Президент России — официальный сайт

Банк документов   /

<div><p>вых финансовых активов. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ)</p><p>Права и обязанности, возложенные настоящим Федеральным законом на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, распространяются на индивидуальных предпринимателей, являющихся страховыми брокерами, индивидуальных предпринимателей, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества. (Дополнение частью - Федеральный закон от 28.06.2013 № 134-ФЗ) (В редакции  Федерального закона от 29.12.2022 № 607-ФЗ)</p><p> </p><p>Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю</p><p> </p><p>1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций: (В редакции  Федерального закона от 14.07.2022 № 331-ФЗ)</p><p>1) операции с денежными средствами в наличной форме:</p><p>снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме; (В редакции Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ)</p><p>покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом; (В редакции Федерального закона от 28.07.2004 № 88-ФЗ)</p><p>приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;</p><p>получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;</p><p>абзац; (Утратил силу  - Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ)</p><p>внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;</p><p>2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию; (В редакции Федерального закона от 23.07.2010 № 176-ФЗ)</p><p>3) операции по банковским счетам (вкладам):</p><p>абзац; (Утратил силу - Федеральный закон от 23.04.2018 № 106-ФЗ)</p><p>открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;</p><p>абзац; (Утратил силу  - Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ)</p><p>зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня их регистрации (инкорпорации), либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия; (В редакции Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ)</p><p>4) иные операции с движимым имуществом: (В редакции Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ)</p><p>помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий или иных ценностей в ломбард; (В редакции  федеральных законов от 19.07.2007 № 197-ФЗ, от 29.12.2022 № 607-ФЗ)</p><p>выплата физическому или юридическому лицу страхового возмещения или получение от физического или юридического лица страховой премии по видам страхования, указанным в подпунктах 1 - 3 пункта 1 статьи 329 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации"; (В редакции Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ)</p><p>предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга); (В редакции Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ)</p><p>абзац; (Утратил силу - Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ)</p><p>купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий; (В редакции  Федерального закона от 29.12.2022 № 607-ФЗ)</p><p>получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре; (В редакции Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ)</p><p>передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ)</p><p>выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ)</p><p>предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, филиалами иностранных банков, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 28.07.2004 № 88-ФЗ) (В редакции  Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)</p><p>5) операции с цифровыми финансовыми активами. (Дополнение подпунктом - Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ)</p><p>11. Операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 5 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 миллионам рублей, или превышает ее. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 28.07.2004 № 88-ФЗ) (В редакции  федеральных законов от 13.07.2020 № 208-ФЗ, от 14.07.2022 № 331-ФЗ)</p><p>12. Операция по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежит обязательному контролю, если такая организация не является органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой.</p><p>Не подлежат обязательному контролю в соответствии с абзацем первым настоящего пункта операции, связанные с уплатой налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации, оплатой жилого помещения и коммунальных услуг, уплатой комиссионного вознаграждения, взимаемого при совершении операций (сделок) организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, а также с начислением процентов по вкладам (депозитам) и иным финансовым инструментам. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 14.07.2022 № 279-ФЗ) (В редакции  Федерального закона от 28.12.2022 № 569-ФЗ)</p><p>(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 20.07.2012 № 121-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 28.06.2021 № 230-ФЗ)</p><p>13. Операция по зачислению денежных средств на счет (вклад), покрытый (депонированный) аккредитив или списанию денежных средств со счета (вклада), покрытого (депонированного) аккредитива хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществ, находящихся под их прямым или косвенным контролем, которые указаны в статье 1 Федерального закона от 21 июля 2014 года № 213-ФЗ "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", федеральных унитарных предприятий, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и хозяйственных обществ, находящихся под их прямым или косвенным контролем, которые указаны в Федеральном законе от 14 ноября 2002 года № 161-ФЗ "О государственных и муниципальных унитарных предприятиях", государственных корпораций, государственных компаний и публично-правовых компаний, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается такая операция, равна 10 миллионам рублей или превышает эту сумму либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 10 миллионам рублей, или превышает эту сумму. (В редакции Федерального закона от 29.07.2017 № 267-ФЗ)</p><p>Кредитные организации и некредитные финансовые организации, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, уведомляют уполномоченный орган о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг обществами, федеральными унитарными предприятиями, государственными корпорациями, государственными компаниями и публично-правовыми компаниями, указанными в абзаце первом настоящего пункта, в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом. (В редакции федеральных законов от 29.12.2014 № 484-ФЗ; от 29.07.2017 № 267-ФЗ)</p><p>Уполномоченный орган вправе запрашивать и получать в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, от обществ, федеральных унитарных предприятий, указанных в абзаце первом настоящего пункта, и публично-правовых компаний информацию о совершаемых указанными обществами, федеральными унитарными предприятиями и публично-правовыми компаниями операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, об их характере и целях. