Президент России — официальный сайт

Банк документов   /

<div><p>месяцев.</p><p>В случае нарушения филиалом иностранного банка требований Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, Банк России наряду с применением мер, предусмотренных частью первой настоящей статьи (за исключением взыскания штрафа), вправе взыскивать с филиала иностранного банка штраф в размере до 0,1 процента размера гарантийного депозита филиала иностранного банка, но не менее 100 тысяч рублей. </p><p>В случае неисполнения в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельности филиала иностранного банка, а также в случае, если эти нарушения, или совершаемые филиалом иностранного банка банковские операции, или сделки создали реальную угрозу интересам его кредиторов, Банк России вправе:</p><p>1) взыскать с филиала иностранного банка штраф в размере до 1 процента минимального размера гарантийного депозита филиала иностранного банка (за исключением случая, предусмотренного частью четвертой настоящей статьи);</p><p>2) потребовать от филиала иностранного банка замены лиц, перечень должностей которых указан в части седьмой статьи 60 настоящего Федерального закона, либо ограничения размера компенсационных и (или) стимулирующих выплат указанным лицам на срок до трех лет;</p><p>3) ввести запрет на осуществление филиалом иностранного банка банковских операций, предусмотренных выданной иностранному банку, осуществляющему деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, лицензией на осуществление банковских операций, и (или) сделок, предусмотренных для филиала иностранного банка на срок до одного года;</p><p>4) потребовать от филиала иностранного банка увеличить размер расчетного гарантийного депозита филиала иностранного банка до размера, обеспечивающего соблюдение филиалом иностранного банка обязательных нормативов.</p><p>В случае неисполнения филиалом иностранного банка в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, а также в случае, если эти нарушения создали реальную угрозу интересам его кредиторов, Банк России вправе применить к филиалу иностранного банка меры, предусмотренные пунктами 2 - 4 части третьей настоящей статьи, и (или) взыскать с филиала иностранного банка штраф в размере до 1 процента размера гарантийного депозита филиала иностранного банка, но не менее 1 миллиона рублей.</p><p>Порядок применения предусмотренных настоящей статьей мер устанавливается Банком России.</p><p>Банк России вправе отозвать у иностранного банка, осуществляющего деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, лицензию на осуществление банковских операций, выданную Банком России, по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности". </p><p>К филиалу иностранного банка Банком России не могут быть применены меры, предусмотренные частями первой - четвертой настоящей статьи, если со дня совершения нарушения истекло пять лет. Меры, предусмотренные настоящей статьей, не могут применяться Банком России в связи с невыполнением филиалом иностранного банка положений документов (актов) Банка России, не являющихся нормативными актами или предписаниями Банка России.</p><p>Банк России вправе обратиться в суд с иском о взыскании с филиала иностранного банка штрафов или иных санкций, установленных федеральными законами, не позднее шести месяцев со дня составления акта об обнаружении нарушения из числа нарушений, указанных в частях первой - четвертой настоящей статьи.";</p><p>30) в статье 75:</p><p>а) часть первую после слов "кредитных организаций (банковских групп, банковских холдингов)" дополнить словами ", филиалов иностранных банков"; </p><p>б) в части второй слова "статьей 74" заменить словами "статьями 74 и 742";</p><p>31) статью 751 после слов "кредитной организации" дополнить словами ", работников филиала иностранного банка"; </p><p>32) статью 76 дополнить частями следующего содержания:</p><p>"Банк России вправе назначить уполномоченных представителей в филиал иностранного банка.</p><p>В рамках осуществления своей деятельности уполномоченный представитель Банка России вправе:</p><p>1) участвовать в совещаниях, проводимых в филиале иностранного банка, связанных с управлением его деятельностью;</p><p>2) получать от филиала иностранного банка документы и информацию по вопросам осуществления его банковской и иной деятельности;</p><p>3) получать от филиала иностранного банка документы и информацию об операциях, о сделках и об иных вопросах ведения его деятельности.