Президент России — официальный сайт

Банк документов   /

<div><p>т в ее деятельности; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 28.06.2021 № 233-ФЗ)</p><p>личный кабинет - информационный ресурс, который размещается на официальном сайте уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети Интернет (далее - сеть Интернет), обеспечивает электронное взаимодействие его пользователей с уполномоченным органом и ведение которого осуществляется в порядке, установленном уполномоченным органом. Уполномоченным органом также устанавливается порядок доступа к личному кабинету и его использования. Личный кабинет используется: (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 23.04.2018 № 112-ФЗ)</p><p>организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями, указанными в части второй статьи 5 настоящего Федерального закона, для получения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, решений межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, уведомлений уполномоченного органа о включении организаций или физических лиц в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, или об исключении организаций или физических лиц из перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, а также в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами, нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами уполномоченного органа, для реализации иных прав и обязанностей; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 23.04.2018 № 112-ФЗ) (В редакции  федеральных законов от 27.12.2018 № 565-ФЗ, от 28.06.2022 № 219-ФЗ, от 28.12.2024 № 522-ФЗ)</p><p>в случаях, предусмотренных федеральными законами, нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами уполномоченного органа, лицами, указанными в статьях 71 и 71-1 настоящего Федерального закона, хозяйственными обществами и федеральными унитарными предприятиями, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, хозяйственными обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем, государственными корпорациями, государственными компаниями, публично-правовыми компаниями для реализации своих прав и обязанностей, уполномоченным органом, правоохранительными и контрольными (надзорными) органами, адвокатскими и нотариальными палатами субъектов Российской Федерации, саморегулируемыми организациями аудиторов для реализации своих функций; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 23.04.2018 № 112-ФЗ) (В редакции Федерального закона  от 11.06.2021 № 165-ФЗ)</p><p>в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации и соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом на основании статьи 712 настоящего Федерального закона, для информационного взаимодействия оператора платформы цифрового рубля и уполномоченного органа по вопросам реализации требований настоящего Федерального закона; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 23.05.2025 № 105-ФЗ)</p><p>политика платформы цифрового рубля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - политика платформы цифрового рубля) - внутренний документ, утверждаемый оператором платформы цифрового рубля и содержащий описание процедур, осуществляемых данным оператором на платформе цифрового рубля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Политика платформы цифрового рубля разрабатывается в соответствии с основными направлениями политики платформы цифрового рубля, содержащими меры, реализуемые оператором платформы цифрового рубля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и утвержденными оператором платформы цифрового рубля по согласованию с уполномоченным органом (далее - основные направления политики платформы цифрового рубля); (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 23.05.2025 № 105-ФЗ)</p><p>национальная оценка рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (национальная оценка рисков) - деятельность, организуемая уполномоченным органом во взаимодействии с государственными органами, Центральным банком Российской Федерации, Федеральной нотариальной палатой, Федеральной палатой адвокатов Российской Федерации, саморегулируемыми организациями аудиторов при участии организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению и (или) предотвращению рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, выработке мер по минимизации указанных рисков. Национальная оценка рисков проводится в соответствии с рекомендациями, утвержденными уполномоченным органом; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 11.06.2021 № 165-ФЗ)</p><p>подозрительные операции - операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ)</p><p>Используемые в настоящем Федеральном законе понятия "банковская группа", "участник банковской группы", "головная кредитная организация банковской группы", "банковский холдинг", "участник банковского холдинга", "головная организация банковского холдинга" применяются в том значении, в каком они используются в Федеральном законе "О банках и банковской деятельности", если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом. (Дополнение частью - Федеральный закон от 18.03.2019 № 32-ФЗ)</p><p>Для целей настоящего Федерального закона цифровая валюта признается имуществом. (Дополнение частью - Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ)</p><p>Для целей настоящего Федерального закона к купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий также относятся осуществляемые в соответствии с Федеральным законом от 26 марта 1998 года № 41-ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях" скупка у физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий и заготовка лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы. (Дополнение частью - Федеральный закон от 29.12.2022 № 607-ФЗ)</p><p>Под предметами религиозного назначения и религиозной литературой для целей настоящего Федерального закона понимаются предметы религиозного назначения и религиозная литература, включенные в перечень, утверждаемый Правительством Российской Федерации в соответствии с подпунктом 1 пункта 3 статьи 149 Налогового кодекса Российской Федерации. (Дополнение частью - Федеральный закон от 28.04.2023 № 165-ФЗ)</p><p>Используемые в настоящем Федеральном законе понятия "счет цифрового рубля", "договор счета цифрового рубля", "платформа цифрового рубля", "оператор платформы цифрового рубля", "участник платформы цифрового рубля", "пользователь платформы цифрового рубля" применяются в том значении, в каком они используются в Федеральном законе от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе". (Дополнение частью - Федеральный закон от 23.05.2025 № 105-ФЗ)</p><p>(Статья в редакции Федерального закона от 27.07.2006 № 153-ФЗ)</p><p> </p><p>Глава II. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА, ЭКСТРЕМИСТСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ФИНАНСИРОВАНИЯ РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ МАССОВОГО УНИЧТОЖЕНИЯ </p><p>(В редакции  федеральных законов от 30.10.2002 № 131-ФЗ, от 23.04.2018 № 90-ФЗ, от 28.12.2024 № 522-ФЗ)</p><p> </p><p>Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения</p><p> </p><p>1. К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относятся:</p><p>1) организация и осуществление внутреннего контроля;</p><p>2) организация и осуществление процедур по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения на платформе цифрового рубля;</p><p>3) обязательный контроль;</p><p>4) запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения;</p><p>5) иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.