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 29.12.2014 № 484-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 29.07.2017 № 267-ФЗ)</p><p>(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 21.07.2014 № 213-ФЗ)</p><p>13-1. Получение физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств подлежит обязательному контролю, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.</p><p>Указанный в абзаце первом настоящего пункта перечень относится к информации ограниченного доступа и доводится до кредитных организаций, филиалов иностранных банков через их личные кабинеты, указанные в статье 3 настоящего Федерального закона, в соответствии с порядком, определенным уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации. (В редакции  Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)</p><p>(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 28.06.2021 № 230-ФЗ)</p><p>14. Операции по зачислению денежных средств на отдельные счета, открытые в уполномоченном банке головному исполнителю поставок продукции по государственному оборонному заказу, исполнителю, участвующему в поставках продукции по государственному оборонному заказу, для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2012 года № 275-ФЗ "О государственном оборонном заказе", с любых иных счетов, операции по списанию денежных средств с указанных отдельных счетов на любые иные счета, операции по первому зачислению денежных средств на указанные отдельные счета с иных отдельных счетов подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее.</p><p>Операции по второму и последующим зачислениям денежных средств на отдельные счета, указанные в абзаце первом настоящего пункта, с иных отдельных счетов или по списанию денежных средств с этих отдельных счетов на иные отдельные счета подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 10 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 10 миллионам рублей, или превышает ее. (В редакции Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ)</p><p>Кредитные организации, уполномоченные в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2012 года № 275-ФЗ "О государственном оборонном заказе" на осуществление банковского сопровождения государственных контрактов по государственному оборонному заказу и всех заключенных в целях его исполнения контрактов, уведомляют уполномоченный орган о каждом открытии, закрытии отдельных счетов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, и изменении их реквизитов в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом.</p><p>(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 29.06.2015 № 159-ФЗ)</p><p>15. Операция по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты подлежит обязательному контролю, если указанная платежная карта эмитирована иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, входящих в перечень, утвержденный уполномоченным органом.</p><p>Указанный в абзаце первом настоящего пункта перечень относится к информации ограниченного доступа и доводится до кредитных организаций, филиалов иностранных банков через их личные кабинеты, указанные в статье 3 настоящего Федерального закона, в соответствии с порядком, определенным уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации. (В редакции  Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)</p><p>(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 27.12.2018 № 565-ФЗ)</p><p>16. Операция по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга) подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ) (В редакции  Федерального закона от 14.07.2022 № 331-ФЗ)</p><p>17. Операция почтового перевода денежных средств подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ)</p><p>18. Операция по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ)</p><p>18-1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если она совершается по поручению клиента - иностранного гражданина на сумму, равную или превышающую 50 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 50 000 рублей, либо клиента - иностранного юридического лица на сумму, равную или превышающую 500 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 500 000 рублей, при условии, что идентификация указанных клиентов проведена в соответствии с пунктом 15-11 статьи 7 настоящего Федерального закона. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 10.07.2023 № 308-ФЗ)</p><p>19. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае ее определения уполномоченным органом или уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации при условии, что сведения о такой операции будут подлежать представлению в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, указанными в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации. (В редакции  Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)</p><p>При определении операции в качестве подлежащей обязательному контролю уполномоченный орган устанавливает вид данной операции, сумму ее совершения, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющие сведения о данной операции, а также период времени, в течение которого сведения о подлежащей обязательному контролю операции подлежат направлению в уполномоченный орган и который не может превышать два года.</p><p>(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 14.07.2022 № 331-ФЗ)</p><p>110. Операция по передаче утилитарных цифровых прав и (или) цифровых финансовых активов и (или) цифровых прав, включающих одновременно цифровые финансовые активы и утилитарные цифровые права, подлежит обязательному контролю в случае, если указанные цифровые права используются в качестве встречного предоставления за передаваемые (выполняемые, оказываемые) товары (работы, услуги), информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них, по внешнеторговым договорам (контрактам), заключенным между резидентами и нерезидентами. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 11.03.2024 № 45-ФЗ)</p><p>111. Операция по переводу денежных средств с банковского счета или уменьшению остатка электронных денежных средств в целях их зачисления на счет цифрового рубля и операция по зачислению переводимых со счета цифрового рубля денежных средств на банковский счет или по зачислению таких денежных средств в целях увеличения остатка электронных денежных средств подлежат обязательному контролю, если они совершаются на сумму, равную 1 миллиону рублей или превышающую 1 миллион рублей либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышающую ее. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 23.05.2025 № 105-ФЗ)</p><p>2. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическое лицо или юридическое лицо, действующие от имени или по указанию таких организации или физического лица. (В редакции  Федерального закона от 28.</p></div>