Президент России — официальный сайт

Банк документов   /

<div><p> </p><p> </p><h4>РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ</h4><p> </p><h4>ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН</h4><p> </p><h4>О внесении изменений в отдельные законодательные актыРоссийской Федерации</h4><p> </p><p>Принят Государственной Думой                              12 ноября 2024 года</p><p>Одобрен Советом Федерации                                  20 ноября 2024 года</p><p> </p><p>Статья 1</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 17, ст. 1918; 2007, № 50, ст. 6247; 2008, № 52, ст. 6221; 2009, № 48, ст. 5731; 2010, № 41, ст. 5193; 2011, № 7, ст. 905; № 29, ст. 4291; № 48, ст. 6728; 2013, № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6699; 2016, № 27, ст. 4225; 2018, № 1, ст. 70; № 17, ст. 2424; № 49, ст. 7524; 2019, № 31, ст. 4418; № 48, ст. 6739; № 52, ст. 7772; 2020, № 31, ст. 5065; 2021, № 24, ст. 4210; № 27, ст. 5153, 5171, 5181; 2023, № 26, ст. 4692; 2024, № 12, ст. 1569; № 13, ст. 1673; № 33, ст. 5001) следующие изменения:</p><p>1) в статье 31:</p><p>а) в пункте 2:</p><p>абзац первый подпункта 2 после слов "ценные бумаги," дополнить словами "облигаций, обеспеченных залогом денежных требований и не являющихся облигациями с ипотечным покрытием или облигациями, выпущенными специализированным обществом проектного финансирования, 100 процентов акций (долей участия в уставном капитале) которого принадлежит Российской Федерации или государственной корпорации развития "ВЭБ.РФ" либо единому институту развития в жилищной сфере, определенному Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 225-ФЗ "О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации",";</p><p>абзац первый подпункта 3 после слов "Федерального закона," дополнить словами "облигаций, обеспеченных залогом денежных требований,";</p><p>подпункт 4 дополнить словами ", а также инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов, соответствующих требованиям, предусмотренным нормативным актом Банка России";</p><p>б) в пункте 6 слова "после получения отрицательного результата тестирования" заменить словами "в случае отсутствия положительного результата тестирования клиента - физического лица";</p><p>в) пункт 7 изложить в следующей редакции:</p><p>"7. Брокер вправе исполнить поручение клиента - физического лица, требующее прохождения тестирования, в случае отсутствия положительного результата тестирования клиента - физического лица при одновременном соблюдении следующих условий:</p><p>1) брокер предоставил клиенту - физическому лицу уведомление о рисках, связанных с совершением сделок (заключением договоров), к которым относится сделка (договор), указанная (указанный) в поручении (далее - уведомление о рискованных сделках (договорах), и со дня предоставления уведомления о рискованных сделках (договорах) прошло не более одного года;</p><p>2) клиент - физическое лицо представил брокеру заявление о принятии рисков, указанных в уведомлении о рискованных сделках (договорах) (далее - заявление о принятии рисков);</p><p>3) сумма сделок с ценными бумагами, сумма номиналов обязательств производных финансовых инструментов или, если производные финансовые инструменты предусматривают обязанность брокера за счет клиента - физического лица уплатить другой стороне денежную сумму независимо от предусмотренных договором обстоятельств, сумма номиналов обязательств производных финансовых инструментов и указанной денежной суммы, совершенных (заключенных) в календарном году во исполнение поручений клиента - физического лица, требующих прохождения тестирования, в случае отсутствия положительного результата тестирования клиента - физического лица, в совокупности не превысит трехсот тысяч рублей. При этом в случае заключения клиентом - физическим лицом договора репо при расчете суммы сделок с ценными бумагами учитывается только сумма первой части договора репо.";</p><p>г) в пункте 9 слова "уведомления о рискованном поручении" заменить словами "уведомления о рискованных сделках (договорах)";</p><p>д) пункт 10 признать утратившим силу;</p><p>2) в статье 512:</p><p>а) пункт 4 изложить в следующей редакции:</p><p>"4. Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из следующих требований:</p><p>1) имеет опыт работы, непосредственно связанный с совершением сделок с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управления рисками, связанными с совершением указанных сделок, в российской и (или) иностранной организациях. Продолжительность такого опыта устанавливается нормативными актами Банка России и может различаться в зависимости от наличия (отсутствия) у данных организаций статуса квалифицированного инвестора, наличия (отсутствия) у физического лица установленных нормативными актами Банка России образования или ученой степени;</p><p>2) имеет опыт работы в должности, при назначении (избрании) на которую в соответствии с федеральными законами требовалось согласование Банка России;</p><p>3) в количестве, объеме и за период, которые установлены нормативными актами Банка России, совершало сделки с ценными бумагами, установленными нормативными актами Банка России, и (или) заключало договоры, предусмотренные пунктом 1 статьи 41 настоящего Федерального закона, и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, установленные нормативными актами Банка России. Количество и объем указанных сделок и (или) договоров могут различаться в зависимости от наличия (отсутствия) у физического лица установленных нормативными актами Банка России образования или ученой степени;</p><p>4) размер имущества, принадлежащего этому лицу, составляет не менее размера, установленного нормативными актами Банка России. Размер имущества, установленный нормативными актами Банка России, может различаться в зависимости от наличия (отсутствия) у физического лица установленных нормативными актами Банка России образования или ученой степени либо подтверждения брокером, управляющим, форекс-дилером, дилером или управляющей компанией паевого инвестиционного фонда наличия у физического лица знаний, полученного в порядке, установленном соответствующим базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", с учетом требований пункта 42 настоящей статьи. Виды имущества, принадлежащего этому лицу, и порядок расчета размера данного имущества устанавливаются нормативными актами Банка России;</p><p>5) размер дохода этого лица составляет не менее размера, установленного нормативными актами Банка России. Размер дохода, установленный нормативными актами Банка России, может различаться в зависимости от наличия (отсутствия) у физического лица установленных нормативными актами Банка России образования или ученой степени либо подтверждения брокером, управляющим, форекс-дилером, дилером или управляющей компанией паевого инвестиционного фонда наличия у физического лица знаний, полученного в порядке, установленном соответствующим базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", с учетом требований пункта 42 настоящей статьи. Виды, период получения такого дохода и порядок расчета его размера устанавливаются нормативными актами Банка России;</p><p>6) имеет установленную нормативными актами Банка России квалификацию в сфере финансовых рынков, подтвержденную свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ "О независимой оценке квалификации";</p><p>7) имеет не менее одного из сертификатов (аттестатов), перечень которых установлен Банком России;</p><p>8) имеет установленные нормативными актами Банка России образование или ученую степень.";</p><p>б) дополнить пунктами 41 и 42 следующего содержания:</p><p>"41. При признании физического лица квалифицированным инвестором на основании его соответствия требованию, предусмотренному подпунктом 3 пункта 4 настоящей статьи, учитывать договоры, предусмотренные пунктом 1 статьи 41 настоящего Федерального закона, вправе только форекс-дилер.</p><p>42. Вопросы для подтверждения брокером, управляющим, форекс-дилером, дилером или управляющей компанией паевого инвестиционного фонда наличия у физического лица знаний для целей подпунктов 4 и 5 пункта 4 настоящей статьи должны быть составлены таким образом, чтобы полученные на них ответы могли позволить оценить знания физического лица в отношении сделок, и (или) ценных бумаг, и (или) иных финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, а также свидетельствовать о том, что это лицо в состоянии оценивать риски с учетом характера предполагаемых сделок (договоров).</p><p>Перечень видов сделок, и (или) ценных бумаг, и (или) иных финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, в отношении которых могут быть получены подтверждения наличия у физического лица знаний для целей подпунктов 4 и 5 пункта 4 настоящей статьи, устанавливается нормативными актами Банка России.";</p><p>в) пункт 7 дополнить абзацем следующего содержания:</p><p>"Нормативными актами Банка России могут быть установлены требования к документам, подтверждающим соответствие лица требованиям для признания его квалифицированным инвестором.";</p><p>г) пункт 9 изложить в следующей редакции:</p><p>"9. Лицо признается квалифицированным инвестором в отношении всех видов сделок, ценных бумаг и иных финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, если иное не предусмотрено настоящим пунктом.