Президент России — официальный сайт

Банк документов   /

<div><p>о закона.</p><p>Методика определения расчетного гарантийного депозита филиала иностранного банка устанавливается нормативным актом Банка России.</p><p>По итогам каждого отчетного года достоверность данных, использованных при определении расчетного гарантийного депозита филиала иностранного банка, подлежит проверке аудиторской организацией, оказывающей аудиторские услуги общественно значимым организациям на финансовом рынке. </p><p>При отзыве (аннулировании) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал операции со средствами гарантийного депозита филиала иностранного банка осуществляются в соответствии со статьей 239 настоящего Федерального закона.";</p><p>11) в статье 12:</p><p>а) наименование изложить в следующей редакции:</p><p>"Статья 12. Государственная регистрация кредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковских операций. Ведение Банком России Книги государственной регистрации кредитных организаций и реестра лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы";</p><p>б) часть третью изложить в следующей редакции:</p><p>"Банк России в целях осуществления контрольных и надзорных функций в порядке, установленном федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций и реестр лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы, содержащий в том числе сведения об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации. Состав сведений, включаемых в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и реестр лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы, устанавливается Банком России. Сведения, содержащиеся в Книге государственной регистрации кредитных организаций и реестре лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы, подлежат размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в составе и порядке, которые установлены Банком России.";</p><p>12) в статье 13:</p><p>а) часть вторую после слов "кредитных организаций" дополнить словами "и иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы,";</p><p>б) часть четвертую признать утратившей силу;</p><p>в) часть пятую после слов "кредитная организация" дополнить словами "или филиал иностранного банка";</p><p>г) часть восьмую после слов "юридического лица" дополнить словами "(о прекращении деятельности филиала иностранного банка)";</p><p>13) в статье 16:</p><p>а) в части первой:</p><p>в пункте 1:</p><p>абзац второй после слов "(за исключением ломбардов)," дополнить словами "или опыта руководства иностранным банком (отделом или иным подразделением иностранного банка, связанным с осуществлением банковских операций), иностранными лицами, которые в соответствии с их личным законом осуществляют виды деятельности, аналогичные видам деятельности, указанным в статье 761 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (за исключением деятельности ломбардов), при наличии соглашения между Банком России и уполномоченным органом надзора соответствующего иностранного государства об обмене информацией в форме, принятой в международной практике,", после слов "финансовой организации," дополнить словами "или опыта работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью в иностранном банке, иностранном лице, которое в соответствии с его личным законом осуществляет виды деятельности, аналогичные видам деятельности, указанным в статье 761 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (за исключением деятельности ломбардов), при наличии соглашения между Банком России и уполномоченным органом надзора соответствующего иностранного государства об обмене информацией в форме, принятой в международной практике,";</p><p>абзац пятый дополнить словами ", наличие на день, предшествующий дню назначения (избрания) на должность или дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, у кандидата на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, неснятой или непогашенной судимости за совершение преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти"; </p><p>абзац девятнадцатый изложить в следующей редакции:</p><p>"осуществление кандидатом функций (независимо от срока, в течение которого кандидат их осуществлял) единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации (иностранного банка), руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации (иностранного банка), руководителя службы управления рисками, внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), контролера (руководителя службы внутреннего контроля), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации (иностранном банке) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, или члена совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации (иностранного банка) в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) за нарушение законодательства Российской Федерации у финансовой организации лицензии на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, либо дню исключения финансовой организации из соответствующего реестра за нарушение законодательства Российской Федерации, либо дню отзыва (аннулирования) лицензии у иностранного банка за нарушение законодательства, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) кандидата на должность или дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, не истек десятилетний срок со дня отзыва (аннулирования) лицензии на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, либо со дня исключения финансовой организации из соответствующего реестра, либо со дня