Президент России — официальный сайт

Банк документов   /

<div><p>луг по совершенным финансовым сделкам, не могут зачисляться на счета оператора финансовой платформы, на которых находятся его собственные денежные средства. (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>3. Денежные средства получателя финансовых услуг могут перечисляться с использованием финансовой платформы только на счет финансовой организации или эмитента, с которыми он совершил соответствующую сделку, на специальный счет оператора финансовой платформы, а также на банковский счет (счет по вкладу) самого получателя финансовых услуг. (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>4. При осуществлении операций по договорам банковского счета, виды которых определены правилами финансовой платформы, договору банковского вклада, заключенным с использованием финансовой платформы, изменении или прекращении таких договоров без использования финансовой платформы банк, являющийся участником финансовой платформы, незамедлительно предоставляет оператору финансовой платформы информацию об этом в порядке, установленном правилами финансовой платформы. (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>5. При передаче получателю финансовых услуг ценных бумаг для исполнения обязательств по финансовым сделкам, совершенным с использованием финансовой платформы, такие ценные бумаги могут быть зачислены только на лицевые счета (счета депо) получателя финансовых услуг. (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>6. Списание ценных бумаг с лицевого счета (счета депо) получателя финансовых услуг по распоряжению получателя финансовых услуг, переданному с использованием финансовой платформы, может осуществляться только при условии их зачисления на иные лицевые счета или счета депо получателя финансовых услуг (в том числе через номинального держателя ценных бумаг) либо в случае их передачи финансовой организации или эмитенту в целях исполнения обязательств по финансовым сделкам. (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>7. Сторонами финансовых сделок с ценными бумагами могут выступать только получатели финансовых услуг, с одной стороны, и, с другой стороны, лица, обязанные по таким ценным бумагам, эмитенты ценных бумаг (в отношении ценных бумаг, выпущенных такими эмитентами), лица, действующие по их поручению, финансовые организации, имеющие лицензию на осуществление дилерской деятельности, совершающие финансовые сделки на основании объявления ими цен продажи определенных ценных бумаг с обязательством продажи таких ценных бумаг по объявленным ценам либо совершающие во исполнение договора с эмитентом финансовые сделки на основании объявления ими цен покупки ценных бумаг такого эмитента с обязательством покупки этих ценных бумаг по объявленным ценам. При этом по финансовым сделкам с ценными бумагами, допущенными к организованным торгам, покупателями ценных бумаг могут выступать только получатели финансовых услуг, а также эмитенты облигаций и лица, действующие по их поручению (в отношении облигаций, выпущенных такими эмитентами). (В редакции  федеральных законов от 24.06.2023 № 284-ФЗ, от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>8. Доходы и иные выплаты по ценным бумагам, принадлежащим получателю финансовых услуг, могут быть перечислены обязанным по ценным бумагам лицом или депозитарием на специальный счет, предусмотренный статьей 6 настоящего Федерального закона, если реквизиты этого счета переданы получателем финансовых услуг регистратору или депозитарию, учитывающим его права на такие ценные бумаги, и такой регистратор или такой депозитарий присоединился к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы или осуществляет деятельность оператора финансовой платформы. (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>9. При совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы должны соблюдаться ограничения на заключение сделок с ценными бумагами, заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, и заключение иных сделок на рынке ценных бумаг, установленные Федеральным законом от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" исходя из требований к лицам, которые могут являться стороной таких сделок, или лицам, в пользу и (или) за счет которых могут совершаться такие сделки. С использованием финансовой платформы не допускается совершение сделок, если требования, связанные с участием в таких сделках, не подлежат судебной защите, а также не допускается заключение получателем финансовых услуг договоров, являющихся производными финансовыми инструментами. (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>91. Если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, обеспечение возможности совершения финансовых сделок по приобретению ценных бумаг получателем финансовых услуг допускается только при наличии положительного результата тестирования получателя финансовых услуг, проведенного в соответствии со статьей 51 настоящего Федерального закона (далее - тестирование). (Дополнение частью - Федеральный закон от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>92. Обеспечение возможности совершения финансовых сделок по приобретению ценных бумаг с использованием финансовой платформы получателем финансовых услуг не требует проведения тестирования при соблюдении хотя бы одного из следующих условий:</p><p>1) сделка совершается в отношении ценных бумаг, перечень которых установлен пунктом 2 статьи 31 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг";</p><p>2) сумма сделки превышает сумму, установленную нормативным актом Банка России.