</p><p>2. Предусмотренный подпунктом 4 пункта 1 настоящей статьи запрет не применяется:</p><p>1) в отношении информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и об отмене данных мер, о приостановлении операции, а также об отказе клиенту в приеме на обслуживание, об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада), о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 77 настоящего Федерального закона, и об их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом, об отнесении Центральным банком Российской Федерации клиентов кредитных организаций - юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;</p><p>2) в отношении информирования оператором платформы цифрового рубля пользователей платформы цифрового рубля:</p><p>о приостановлении операции с цифровыми рублями с указанием оснований, предусмотренных настоящим Федеральным законом;</p><p>об отказе в совершении операции с цифровыми рублями и о его причинах;</p><p>о запрете на проведение операций с цифровыми рублями по распоряжению пользователя платформы цифрового рубля с указанием оснований, предусмотренных настоящим Федеральным законом;</p><p>3) в отношении информирования оператором платформы цифрового рубля пользователей платформы цифрового рубля и участников платформы цифрового рубля:</p><p>о расторжении договора счета цифрового рубля и его причинах;</p><p>о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;</p><p>4) в отношении информирования участниками платформы цифрового рубля пользователей платформы цифрового рубля:</p><p>о непредоставлении доступа к платформе цифрового рубля в целях заключения договора счета цифрового рубля с указанием оснований, предусмотренных настоящим Федеральным законом;</p><p>о прекращении приема к исполнению и исполнения распоряжения пользователя платформы цифрового рубля в целях совершения операции с цифровыми рублями и (или) заявления о переводе денежных средств пользователя платформы цифрового рубля или его представителя на бумажном носителе (далее при совместном упоминании - распоряжение и (или) заявление пользователя платформы цифрового рубля) с указанием оснований, предусмотренных настоящим Федеральным законом;</p><p>о приостановлении приема к исполнению распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля с указанием оснований, предусмотренных настоящим Федеральным законом;</p><p>о прекращении доступа к платформе цифрового рубля с указанием оснований, предусмотренных настоящим Федеральным законом;</p><p>о приостановлении направления на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля с указанием оснований, предусмотренных настоящим Федеральным законом;</p><p>об отказе в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля и о его причинах;</p><p>о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом.</p><p>3. Предусмотренный подпунктом 4 пункта 1 настоящей статьи запрет применяется в отношении информирования иностранных организаций, осуществляющих в соответствии с законодательством Российской Федерации деятельность на территории Российской Федерации через филиалы, своими филиалами, которые являются в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.</p><p>4. К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, не относится установление дополнительных (повышенных размеров) комиссионных вознаграждений, сборов и иных вознаграждений, взимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, при осуществлении их клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом, участниками платформы цифрового рубля и оператором платформы цифрового рубля при осуществлении пользователями платформы цифрового рубля операций с цифровыми рублями.</p><p>5. При организации и осуществлении внутреннего контроля участник платформы цифрового рубля единообразно применяет предусмотренные настоящим Федеральным законом меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в отношении клиентов, не являющихся пользователями платформы цифрового рубля, клиентов, являющихся пользователями платформы цифрового рубля, их операций, проводимых по банковским счетам, открытым участником платформы цифрового рубля, по счетам цифрового рубля, открытым оператором платформы цифрового рубля.</p><p>(Статья в редакции  Федерального закона от 23.05.2025 № 105-ФЗ)</p><p> </p><p>Статья 5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом</p><p> </p><p>В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:</p><p>кредитные организации, а также филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации (далее - филиалы иностранных банков); (В редакции  Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)</p><p>профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию); (В редакции Федерального закона от 07.04.2020 № 116-ФЗ)</p><p>операторы инвестиционных платформ; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 02.08.2019 № 259-ФЗ)</p><p>страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании, а также иностранные страховые организации, имеющие право в соответствии с Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации" осуществлять страховую деятельность на территории Российской Федерации (далее - иностранные страховые организации); (В редакции федеральных законов от 28.07.2004 № 88-ФЗ, от 28.06.2013 № 134-ФЗ, от 02.07.2021 № 343-ФЗ)</p><p>организации федеральной почтовой связи; (В редакции Федерального закона от 30.10.2002 № 131-ФЗ)</p><p>ломбарды;</p><p>организации, осуществляющие куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 30.10.2002 № 131-ФЗ) (В редакции  федеральных законов от 28.06.2013 № 134-ФЗ, от 29.12.2022 № 607-ФЗ)</p><p>организаторы азартных игр; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 30.10.2002 № 131-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 01.03.2020 № 46-ФЗ)</p><p>управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 30.10.2002 № 131-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 21.07.2014 № 218-ФЗ)</p><p>организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 28.07.2004 № 88-ФЗ)</p><p>операторы по приему платежей; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 27.07.2006 № 147-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 03.06.2009 № 121-ФЗ)</p><p>коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 28.11.2007 № 275-ФЗ)</p><p>кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 17.07.2009 № 163-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 28.06.2013 № 134-ФЗ)</p><p>микрофинансовые организации; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 05.07.2010 № 153-ФЗ)</p><p>общества взаимного страхования; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 28.06.2013 № 134-ФЗ)</p><p>негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению и формированию долгосрочных сбережений; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 28.06.2013 № 134-ФЗ) (В редакции  федеральных законов от 18.04.2018 № 69-ФЗ, от 10.07.2023 № 299-ФЗ)</p><p>операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 28.06.2013 № 134-ФЗ) (В редакции федеральных законов от 29.12.2014 № 461-ФЗ; от 03.07.2016 № 288-ФЗ)</p><p>операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 01.03.2020 № 46-ФЗ)</p><p>операторы финансовых платформ; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 20.07.2020 № 212-ФЗ)</p><p>операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифро</p></div>