Президент России — официальный сайт

Банк документов   /

Копия в формате PDF

<div><p> </p><p> </p><h4>РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ</h4><p> </p><h4>ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН</h4><p> </p><h4>О внесении изменений в отдельные законодательные актыРоссийской Федерации</h4><p> </p><p>Принят Государственной Думой                              18 декабря 2015 года</p><p>Одобрен Советом Федерации                                   25 декабря 2015 года</p><p> </p><h4>(В редакции федеральных законов от 01.05.2017 № 92-ФЗ, от 18.07.2017 № 176-ФЗ, от 08.12.2020 № 424-ФЗ)</h4><p> </p><p>Статья 1</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 1998, № 31, ст. 3829; 1999, № 28, ст. 3469; 2001, № 26, ст. 2586; № 33, ст. 3424; 2002, № 12, ст. 1093; 2003, № 52, ст. 5037; 2004, № 31, ст. 3233; 2005, № 1, ст. 18; 2006, № 19, ст. 2061; № 31, ст. 3439; 2007, № 1, ст. 9; № 22, ст. 2563; 2009, № 9, ст. 1043; № 48, ст. 5731; № 52, ст. 6428; 2010, № 31, ст. 4193; 2011, № 7, ст. 905; № 27, ст. 3873; № 49, ст. 7069; 2012, № 31, ст. 4333; № 53, ст. 7607; 2013, № 27, ст. 3438; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6699; 2014, № 40, ст. 5317; № 45, ст. 6144, 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 37) следующие изменения:</p><p>1) часть третью статьи 1 дополнить пунктом 3 следующего содержания:</p><p>"3) кредитная организация - центральный контрагент, осуществляющая функции в соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года № 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте" (далее - Федеральный закон "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте"). Допустимые сочетания банковских операций для небанковской кредитной организации - центрального контрагента (далее - центральный контрагент) устанавливаются Банком России.";</p><p>2) в части шестой статьи 5 слова "в соответствии с Федеральным законом "О клиринге и клиринговой деятельности" заменить словами "и оператора товарных поставок в соответствии с Федеральным законом "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте";</p><p>3) в статье 8:</p><p>а) в пункте 2 части четвертой слова "один раз в полгода" заменить словом "ежеквартально";</p><p>б) дополнить частью тринадцатой следующего содержания:</p><p>"Кредитная организация, головная кредитная организация банковской группы обязаны раскрывать неограниченному кругу лиц на своих официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в порядке и сроки, которые установлены Банком России, информацию о финансовых инструментах, включаемых в расчет собственных средств (капитала) кредитной организации, банковской группы, в том числе о всех условиях и о сроках их выпуска, погашения, конвертации, об иных операциях с ними, и о существенных изменениях данных инструментов.";</p><p>4) в части второй статьи 11:</p><p>а) второе предложение изложить в следующей редакции: "Минимальный размер уставного капитала вновь регистрируемой небанковской кредитной организации, за исключением минимального размера уставного капитала вновь регистрируемого центрального контрагента, на день подачи ходатайства о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций устанавливается в сумме 90 миллионов рублей.";</p><p>б) третье и четвертое предложения исключить;</p><p>в) дополнить предложением следующего содержания: "Минимальный размер уставного капитала вновь регистрируемого центрального контрагента на день подачи ходатайства о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций устанавливается в сумме 300 миллионов рублей.";</p><p>5) статью 112 дополнить частями девятой - тринадцатой следующего содержания:</p><p>"Минимальный размер собственных средств (капитала) устанавливается для небанковской кредитной организации в сумме 90 миллионов рублей, за исключением случая, предусмотренного частью десятой настоящей статьи.</p><p>Небанковская кредитная организация, имевшая на 1 июля 2016 года собственные средства (капитал) в сумме менее 90 миллионов рублей, вправе продолжать свою деятельность при условии, если размер ее собственных средств (капитала) не будет уменьшаться по сравнению с уровнем, достигнутым на 1 июля 2016 года.</p><p>Размер собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, отвечающей условию, установленному частью десятой настоящей статьи, с 1 июля 2019 года должен быть не менее 90 миллионов рублей.