</p><p>(Дополнение частью - Федеральный закон от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>10. Оператор финансовой платформы обязан обеспечить возможность направления получателем финансовых услуг с использованием финансовой платформы указаний о расторжении договора банковского счета (вклада), открытого с использованием финансовой платформы, а также при прекращении договора банковского счета (вклада), открытого с использованием финансовой платформы, указаний о переводе остатка денежных средств, драгоценных металлов с такого банковского счета (вклада) по указанию получателя финансовых услуг на его банковский счет (вклад) в другом банке или указаний о переводе остатка денежных средств на специальный счет в случае, если договор об оказании услуг оператора финансовой платформы между банком, в котором открыты такие банковские счета (размещены такие вклады), и оператором финансовой платформы был расторгнут. Банк, в котором с использованием финансовой платформы были открыты банковские счета (размещены вклады), обязан обеспечить возможность приема с использованием финансовой платформы указаний получателя финансовых услуг о расторжении договора такого банковского счета (вклада), а также при прекращении договора такого банковского счета (вклада) указаний о переводе остатка денежных средств, драгоценных металлов с такого банковского счета (вклада) по указанию получателя финансовых услуг на его банковский счет (вклад) в другом банке или указаний о переводе остатка денежных средств на специальный счет в случае, если договор об оказании услуг оператора финансовой платформы между указанным банком и оператором финансовой платформы был расторгнут. (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p> </p><p>Статья 51. Тестирование получателя финансовых услуг</p><p> </p><p>1. Тестирование получателя финансовых услуг должно проводиться оператором финансовой платформы в порядке, определенном правилами финансовой платформы.</p><p>2. Тестирование проводится в письменной форме с использованием электронных документов путем получения ответов получателя финансовых услуг на вопросы, перечень которых определяется оператором финансовой платформы в правилах финансовой платформы. Все вопросы тестирования должны быть составлены таким образом, чтобы полученные ответы на них могли позволить оценить знания тестируемого лица, а также свидетельствовать о том, что это лицо в состоянии оценивать риски с учетом характера предполагаемых сделок. Тестирование проводится бесплатно. После получения положительного результата тестирования получателя финансовых услуг повторное тестирование не проводится.</p><p>3. Правила и процедура проведения тестирования, перечни вопросов тестирования, в том числе порядок формирования таких перечней в зависимости от сделок, в отношении которых проводится тестирование, порядок определения положительного или отрицательного результата тестирования, порядок хранения сведений о результатах тестирования, форма и порядок направления физическому лицу уведомления о результате тестирования устанавливаются правилами финансовой платформы.</p><p>4. Получателю финансовых услуг не предоставляется возможность совершить сделку, требующую проведения тестирования, в случае отказа получателя финансовых услуг от прохождения тестирования или получения отрицательного результата тестирования.</p><p>5. Оператор финансовой платформы вправе на основании договора привлекать для проведения тестирования профессионального участника рынка ценных бумаг. Оператор финансовой платформы, который привлек профессионального участника рынка ценных бумаг для проведения тестирования, несет ответственность за соблюдение требований о проведении тестирования в соответствии с настоящим Федеральным законом.</p><p>(Дополнение статьей - Федеральный закон от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p> </p><p>Статья 6. Специальный счет</p><p> </p><p>1. Специальный счет может быть открыт оператору финансовой платформы только в кредитной организации, являющейся расчетным центром системно значимой платежной системы в соответствии со статьей 22 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", или в кредитной организации, которой присвоен кредитный рейтинг не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России. Оператор финансовой платформы, правила которой предусматривают возможность заключения с использованием финансовой платформы договоров банковского счета (вклада), обязан открыть специальный счет в кредитной организации, соответствующей требованиям настоящей части.