отзыва (аннулирования) лицензии у иностранного банка (за исключением случая, если кандидат представил в Банк России доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) лицензии либо к исключению из соответствующего реестра). В целях настоящей части под отзывом (аннулированием) лицензии у иностранного банка за нарушение законодательства понимается отзыв (аннулирование) лицензии уполномоченным органом надзора соответствующего иностранного государства за нарушение законодательства иностранного государства или отзыв лицензии у иностранного банка на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал за нарушение законодательства Российской Федерации;";</p><p>абзац семнадцатый пункта 5 изложить в следующей редакции: </p><p>"осуществление учредителем (участником) функций (независимо от срока, в течение которого он их осуществлял) единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации (иностранного банка), руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации (иностранного банка), руководителя службы управления рисками, внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), контролера (руководителя службы внутреннего контроля), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации (иностранном банке) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, или члена совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации (иностранного банка) в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) за нарушение законодательства Российской Федерации у финансовой организации лицензии на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, либо дню исключения финансовой организации из соответствующего реестра за нарушение законодательства Российской Федерации, либо дню отзыва (аннулирования) лицензии у иностранного банка за нарушение законодательства, если на день, предшествующий дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, не истек десятилетний срок со дня отзыва (аннулирования) лицензии на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, либо со дня исключения финансовой организации из соответствующего реестра, либо со дня отзыва (аннулирования) лицензии у иностранного банка (за исключением случая, если учредитель (участник) представил в Банк России доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) лицензии либо к исключению из соответствующего реестра);";</p><p>б) дополнить частью следующего содержания:</p><p>"При оценке деловой репутации лиц, указанных в настоящей статье, а также лиц, перечисленных в статье 111-4 настоящего Федерального закона, оценка оснований для признания лица не соответствующим требованиям к деловой репутации, установленных пунктами 1 и 5 части первой настоящей статьи и предусматривающих осуществление функций по соответствующим должностям в финансовой организации, производится Банком России также применительно к осуществлению функций по должностям, указанным в статье 111-4 настоящего Федерального закона, в филиале иностранного банка.";</p><p>14) в статье 18:</p><p>а) наименование дополнить словами "и филиалов иностранных банков"; </p><p>б) часть первую изложить в следующей редакции: </p><p>"Размер участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций, и филиалах иностранных банков (далее - размер участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации) рассчитывается как соотношение совокупной величины иностранных инвестиций нерезидентов в уставные капиталы кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций, и совокупной величины минимальных гарантийных депозитов всех филиалов иностранных банков к совокупному размеру уставного капитала указанных кредитных организаций и совокупной величине минимальных гарантийных депозитов всех филиалов иностранных банков."; </p><p>в) в части третьей слова "совокупном уставном капитале кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций," заменить словами "банковской системе Российской Федерации";</p><p>г) в части четвертой слова "совокупном уставном капитале кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций," заменить словами "банковской системе Российской Федерации";</p><p>д) в части пятой слова "совокупном уставном капитале кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций" заменить словами "банковской системе Российской Федерации";</p><p>е) часть шестую дополнить пунктом 3 следующего содержания: </p><p>"3) отказывает в выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и в аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации.";</p><p>ж) в части девятой слова "совокупном уставном капитале кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций," заменить словами "банковской системе Российской Федерации";</p><p>з) часть двенадцатую после слов "кредитных организаций с иностранными инвестициями" дополнить словами "и филиалов иностранных банков";</p><p>и) часть тринадцатую после слов "кредитным организациям с иностранными инвестициями" дополнить словами "и филиалам иностранных банков";</p><p>15) дополнить статьями 181 - 183 следующего содержания:</p><p> </p><p>"Статья 181. Условия осуществления деятельности иностранного банка на территории Российской Федерации через свой филиал</p><p> </p><p>Для осуществления иностранным банком деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал должны соблюдаться следующие требования:</p><p>1) иностранный банк должен в соответствии с законодательством соответствующего иностранного государства обладать правом на осуществление банковской деятельности и осуществлять такую