</p><p>При снижении размера собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации ниже уровня, указанного в части девятой или десятой настоящей статьи, вследствие изменения Банком России методики определения размера собственных средств (капитала):</p><p>1) небанковская кредитная организация, имевшая на 1 июля 2016 года собственные средства (капитал) в размере 90 миллионов рублей и более, или небанковская кредитная организация, созданная после 1 июля 2016 года, в течение 12 месяцев должна достичь величины собственных средств (капитала) в размере 90 миллионов рублей, рассчитанной по новой методике определения размера собственных средств (капитала), определенной Банком России;</p><p>2) небанковская кредитная организация, имевшая на 1 июля 2016 года собственные средства (капитал) в размере менее 90 миллионов рублей, в течение 12 месяцев должна достичь рассчитанной по новой методике определения размера собственных средств (капитала), определенной Банком России, величины собственных средств (капитала) в размере собственных средств (капитала), имевшихся у нее на 1 июля 2016 года, а с 1 июля 2019 года - величины собственных средств (капитала) в размере 90 миллионов рублей.</p><p>Минимальный размер собственных средств (капитала) устанавливается для центрального контрагента в сумме 300 миллионов рублей.";</p><p>6) часть десятую статьи 13 признать утратившей силу;</p><p>7) в статье 20:</p><p>а) часть вторую дополнить пунктами 11 - 13 следующего содержания:</p><p>"11) если небанковская кредитная организация, размер собственных средств (капитала) которой на 1 июля 2016 года равен 90 миллионам рублей или выше, или небанковская кредитная организация, созданная после 1 июля 2016 года, в течение трех месяцев подряд допускает снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального размера собственных средств (капитала), установленного частью девятой статьи 112 настоящего Федерального закона, за исключением снижения вследствие изменения методики определения размера собственных средств (капитала), определенной Банком России;</p><p>12) если небанковская кредитная организация, размер собственных средств (капитала) которой на 1 июля 2016 года менее 90 миллионов рублей, в течение трех месяцев подряд допускает уменьшение размера собственных средств (капитала) (за исключением уменьшения вследствие применения измененной методики определения размера собственных средств (капитала), определенной Банком России) до значения, которое меньше размера собственных средств (капитала), имевшегося у нее на 1 июля 2016 года;</p><p>(Утратил силу - Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ)</p><p>б) в пункте 8 части тринадцатой слова "Федеральным законом "О клиринге и клиринговой деятельности" заменить словами "Федеральным законом "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте".</p><p> </p><p>Статья 2</p><p> </p><p>Внести в статью 71-1 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 44, ст. 4296; 2015, № 1, ст. 37) следующие изменения:</p><p>1) наименование изложить в следующей редакции:</p><p>"Статья 71-1. Предоставление информации организаторами торговли, клиринговыми организациями и центральными контрагентами";</p><p>2) пункт 2 после слов "(далее - клиринговые организации)," дополнить словами "центральные контрагенты";</p><p>3) в пункте 3 слова "или клиринговой организации" заменить словами ", клиринговой организации или центрального контрагента";</p><p>4) в пункте 4 слова "и клиринговая организация" заменить словами ", клиринговая организация и центральный контрагент".</p><p> </p><p>Статья 3</p><p> </p><p>Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 31, ст. 3233; 2006, № 19, ст. 2061; 2007, № 1, ст. 9, 10; 2008, № 42, ст. 4699; № 52, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 48, ст. 5731; 2011, № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; 2012, № 53, ст. 7607; 2013, № 27, ст. 3438, 3476; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 26, ст. 3395; № 30, ст. 4219; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543) дополнить статьей 622 следующего содержания:</p><p>"Статья 622. Банк России устанавливает для небанковских кредитных организаций - центральных контрагентов следующие обязательные нормативы:</p><p>1) достаточности собственных средств (капитала);</p><p>2) достаточности совокупных ресурсов;</p><p>3) достаточности индивидуального клирингового обеспечения;</p><p>4) ликвидности;</p><p>5) максимального размера риска концентрации.</p><p>Числовые значения и методика расчета обязательных нормативов небанковской кредитной организации - центрального контрагента устанавливаются нормативным актом Банка России.</p><p>К небанковской кредитной организации - центральному контрагенту не применяются обязательные нормативы, установленные статьями 62 и 621 настоящего Федерального закона.".