополнить словами "единоличного исполнительного органа микрокредитной компании,";</p><p>пункт 1 после слов "осуществляющего функции" дополнить словами "единоличного исполнительного органа микрокредитной компании,";</p><p>пункт 2 изложить в следующей редакции:</p><p>"2) для лица, осуществляющего функции главного бухгалтера микрофинансовой компании, - высшее образование, стаж работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти календарных лет, а при отсутствии высшего образования в области бухгалтерского учета и аудита - не менее пяти лет из последних семи календарных лет;";</p><p>г) в части 3 слова "микрофинансовой компании" заменить словами "микрофинансовой организации";</p><p>д) дополнить частью 81 следующего содержания:</p><p>"81. Микрокредитная компания обязана в письменной форме уведомить Банк России о назначении (избрании) на должность и об освобождении от должности лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа микрокредитной компании, в течение трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения. Порядок направления в Банк России соответствующего уведомления, его форма и перечень прилагаемых к нему документов и сведений устанавливаются нормативным актом Банка России.";</p><p>е) абзац первый части 10 изложить в следующей редакции:</p><p>"10. В случае, если после фактического назначения (избрания) лица на должность единоличного исполнительного органа микрокредитной компании или специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, микрофинансовой организацией выявлен факт его несоответствия установленным настоящим Федеральным законом квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, микрофинансовая организация обязана:"; (В редакции Федерального закона от 02.12.2019 № 394-ФЗ)</p><p>ж) в части 11 слова "микрофинансовой компанией" заменить словами "микрофинансовой организацией", слова "указанных в частях 4 и 8" заменить словами "указанных в частях 4, 8 и 81", слова "микрофинансовой компании" заменить словами "микрофинансовой организации";</p><p>з) в части 13 после слов "осуществляющее функции" дополнить словами "единоличного исполнительного органа микрокредитной компании,", слова "микрофинансовыми компаниями, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к микрофинансовой компании (за исключением случая, если микрофинансовые компании являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами)" заменить словами "микрофинансовыми организациями, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к микрофинансовой организации (за исключением случая, если микрофинансовые организации являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами)";</p><p>4) статью 42 признать утратившей силу;</p><p>5) в статье 43:</p><p>а) в наименовании слова "учредителям (участникам) микрофинансовой компании" заменить словами "учредителям (участникам, акционерам) микрофинансовой организации";</p><p>б) в части 1:</p><p>в абзаце первом слова "микрофинансовой компании" заменить словами "микрофинансовой организации";</p><p>пункт 4 дополнить словами "(для микрофинансовой компании)";</p><p>в) в части 2 слова "к финансовому положению и деловой репутации" заменить словами "к финансовому положению и (или) деловой репутации", слова "или соответствующей микрофинансовой компании" заменить словами "или соответствующей микрофинансовой организации";</p><p>г) в части 3 слова "микрофинансовая компания" в соответствующем падеже заменить словами "микрофинансовая организация" в соответствующем падеже, слова "Микрофинансовая компания" заменить словами "Микрофинансовая организация";</p><p>д) в части 4 слова "микрофинансовой компании" заменить словами "микрофинансовой организации";</p><p>е) в части 5 слова "Микрофинансовая компания обязана" заменить словами "Микрофинансовая компания, за исключением микрофинансовой компании, являющейся некоммерческой организацией, обязана";</p><p>ж) дополнить частью 51 следующего содержания:</p><p>"51. Микрокредитная компания, за исключением микрокредитной компании, являющейся некоммерческой организацией, обязана раскрывать в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информацию о структуре и составе своих акционеров (участников), в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится микрокредитная компания, в сроки, установленные Банком России.";</p><p>з) в части 6 слова "частью 5" заменить словами "частями 5 и 51", слова "микрофинансовая компания" заменить словами "микрофинансовая организация";</p><p>6) в статье 5:</p><p>а) в части 4:</p><p>пункт 3 признать утратившим силу;</p><p>в пункте 5 слова "должностных лиц и органов управления юридического лица" заменить словами "лиц, указанных в части 1 статьи 41-1 настоящего Федерального закона"; </p><p>пункт 7 признать утратившим силу;</p><p>в пункте 71 слова ", - для юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрофинансовой компании" исключить; </p><p>пункт 9 признать утратившим силу;</p><p>в пункте 10 слово "правил" заменить словами "копии правил"; </p><p>дополнить пунктами 12 - 14 следующего содержания:</p><p>"12) расчета собственных средств (капитала) юридического лица, составленного в соответствии с методиками определения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании, микрокредитной компании и представляемого по форме, которая устанавливается нормативным актом Банка России (за исключением юридических лиц, учредителем (акционером, участником) которых является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование);</p><p>13) документов, подтверждающих наличие собственных средств (капитала) в размере, установленном частями 7 и 71 настоящей статьи, и представляемых по форме и в порядке, которые установлены нормативным актом Банка России (за исключением юридических лиц, учредителем (акционером, участником) которых является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование);</p><p>14) сведений об источниках происхождения средств, внесенных учредителями (акционерами, участниками) в уставный капитал юридического лица, представляемых по форме, которая устанавливается нормативным актом Банка России, с приложением подтверждающих документов в соответствии с перечнем, установленным нормативным актом Банка России, - для юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрофинансовой компании.";</p><p>б) часть 5 признать утратившей силу;</p><p>в) дополнить частью 71 следующего содержания:</p><p>"71. Минимальный размер собственных средств (капитала) микрокредитной компании (за исключением микрофинансовой организации предпринимательского