</p><p>Филиал иностранного банка обязан предоставлять уполномоченному представителю Банка России по его запросу документы и информацию, предусмотренные пунктами 2 и 3 части одиннадцатой настоящей статьи, и не препятствовать деятельности уполномоченного представителя Банка России. Порядок предоставления филиалом иностранного банка указанных документов и информации уполномоченному представителю Банка России устанавливается Банком России.</p><p>Уполномоченные представители Банка России являются служащими Банка России. Порядок назначения уполномоченного представителя Банка России в филиал иностранного банка, осуществления и прекращения им своей деятельности устанавливается Банком России.";</p><p>33) наименование главы XI после слов "кредитными организациями," дополнить словами "филиалами иностранных банков,";</p><p>34) в статье 77:</p><p>а) часть первую после слов "кредитными организациями," дополнить словами "филиалами иностранных банков,"; </p><p>б) часть вторую после слов "ответ в письменной форме кредитной организации," дополнить словами "филиалу иностранного банка,", после слов "запроса в письменной форме кредитной организации," дополнить словами "филиала иностранного банка,"; </p><p>35) статью 79 после слов "кредитных организаций," дополнить словами "иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы,", после слов "кредитные организации," дополнить словами "иностранные банки, осуществляющие деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы,".</p><p> </p><p>Статья 5</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон от 10 декабря 2003 года № 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 50, ст. 4859; 2004, № 27, ст. 2711; 2005, № 30, ст. 3101; 2007, № 22, ст. 2563; № 29, ст. 3480; 2010, № 47, ст. 6028; 2011, № 29, ст. 4291; № 48, ст. 6728; № 50, ст. 7348, 7351; 2013, № 11, ст. 1076; № 27, ст. 3447; № 30, ст. 4084; 2014, № 11, ст. 1098; 2015, № 27, ст. 3972; № 48, ст. 6716; 2016, № 27, ст. 4218; 2017, № 47, ст. 6851; 2018, № 1, ст. 11, 54; № 15, ст. 2035; № 31, ст. 4835; № 32, ст. 5086; № 49, ст. 7524; № 52, ст. 8103; 2019, № 31, ст. 4424; № 42, ст. 5806; № 49, ст. 6957; 2020, № 31, ст. 5050; № 52, ст. 8592; 2021, № 8, ст. 1199; № 27, ст. 5051, 5052, 5187; 2022, № 29, ст. 5320; № 50, ст. 8805; 2023, № 31, ст. 5766; 2024, № 1, ст. 28; № 12, ст. 1569) следующие изменения:</p><p>1) пункт 8 части 1 статьи 1 изложить в следующей редакции: </p><p>"8) уполномоченные банки - кредитные организации, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации и имеющие право на основании лицензии Центрального банка Российской Федерации осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте, а также филиалы иностранных банков, в отношении которых Центральным банком Российской Федерации принято решение об их аккредитации на территории Российской Федерации, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации на основании лицензии Центрального банка Российской Федерации (далее - филиалы иностранных банков);";</p><p>2) абзац первый части 2 статьи 11 изложить в следующей редакции:</p><p>"2. Центральный банк Российской Федерации устанавливает для кредитных организаций, филиалов иностранных банков требования к оформлению документов при купле-продаже наличной иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, а также к размещению кредитными организациями, филиалами иностранных банков информации о курсах иностранных валют к валюте Российской Федерации и (или) кросс-курсах иностранных валют при совершении таких операций.";</p><p>3) в статье 22:</p><p>а) часть 4 после слов "актуарную деятельность," дополнить словами "филиалами иностранных банков"; </p><p>б) часть 5 после слов "актуарную деятельность," дополнить словами "филиалами иностранных банков";</p><p>4) пункт 10 части 4 статьи 23 после слов "кредитными организациями," дополнить словами "филиалами иностранных банков,".</p><p> </p><p>Статья 6</p><p> </p><p>Статью 15 Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52, ст. 5029; 2008, № 52, ст. 6225; 2011, № 1, ст. 49; 2013, № 19, ст. 2308; № 52, ст. 6975; 2014, № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 14; 2018, № 11, ст. 1588; № 32, ст. 5115; 2020, № 22, ст. 3384; 2021, № 17, ст. 2878; № 27, ст. 5171) дополнить частью 8 следующего содержания:</p><p>"8. Агентство в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" осуществляет функции временной администрации иностранного банка, осуществляющего деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, в части деятельности такого филиала, в том числе функции по осуществлению выплат из денежных средств гарантийных депозитов филиалов иностранных банков, созданных на территории Российской Федерации, в случаях, порядке и на условиях, которые установлены указанным Федеральным законом.".