</p><p>2. Специальный счет открывается оператору финансовой платформы независимо от присоединения получателя финансовых услуг к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы. Договор специального счета заключается между кредитной организацией и владельцем счета - оператором финансовой платформы без участия бенефициаров. (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>3. Оператор финансовой платформы не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операций по специальному счету, направляет в кредитную организацию, в которой такому оператору финансовой платформы открыт специальный счет, информацию об остатках денежных средств на специальном счете с указанием суммы денежных средств каждого получателя финансовых услуг в случае, если по договору специального счета между оператором финансовой платформы и кредитной организацией оператором финансовой платформы осуществляется учет денежных средств, принадлежащих каждому получателю финансовых услуг. (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>4. По специальному счету могут осуществляться операции, предусмотренные пунктами 3 - 6 части 4 статьи 143 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", а также следующие операции, связанные с переводом денежных средств:</p><p>1) зачисление денежных средств в пользу получателя финансовых услуг с банковского счета (вклада) такого получателя финансовых услуг, а также со специального счета оператора финансовой платформы, бенефициаром по которому является такой получатель финансовых услуг; (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>2) зачисление денежных средств в пользу получателя финансовых услуг в связи с исполнением финансовой организацией или эмитентом обязательств по совершенным с таким получателем финансовых услуг финансовым сделкам, исполнением оператором финансовой платформы своих обязательств по договору об оказании услуг оператора финансовой платформы; (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>3) зачисление денежных средств в пользу получателя финансовых услуг при выплате доходов и осуществлении иных выплат по ценным бумагам, приобретенным таким получателем финансовых услуг с использованием финансовой платформы, в случае соблюдения условий, предусмотренных частью 8 статьи 5 настоящего Федерального закона; (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>4) зачисление денежных средств в пользу получателя финансовых услуг в порядке, установленном Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"; (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>5) списание денежных средств, права на которые принадлежат получателю финансовых услуг, в целях их перевода на банковский счет финансовой организации или эмитента по финансовым сделкам между такой финансовой организацией или таким эмитентом и таким получателем финансовых услуг; (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>6) списание денежных средств, права на которые принадлежат получателю финансовых услуг, в целях их перевода на банковский счет (вклад) такого получателя финансовых услуг или на специальный счет оператора финансовой платформы, бенефициаром по которому является такой получатель финансовых услуг. (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>(Часть в редакции Федерального закона от 14.07.2022 № 331-ФЗ)</p><p>5. В целях возврата получателю финансовых услуг принадлежащих ему денежных средств, находящихся на специальном счете, одним из способов, определенных получателем финансовых услуг в договоре об оказании услуг оператора финансовой платформы, оператор финансовой платформы направляет в кредитную организацию, в которой открыт специальный счет, распоряжение о переводе таких денежных средств на банковский счет получателя финансовых услуг, указанный им, в следующие сроки: (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>1) в срок, указанный в заключенном с получателем финансовых услуг договоре об оказании услуг оператора финансовой платформы, в случае, если получателем финансовых услуг в соответствии с указанным договором определено, что оператор финансовой платформы на постоянной основе осуществляет возврат получателю финансовых услуг принадлежащих ему денежных средств при их зачислении на специальный счет; (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>2) в срок, указанный в заключенном с получателем финансовых услуг договоре об оказании услуг оператора финансовой платформы, со дня, когда сумма принадлежащих получателю финансовых услуг денежных средств, находящихся на специальном счете, достигла значения, определенного получателем финансовых услуг в соответствии с указанным договором; (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>3) не позднее следующего рабочего дня со дня получения оператором финансовой платформы указания получателя финансовых услуг о возврате денежных средств