</p><p> </p><p>Статья 4</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон от 7 февраля 2011 года № 7-ФЗ "О клиринге и клиринговой деятельности" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 7, ст. 904; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7040, 7061; 2012, № 53, ст. 7607; 2013, № 30, ст. 4084; 2014, № 11, ст. 1098; 2015, № 27, ст. 4001; № 29, ст. 4357) следующие изменения:</p><p>1) наименование изложить в следующей редакции:</p><h4>"О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте";</h4><p>2) часть 1 статьи 1 изложить в следующей редакции:</p><p>"1. Настоящий Федеральный закон устанавливает правовые основы осуществления клиринговой деятельности и контроля за ее осуществлением, требования к юридическим лицам, осуществляющим клиринговую деятельность, и центральным контрагентам, а также правовые основы надзора и наблюдения за центральными контрагентами.";</p><p>3) в статье 2:</p><p>а) дополнить пунктом 11 следующего содержания:</p><p>"11) квалифицированный центральный контрагент - центральный контрагент, качество управления которого признано Банком России удовлетворительным в соответствии с нормативным актом Банка России;";</p><p>б) пункт 3 дополнить словами ", а также обеспечение исполнения таких обязательств";</p><p>в) в пункте 5 слова "Центральным банком Российской Федерации (далее - Банк России)" заменить словами "Банком России";</p><p>г) пункт 13 дополнить словами ", если иное не установлено настоящим Федеральным законом";</p><p>д) пункт 17 изложить в следующей редакции:</p><p>"17) центральный контрагент - юридическое лицо, которое является одной из сторон заключаемых договоров, обязательства из которых подлежат включению в клиринговый пул, имеет лицензию небанковской кредитной организации на осуществление банковских операций, а также лицензию на осуществление клиринговой деятельности и которому присвоен статус центрального контрагента в соответствии с настоящим Федеральным законом.";</p><p>4) в статье 4:</p><p>а) в части 2:</p><p>пункт 1 дополнить словами ", в том числе порядок приостановления и прекращения допуска участников клиринга к клиринговому обслуживанию";</p><p>пункт 2 изложить в следующей редакции:</p><p>"2) указание на то, что клиринг осуществляется без участия центрального контрагента и (или) с участием центрального контрагента;";</p><p>пункт 12 дополнить словами "или центральным контрагентом (далее - сайт центрального контрагента)";</p><p>пункт 13 изложить в следующей редакции:</p><p>"13) описание мер, направленных на управление рисками при осуществлении клиринга;";</p><p>дополнить пунктами 141 - 146 следующего содержания:</p><p>"141) порядок взаимодействия с организациями, указанными в пунктах 4 - 7, 9 части 2 статьи 19 настоящего Федерального закона, если такое взаимодействие осуществляется;</p><p>142) меры центрального контрагента, направленные на ограничение размера ответственности центрального контрагента в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств участником клиринга, с указанием размера собственных средств центрального контрагента, которые в соответствии с правилами клиринга предназначены для покрытия возможных потерь, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением участником клиринга своих обязательств, и используются центральным контрагентом до использования средств, внесенных добросовестными участниками клиринга в коллективное клиринговое обеспечение (далее - выделенный капитал центрального контрагента);</p><p>143) условия формирования индивидуального и коллективного клирингового обеспечения;</p><p>144) виды производных финансовых инструментов, а также договоров, объектом которых являются ценные бумаги, и (или) иностранная валюта, и (или) товары, в отношении которых осуществляется клиринг;</p><p>145) порядок расчета и исполнения требований к участникам клиринга по поддержанию достаточного уровня индивидуального и коллективного клирингового обеспечения, допущенного к клирингу с центральным контрагентом;</p><p>146) порядок взаимодействия клиринговой организации с участниками клиринга в чрезвычайных ситуациях;";</p><p>б) части 5 и 6 признать утратившими силу;</p><p>5) наименование главы 2 изложить в следующей редакции:</p><p>"Глава 2. Клиринговая организация. Центральный контрагент. Участники клиринга";</p><p>6) в статье 5:</p><p>а) в части 1 слова "или лицом, осуществляющим функции центрального контрагента," исключить, слова "Указанные организации" заменить словами "Клиринговая организация";</p><p>б) часть 2 изложить в следующей редакции:</p><p>"2. Требования, установленные настоящим Федеральным законом к клиринговой организации, распространяются на центрального контрагента.";</p><p>в) в части 5 слова "клиринг с участием центрального контрагента и" исключить;</p><p>г) часть 7 изложить в следующей редакции:</p><p>"7. Центральный контрагент не вправе осуществлять расчеты по банковским счетам по обязательствам, стороной которых он является, по итогам клиринга, а в случае совмещения своей деятельности с депозитарной деятельностью также не вправе осуществлять расчеты по счетам депо по обязательствам, стороной которых он является, по итогам клиринга, если иное не установлено нормативными актами Банка России.";</p><p>д) в части 8 слова "или лицо, осуществляющее функции центрального контрагента," и слова "или лица, осуществляющего функции центрального контрагента" исключить;</p><p>е) часть 9 признать утратившей силу;</p><p>ж) дополнить частью 131 следующего содержания:</p><p>"131. Использование словосочетания "центральный контрагент", производных от