</p><p>В случае, если физическое лицо признается квалифицированным инвестором на основании соответствия требованию к размеру имущества или дохода при подтверждении брокером, управляющим, форекс-дилером, дилером или управляющей компанией паевого инвестиционного фонда наличия у этого физического лица знаний, полученном в порядке, установленном соответствующим базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", это физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором только в отношении таких видов сделок, и (или) ценных бумаг, и (или) иных финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, в отношении которых получены подтверждения наличия у этого физического лица знаний.";</p><p>д) пункт 10 изложить в следующей редакции:</p><p>"10. В случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 9 настоящей статьи, лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано уведомить квалифицированного инвестора о том, в отношении каких видов сделок, и (или) ценных бумаг, и (или) иных финансовых инструментов он признан квалифицированным инвестором.";</p><p>е) пункт 101 изложить в следующей редакции:</p><p>"101. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано при признании физического лица квалифицированным инвестором в письменной форме в виде отдельного документа предварительно уведомить это физическое лицо о том, что признание квалифицированным инвестором предоставляет возможность совершения сделок (заключения договоров), которые связаны с повышенными рисками финансовых потерь, в том числе превышающих сумму инвестиций, и неполучения ожидаемых доходов от инвестиций.";</p><p>3) пункт 3 статьи 512-1 изложить в следующей редакции:</p><p>"3. Тестирование физического лица может проводиться независимо от подачи им поручения или осуществления иных действий, необходимых для совершения сделок (заключения договоров), требующих положительного результата тестирования.</p><p>Положительный результат тестирования физического лица действует пять лет со дня его получения, или со дня совершения последней сделки (заключения последнего договора), в отношении которой (которого) проведено тестирование, или со дня подачи последнего поручения на совершение сделки (заключение договора), в отношении которой (которого) проведено тестирование, либо осуществления иного действия, необходимого для ее (его) совершения (заключения), в зависимости от того, какое событие наступило позднее. В течение срока действия положительного результата тестирования физического лица повторное тестирование не проводится, за исключением случаев, установленных договором. Повторное тестирование проводится бесплатно.";</p><p>4) в статье 514:</p><p>а) пункт 52 изложить в следующей редакции:</p><p>"52. Договоры, указанные в пункте 51 настоящей статьи, могут заключаться с физическим лицом или за его счет при условии, что оно признано квалифицированным инвестором в соответствии с настоящим Федеральным законом, если иное не предусмотрено статьей 41 настоящего Федерального закона.";</p><p>б) в пункте 53 слова "юридическим лицом, не являющимся брокером, или управляющим, или дилером, условий, предусмотренных пунктом 52" заменить словами "юридическим лицом требований, предусмотренных пунктом 51";</p><p>в) в пункте 54 слова "условий, предусмотренных пунктом 52" заменить словами "условия, предусмотренного пунктом 52";</p><p>г) в пункте 55 слова "требованиями и условиями пунктов" заменить словом "пунктами".</p><p> </p><p>Статья 2</p><p> </p><p>Внести в статью 3612-1 Федерального закона от 7 мая 1998 года № 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, № 19, ст. 2071; 2023, № 29, ст. 5317; 2024, № 1, ст. 13) следующие изменения:</p><p>1) в абзаце первом пункта 2 слова "не позднее 1 декабря" заменить словами "не позднее 31 декабря";</p><p>2) в абзаце первом пункта 3 слова "не позднее 31 декабря года" заменить словами "не позднее 31 января года, следующего за годом".</p><p> </p><p>Статья 3</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 49, ст. 4562; 2007, № 50, ст. 6247; 2012, № 31, ст. 4334; 2013, № 30, ст. 4084; 2019, № 30, ст. 4150; 2020, № 31, ст. 5065; 2024, № 1, ст. 12; № 33, ст. 4983) следующие изменения:</p><p>1) пункт 2 статьи 141 изложить в следующей редакции:</p><p>"2. Инвестиционные паи, ограниченные в обороте, могут выдаваться (отчуждаться) только квалифицированным инвесторам, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом. Управляющая компания вправе осуществлять признание лиц квалифицированными инвесторами по их заявлениям в соответствии со статьей 512 Федерального закона "О рынке ценных бумаг". Последствия выдачи инвестиционных