деятельность в течение периода, составляющего не менее трех лет до момента представления в Банк России документов для получения иностранным банком лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации;</p><p>2) иностранный банк должен иметь уровень кредитного рейтинга, установленный Советом директоров Банка России. Допустимые уровни кредитных рейтингов определяются решением Совета директоров Банка России, и информация о них размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";</p><p>3) количество (предполагаемое количество) работников филиала иностранного банка, являющихся иностранными гражданами и лицами без гражданства, должно соответствовать требованию, установленному частью десятой статьи 111-4 настоящего Федерального закона;</p><p>4) лицо, осуществляющее функции (лица, осуществляющие функции) единоличного исполнительного органа иностранного банка, лица, владеющие более чем 10 процентами акций (долей) иностранного банка, лица, осуществляющие прямо либо косвенно (через третьих лиц) контроль в отношении таких акционеров (участников) иностранного банка, лицо, осуществляющее функции (лица, осуществляющие функции) единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц, должны соответствовать следующим требованиям:</p><p>отсутствие неснятой или непогашенной судимости за совершение преступления; </p><p>отсутствие факта применения в отношении лица административного наказания в виде дисквалификации в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (законодательным актом иностранного государства, если им предусмотрено такое наказание), если не истек срок, в течение которого лицо считается подвергнутым административному наказанию;</p><p>отсутствие сведений о лице в предусмотренном Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в составляемых в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения;</p><p>отсутствие решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества лица в соответствии со статьей 74 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; </p><p>5) иностранный банк должен соответствовать иным требованиям, устанавливаемым Советом директоров Банка России, в том числе требованиям в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. </p><p>Условием осуществления деятельности иностранного банка на территории Российской Федерации через свой филиал является наличие соглашения между Банком России и уполномоченным органом надзора соответствующего иностранного государства, на территории которого фактически размещается иностранный банк, об обмене информацией в форме, принятой в международной практике.</p><p>Иностранный банк в течение всего периода осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал обязан соблюдать следующие условия:</p><p>1) соответствовать требованиям, установленным частью первой настоящей статьи;</p><p>2) вести бухгалтерский учет в филиале иностранного банка в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации к бухгалтерскому учету в кредитной организации; </p><p>3) представлять в Банк России отчетность, составленную в порядке, по форме и в сроки, которые определены Банком России, а также другую информацию, предусмотренную федеральными законами, в соответствии с установленными Банком России правилами;</p><p>4) составлять и представлять в Банк России информацию о структуре и составе акционеров (участников) иностранного банка и о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых он находится, в порядке, аналогичном порядку составления и представления такой информации кредитными организациями, установленному Банком России;</p><p>5) осуществлять в филиале, созданном на территории Российской Федерации, делопроизводство, в том числе оформление документов, необходимых для заключения и исполнения договоров, на русском языке;</p><p>6) обеспечить хранение документов, образовавшихся в результате деятельности филиала, созданного на территории Российской Федерации, в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России для кредитных организаций;</p><p>7) организовать систему управления рисками и систему внутреннего контроля (включая внутренний аудит) в филиале, созданном на территории Российской Федерации, которые должны соответствовать характеру и масштабу осуществляемых филиалом иностранного банка операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков, а также требованиям Банка России к указанным системам (в случае, если такие требования установлены Банком России);</p><p>8) отражать все операции, осуществленные на территории Российской Федерации через созданный им филиал, в базах данных на электронных носителях, позволяющих обеспечить хранение содержащейся в них информации не менее пяти лет с даты включения информации в базы данных, и обеспечивать возможность доступа к такой информации по состоянию на каждый операционный день. Создание, ведение и хранение таких баз данных осуществляются в порядке, аналогичном порядку создания, ведения и хранения таких баз данных кредитными организациями, установленному Банком России. Обеспечение хранения информации, содержащейся в базах данных, ведение которых предусмотрено настоящей статьей, осуществляется также путем создания их резервных копий;</p><p>9) располагать на территории Российской Федерации программно-аппаратные средства, обеспечивающие фиксацию, обработку и хранение информации, связанной с деятельностью филиала иностранного банка; </p><p>10) соблюдать требования к информационной безопасности, установленные федеральными законами </p></div>