него слов и сочетаний с ним в своем фирменном наименовании иными юридическими лицами, кроме центральных контрагентов, не допускается, за исключением случаев, установленных федеральными законами.";</p><p>з) в части 16 слова "электронных документов в порядке, установленном Банком России" заменить словами "электронных документов в порядке и сроки, которые установлены Банком России";</p><p>и) дополнить частью 161 следующего содержания:</p><p>"161. Требования к формату, порядку и каналам передачи центральным контрагентом информации в Банк России и составу такой информации устанавливаются нормативным актом Банка России.";</p><p>к) дополнить частями 22 - 27 следующего содержания:</p><p>"22. Центральный контрагент вправе без распоряжения участника клиринга давать распоряжения на списание денежных средств и ценных бумаг со счетов участника клиринга в случае неисполнения таким участником клиринга обязательств, допущенных к клирингу.</p><p>23. Центральный контрагент вправе осуществлять функции оператора товарных поставок без аккредитации Банка России.</p><p>24. Центральный контрагент не реже одного раза в два года обязан проводить операционный аудит в порядке, установленном нормативным актом Банка России.</p><p>25. В целях хранения информации об имуществе, обязательствах центрального контрагента и их движении центральный контрагент обязан отражать все операции и сделки в базах данных на электронных носителях, позволяющих обеспечить хранение содержащейся в них информации не менее чем десять лет с даты включения информации в базы данных и обеспечивать возможность доступа к такой информации по состоянию на каждый операционный день. Порядок создания, ведения и хранения баз данных, содержащих такую информацию, устанавливается Банком России.</p><p>26. Обеспечение хранения информации, содержащейся в базах данных, ведение которых предусмотрено настоящей статьей, осуществляется также путем создания их резервных копий.</p><p>27. Банк России вправе направить в центральный контрагент требование о создании и передаче на хранение в Банк России резервных копий баз данных, ведение которых предусмотрено настоящей статьей.";</p><p>7) дополнить статьей 61 следующего содержания:</p><p> </p><p>"Статья 61. Особенности компетенции и организации деятельности совета директоров (наблюдательного совета) центрального контрагента</p><p> </p><p>1. К компетенции совета директоров (наблюдательного совета) центрального контрагента, определенной его уставом, относятся вопросы, предусмотренные статьей 111-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и частью 3 статьи 6 настоящего Федерального закона, а также следующие вопросы:</p><p>1) утверждение правил организации системы управления рисками центрального контрагента;</p><p>2) утверждение методики определения выделенного капитала центрального контрагента;</p><p>3) утверждение предусмотренной частью 81 статьи 22 настоящего Федерального закона методики стресс-тестирования рисков центрального контрагента;</p><p>4) утверждение предусмотренной частью 81 статьи 22 настоящего Федерального закона методики оценки точности модели центрального контрагента;</p><p>5) утверждение плана восстановления финансовой устойчивости центрального контрагента;</p><p>6) утверждение плана обеспечения непрерывности деятельности центрального контрагента;</p><p>7) одобрение документа, предусматривающего особенности взаимодействия центральных контрагентов при осуществлении ими своей деятельности (далее - соглашение об операционном взаимодействии центральных контрагентов), в случае его наличия;</p><p>8) утверждение правил защиты и раскрытия информации центральным контрагентом.</p><p>2. Требования к внутренним документам, предусмотренным пунктами 1 - 6 части 1 настоящей статьи, устанавливаются Банком России.</p><p>3. Одна треть совета директоров (наблюдательного совета) центрального контрагента, но не менее двух его членов должна состоять из независимых директоров.</p><p>4. Независимым директором считается лицо, которое не связано:</p><p>1) с центральным контрагентом;</p><p>2) с лицом, осуществляющим контроль над центральным контрагентом или оказывающим значительное влияние на центрального контрагента;</p><p>3) с участником клиринга.";</p><p>8) в статье 8:</p><p>а) наименование изложить в следующей редакции:</p><p>"Статья 8. Требования к собственным средствам клиринговой организации, центрального контрагента и обязательные нормативы";</p><p>б) дополнить частью 11 следующего содержания:</p><p>"11. Минимальный размер собственных средств (капитала) устанавливается для центрального контрагента в сумме 300 миллионов рублей.";</p><p>в) дополнить частью 21 следующего содержания:</p><p>"21. На центрального контрагента не распространяются обязательные нормативы, указанные в части 2 настоящей статьи.";</p><p>г) часть 3 дополнить словами "и не являющиеся центральными контрагентами";</p><p>9) в статье 11:</p><p>а) в части 3 слова "</p></div>