</p><p> </p><p>Статья 7</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; № 30, ст. 3121; 2013, № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6683; 2014, № 26, ст. 3395; 2015, № 27, ст. 3945; 2016, № 26, ст. 3880; № 27, ст. 4164; 2018, № 1, ст. 65; № 32, ст. 5120; 2019, № 31, ст. 4418; 2020, № 31, ст. 5061; 2023, № 29, ст. 5313, 5327; № 31, ст. 5778; № 32, ст. 6149; 2024, № 10, ст. 1306) следующие изменения:</p><p>1) пункт 4 статьи 3 после слов "организация, являющаяся заимодавцем (кредитором) по договору займа (кредита)," дополнить словами "филиал иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации (далее - филиал иностранного банка),";</p><p>2) в статье 5:</p><p>а) часть 31 после слов "кредитные организации," дополнить словами "филиалы иностранных банков,";</p><p>б) в части 32 слова "(за исключением кредитных организаций, микрофинансовых организаций и кредитных кооперативов)" заменить словами "(за исключением организаций, указанных в части 31 настоящей статьи)";</p><p>в) абзац первый части 312 после слов "Кредитной организацией," дополнить словами "филиалом иностранного банка,".</p><p> </p><p>Статья 8</p><p> </p><p>Пункт 6 статьи 4 Федерального закона от 26 июля 2006 года № 135-ФЗ "О защите конкуренции" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, № 31, ст. 3434; 2009, № 29, ст. 3601; 2011, № 48, ст. 6728; № 50, ст. 7343; 2013, № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6695; 2015, № 41, ст. 5629; 2020, № 9, ст. 1125; 2021, № 27, ст. 5171; 2023, № 29, ст. 5319) после слов "кредитная организация," дополнить словами "иностранный банк, осуществляющий деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал,".</p><p> </p><p>Статья 9</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон от 30 декабря 2006 года № 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2007, № 1, ст. 44; 2019, № 18, ст. 2207; 2022, № 27, ст. 4620; 2023, № 32, ст. 6154) следующие изменения: </p><p>1) часть 3 статьи 3 дополнить предложением следующего содержания: "Реализация специальных экономических мер обязательна также для филиалов, через которые иностранные организации осуществляют деятельность на территории Российской Федерации.";</p><p>2) пункт 1 части 4 статьи 31 дополнить словами ", а также филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации";</p><p>3) часть 1 статьи 41 дополнить предложением следующего содержания: "Принудительные меры, их введение, изменение, приостановление или отмена имеют обязательный характер также для филиалов иностранных организаций, через которые иностранные организации осуществляют деятельность на территории Российской Федерации.".</p><p> </p><p>Статья 10</p><p> </p><p>Пункт 5 статьи 4 Федерального закона от 27 июля 2010 года № 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, № 31, ст. 4193; 2018, № 32, ст. 5103; 2020, № 14, ст. 2027; 2021, № 24, ст. 4210; № 27, ст. 5171) после слов "кредитные организации," дополнить словами "иностранные банки, осуществляющие деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности",".</p><p> </p><p>Статья 11</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 27, ст. 3872; 2013, № 52, ст. 6968; 2014, № 19, ст. 2315, 2317; 2016, № 27, ст. 4223; 2017, № 18, ст. 2665; 2018, № 27, ст. 3950; № 49, ст. 7524; 2019, № 12, ст. 1223; № 27, ст. 3531, 3538; № 31, ст. 4418, 4423; 2020, № 30, ст. 4738; № 31, ст. 5018; № 52, ст. 8595; 2021, № 27, ст. 5078; 2022, № 29, ст. 5298; № 43, ст. 7271; 2023, № 29, ст. 5316; № 31, ст. 5766, 5795) следующие изменения:</p><p>1) пункт 28 статьи 3 после слов "лица кредитной организации," дополнить словами "филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации (далее - филиал иностранного банка),", после слов "распоряжений кредитной организации" дополнить словами ", филиалу иностранного банка";</p><p>2) в статье 7:</p><p>а) часть 20 после слов "кредитной организацией," дополнить словами "филиалом иностранного банка,";</p><p>б) часть 21 после слов "кредитной организацией," дополнить словами "филиалом иностранного