финансирования и организации, учредителем (акционером, участником) которой является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование) устанавливается в следующем размере:</p><p>1) с 1 июля 2020 года - один миллион рублей;</p><p>2) с 1 июля 2021 года - два миллиона рублей;</p><p>3) с 1 июля 2022 года - три миллиона рублей;</p><p>4) с 1 июля 2023 года - четыре миллиона рублей;</p><p>5) с 1 июля 2024 года - пять миллионов рублей.";</p><p>г) дополнить частью 72 следующего содержания:</p><p>"72. Внесение в уставный капитал микрофинансовой компании заемных средств и находящегося в залоге имущества не допускается. Оплата уставного капитала микрофинансовой компании при его увеличении путем зачета требований к микрофинансовой компании не допускается, за исключением денежных требований о выплате объявленных дивидендов в денежной форме. Стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций (долей в уставном капитале) микрофинансовой компании, не может превышать 20 процентов цены размещения акций (долей в уставном капитале) микрофинансовой компании.";</p><p>7) в статье 6:</p><p>а) в части 1:</p><p>в пункте 1 слова "настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России" заменить словами "законодательства Российской Федерации";</p><p>в пункте 3 слова "частями 11 и 13" заменить словами "частью 11";</p><p>пункт 4 изложить в следующей редакции:</p><p>"4) несоответствие юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрофинансовой организации, и (или) лиц, указанных в части 1 статьи 41-1 и части 1 статьи 43 настоящего Федерального закона, требованиям законодательства Российской Федерации;";</p><p>б) часть 11 признать утратившей силу;</p><p>8) в статье 7:</p><p>а) часть 11 дополнить пунктами 7 и 8 следующего содержания:</p><p>"7) неоднократного в течение года снижения собственных средств (капитала) микрофинансовой организации ниже минимального значения, установленного настоящим Федеральным законом, или в случае, если размер собственных средств (капитала) микрофинансовой организации ниже такого минимального значения в течение не менее ста восьмидесяти календарных дней;</p><p>8) несоответствия лиц, указанных в части 1 статьи 41-1 и части 1 статьи 43 настоящего Федерального закона, требованиям, установленным настоящим Федеральным законом.";</p><p>б) часть 13 признать утратившей силу;</p><p>в) в части 16:</p><p>в пункте 1 слова "микрокредитной компании" заменить словами "микрофинансовой организации";</p><p>пункт 3 признать утратившим силу;</p><p>г) в части 17 слова "частями 11 и (или) 13" заменить словами "частью 11";</p><p>д) в части 18 слова "частями 11 и (или) 13" заменить словами "частью 11";</p><p>е) в части 2 цифры ", 13" исключить;</p><p>ж) в части 5 цифры ", 13" исключить;</p><p>9) в части 1 статьи 71 слова "частями 11 и (или) 13" заменить словами "частью 11";</p><p>10) в статье 9:</p><p>а) пункт 3 части 1 после слова "ипотекой," дополнить словами "с учетом ограничений, установленных статьей 12 настоящего Федерального закона,";</p><p>б) пункт 5 части 2 признать утратившим силу;</p><p>11) в статье 12:</p><p>а) часть 1 дополнить пунктом 11 следующего содержания:</p><p>"11) выдавать займы физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, обязательства заемщика по которым обеспечены залогом (за исключением случаев, когда учредителем (акционером, участником) микрофинансовой организации, предоставляющей заем, является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование):</p><p>а) жилого помещения заемщика и (или) иного физического лица - залогодателя по такому займу;</p><p>б) доли в праве на общее имущество участника общей долевой собственности жилого помещения заемщика и (или) иного физического лица - залогодателя по такому займу;</p><p>в) права требования участника долевого строительства в отношении жилого помещения заемщика и (или) иного физического лица - залогодателя, вытекающего из договора участия в долевом строительстве, заключенного в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2004 года № 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации".";</p><p>б) пункт 3 части 3 признать утратившим силу;</p><p>12) в части 4 статьи 14:</p><p>а) абзац первый пункта 51 дополнить словами "(их значения, а также методики их расчета)";</p><p>б) абзац первый пункта 52 дополнить словами "(их значения, а также методики их расчета)";</p><p>в) в пункте 55 слова "методику определения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании" заменить словами "методики определения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании и микрокредитной компании";</p><p>г) дополнить пунктом 56 следующего содержания:</p><p>"56) имеет право устанавливать в экономических нормативах микрофинансовых организаций дополнительные коэффициенты риска по отдельным видам активов из числа включаемых в расчет экономических нормативов микрофинансовых организаций, а также методику расчета таких коэффициентов;";</p><p>д) дополнить пунктом 81 следующего содержания:</p><p>"81) запрашивает и получает в порядке, установленном Банком России, информацию о лицах, которые прямо или косвенно либо совместно с иными лицами, связанными с ними договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) корпоративным договором, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) микрокредитной компании, имеют право распоряжаться более 10 процентами акций (долей) микрокредитной компании, составляющих уставный капитал микрокредитной компании, а также о лицах, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа лиц, указанных в части 1 статьи 43 настоящего Федерального закона;";</p><p>13) в пункте 3 части 2 статьи 15 слова "частями 11 и (или) 13" заменить словами "частью 11".</p><p> </p><p>Статья 6</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, № 51, ст. 6673; 2017, № 50, ст. 7549; 2018, № 53, ст. 8480; 2019, № 18, ст. 2200) следующие изменения:</p><p>1) пункт 3 части 1 статьи 3 после слов "по предоставлению потребительских займов," дополнить словами "лица, осуществляющие в соответствии со статьей 61 настоящего Федерального закона деятельность по предоставлению кредитов (займов) физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой,";</p><p>2) в статье 61:</p><p>а) часть 1 изложить в следующей редакции:</p><p>"1. Деятельность по предоставлению кредитов (займов) физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой, может осуществляться кредитными организациями, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооператив</p></div>