в случае, если получателем финансовых услуг в соответствии с договором об оказании услуг оператора финансовой платформы определено, что оператор финансовой платформы осуществляет возврат денежных средств только на основании отдельного указания или отдельных указаний получателя финансовых услуг. (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>6. Оператор финансовой платформы при заключении им с получателем финансовых услуг договора об оказании услуг оператора финансовой платформы обязан обеспечить определение получателем финансовых услуг одного из способов возврата принадлежащих ему денежных средств со специального счета, указанных в части 5 настоящей статьи. Оператор финансовой платформы обязан обеспечить возможность изменения получателем финансовых услуг определенного им способа возврата принадлежащих ему денежных средств со специального счета в любое время. (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>7. В случае возврата банком оператору финансовой платформы денежных средств, перечисленных оператором финансовой платформы на указанный получателем финансовых услуг банковский счет в соответствии с пунктом 1 или 2 части 5 настоящей статьи, последующий возврат денежных средств, принадлежащих получателю финансовых услуг и находящихся на специальном счете, осуществляется оператором финансовой платформы в соответствии с пунктом 3 части 5 настоящей статьи, если получателем финансовых услуг не будет определено иное в соответствии с договором об оказании услуг оператора финансовой платформы. (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>8. В случае, если возврат получателю финансовых услуг принадлежащих ему денежных средств со специального счета осуществляется в соответствии с пунктом 3 части 5 настоящей статьи и со дня последнего направления получателем финансовых услуг указания оператору финансовой платформы прошло более 30 дней, оператор финансовой платформы обязан направить получателю финансовых услуг предусмотренным договором об оказании услуг оператора финансовой платформы способом предложение о подтверждении получателем финансовых услуг способа возврата принадлежащих ему денежных средств со специального счета при условии, что сумма находящихся на специальном счете и принадлежащих получателю финансовых услуг денежных средств превышает 15 тысяч рублей. При отсутствии указанного подтверждения получателя финансовых услуг более 90 дней со дня направления ему оператором финансовой платформы такого предложения и отсутствии в течение данного периода иных указаний получателя финансовых услуг по распоряжению находящимися на специальном счете и принадлежащими ему денежными средствами оператор финансовой платформы не позднее следующего рабочего дня направляет в кредитную организацию, в которой открыт специальный счет, распоряжение о переводе находящихся на специальном счете и принадлежащих получателю финансовых услуг денежных средств на банковский счет получателя финансовых услуг, указанный им в соответствии с договором об оказании услуг оператора финансовой платформы. При отсутствии у оператора финансовой платформы информации о таком банковском счете получателя финансовых услуг или в случае возврата банком оператору финансовой платформы денежных средств, перечисленных им на банковский счет получателя финансовых услуг в соответствии с настоящей частью, оператор финансовой платформы обязан направлять не реже чем один раз каждые 90 дней получателю финансовых услуг предусмотренным договором об оказании услуг оператора финансовой платформы способом предложение сообщить реквизиты его банковского счета для перечисления денежных средств. После получения от получателя финансовых услуг реквизитов его банковского счета оператор финансовой платформы не позднее следующего рабочего дня направляет в кредитную организацию, в которой открыт специальный счет, распоряжение о переводе находящихся на специальном счете и принадлежащих получателю финансовых услуг денежных средств на указанный банковский счет получателя финансовых услуг. (В редакции  Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>9. При отсутствии подтверждения получателя финансовых услуг, указанного в части 8 настоящей статьи, более 360 дней со дня направления ему оператором финансовой платформы предложения о таком подтверждении и отсутствии в течение указанного периода иных указаний получателя финансовых услуг по распоряжению находящимися на специальном счете и принадлежащими ему денежными средствами оператор финансовой платформы не позднее следующего рабочего дня направляет в кредитную организацию, в которой открыт специальный счет, распоряжение о переводе денежных средств, принадлежащих получателю финансовых услуг и находящихся на специальном счете, на банковский счет получателя финансовых услуг, с которого денежные средства были направлены получателем финансовых услуг на специальный счет. В случае возврата банком оператору финансовой платформы денежных средств, перечисленных им на банковский счет</p></div>