паев, ограниченных в обороте, лицу, не являющемуся квалифицированным инвестором (далее - неквалифицированный инвестор), предусматриваются настоящей статьей.";</p><p>2) в статье 211:</p><p>а) пункт 1 дополнить подпунктом 3 следующего содержания:</p><p>"3) инвестиционные паи соответствуют требованиям, предусмотренным нормативным актом Банка России.";</p><p>б) пункт 2 изложить в следующей редакции:</p><p>"2. Управляющая компания вправе отказать физическому лицу в приеме заявки на выдачу инвестиционных паев закрытого паевого инвестиционного фонда в случае отсутствия положительного результата тестирования физического лица, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи, либо вправе принять указанную заявку при одновременном соблюдении следующих условий:</p><p>1) управляющая компания предоставила физическому лицу уведомление о рисках, связанных с приобретением инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов (далее - уведомление о рискованных сделках), и со дня предоставления уведомления о рискованных сделках прошло не более одного года;</p><p>2) физическое лицо представило управляющей компании заявление о принятии рисков, указанных в уведомлении о рискованных сделках (далее - заявление о принятии рисков);</p><p>3) размер суммы денежных средств или стоимости иного имущества, переданных физическим лицом в оплату инвестиционных паев, приобретенных им в календарном году в случае отсутствия положительного результата тестирования, в совокупности не превысит 300 тысяч рублей.";</p><p>в) в пункте 3 слова "уведомления о рисках" заменить словами "уведомления о рискованных сделках".</p><p> </p><p>Статья 4</p><p> </p><p>Внести в статью 51 Федерального закона от 20 июля 2020 года № 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, № 30, ст. 4737; 2024, № 12, ст. 1569) следующие изменения:</p><p>1) в части 2 четвертое предложение исключить;</p><p>2) дополнить частью 21 следующего содержания:</p><p>"21. Положительный результат тестирования получателя финансовых услуг действует пять лет со дня его получения или со дня совершения последней финансовой сделки по приобретению ценных бумаг, в отношении которой проведено тестирование, в зависимости от того, какое событие наступило позднее. В течение срока действия положительного результата тестирования получателя финансовых услуг повторное тестирование не проводится. Повторное тестирование проводится бесплатно.".</p><p> </p><p>Статья 5</p><p> </p><p>Внести в статью 11 Федерального закона от 11 июня 2021 года № 192-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2021, № 24, ст. 4210; 2022, № 13, ст. 1950; 2024, № 13, ст. 1673) следующие изменения:</p><p>1) в части 12 слова "договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, за исключением договоров, указанных в абзаце втором пункта 1 статьи 41 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", не на организованных торгах, а также" и слова "до 1 апреля 2025 года" исключить;</p><p>2) в части 13:</p><p>а) в абзаце первом слова "до 1 апреля 2025 года только при наличии" заменить словами "в случае наличия", слова "финансового рынка", если" заменить словами "финансового рынка", или в случае отсутствия положительного результата тестирования клиента - физического лица при одновременном соблюдении условий, предусмотренных пунктом 7 статьи 31 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", если";</p><p>б) в пункте 1:</p><p>в подпункте "а" слова "календарный год с даты начала размещения облигаций до даты погашения облигаций" заменить словами "период, равный одному году, с даты начала размещения облигаций до даты погашения облигаций, или срок обращения облигаций не превышает трех лет";</p><p>в подпункте "б":</p><p>в абзаце первом слова "равен значению (изменению значения) одного из следующих показателей (в процентах), умноженному на фиксированную величину (в процентах)" заменить словами "зависит от значения (изменения значения) одного из следующих показателей";</p><p>абзац седьмой дополнить словами "или значение указанного индикатора на дату начала расчетного периода или на дату, предшествующую дате начала расчетного периода не более чем на пять рабочих дней";</p><p>дополнить абзацем следующего содержания:</p><p>"изменение за расчетный период цены ценной бумаги, которая в соответствии с личным законом лица, обязанного по ней, относится к ценным бумагам схем коллективного инвестирования и проспектом (правилами) которой не предусмотрены периодические выплаты дохода, если такая ценная бумага обращается на организованных торгах, проводимых российской биржей (за исключением ценных бумаг, предназначенных для квалифициров</p></div>