банка,"; </p><p>в) часть 23 после слов "кредитной организации," дополнить словами "филиале иностранного банка,";</p><p>3) в статье 11:</p><p>а) часть 1 дополнить пунктом 4 следующего содержания:</p><p>"4) филиалы иностранных банков, которые на основании лицензии на осуществление банковских операций, выданной Банком России в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" иностранному банку для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал, имеют право на осуществление перевода денежных средств.";</p><p>б) часть 3 дополнить предложением следующего содержания: "Филиалы иностранных банков осуществляют деятельность операторов по переводу денежных средств в соответствии с настоящим Федеральным законом в части банковских операций, на осуществление которых Банком России в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" выдана лицензия иностранному банку для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал.";</p><p>4) часть 1 статьи 12 дополнить словами ", а также филиал иностранного банка";</p><p>5) статью 27 дополнить частью 9 следующего содержания:</p><p>"9. Положения частей 3, 4, 6 и 7 настоящей статьи распространяются на филиалы иностранных банков.";</p><p>6) в статье 31:</p><p>а) часть 2 после слов "кредитными организациями," дополнить словами "филиалами иностранных банков,"; </p><p>б) часть 3 после слов "кредитными организациями" дополнить словами "и филиалами иностранных банков".</p><p> </p><p>Статья 12</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон от 4 июня 2018 года № 127-ФЗ "О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2018, № 24, ст. 3394; 2022, № 18, ст. 3011) следующие изменения: </p><p>1) часть 4 статьи 1 дополнить предложением следующего содержания: "Реализация мер воздействия (противодействия) обязательна также для филиалов иностранных юридических лиц, через которые иностранные юридические лица осуществляют деятельность на территории Российской Федерации."; </p><p>2) статью 41 дополнить частью 12 следующего содержания:</p><p>"12. Положения настоящей статьи распространяются на иностранные банки, которые осуществляют деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы.".</p><p> </p><p>Статья 13</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон от 10 июля 2023 года № 298-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2023, № 29, ст. 5316) следующие изменения:</p><p>1) в статье 2:</p><p>а) пункт 1 исключить;</p><p>б) в пункте 2:</p><p>подпункты "а" и "б" исключить;</p><p>в подпункте "в":</p><p>абзацы второй и третий исключить;</p><p>в абзаце четвертом слова "в абзаце пятнадцатом" заменить словами "в абзаце шестнадцатом";</p><p>подпункты "г" - "з" исключить;</p><p>в) пункт 3 исключить;</p><p>2) абзац третий подпункта "а" пункта 4 статьи 4 после слов "кредитными организациями" дополнить словами "или филиалами иностранных банков".</p><p> </p><p>Статья 14</p><p> </p><p>1. Настоящий Федеральный закон вступает в силу с 1 сентября 2024 года.</p><p>2. Со дня вступления в силу настоящего Федерального закона в отношении иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы (далее - филиалы иностранных банков), действуют нормативные правовые акты Российской Федерации, нормативные акты Центрального банка Российской Федерации, изданные на основании Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в том числе по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, принимающим меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также определяющие порядок представления в Банк России информации в целях выполнения требования пункта 110 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в отношении кредитных организаций.</p><p>3. Со дня вступления в силу настоящего Федерального закона в отношении порядка согласования кандидатов на должности руководителя, заместителя руководителя и главного бухгалтера филиала иностранного банка (в том числе в порядке временного исполнения должностных обязанностей), порядка уведомления Банка России о назначении на должности (в том числе в порядке временного исполнения должностных обязанностей) руководителя, заместителя руководителя и главного бухгалтера филиала иностранного банка, руководителя службы управления рисками и руководителя службы внутреннего контроля филиала иностранного банка и специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в филиале иностранного банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения ору</p></div>