Президент России — официальный сайт

Банк документов   /

<div><p>одпункте "б" слова "финансовый управляющий" заменить словами "арбитражный управляющий";</p><p>в подпункте "в" слова "запроса или" исключить;</p><p>в подпункте "г" слова "финансового управляющего" заменить словами "арбитражного управляющего";</p><p>дополнить подпунктами "д" - "ж" следующего содержания:</p><p>"д) идентификационный номер налогоплательщика;</p><p>е) основной государственный регистрационный номер;</p><p>ж) страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета.";</p><p>д) часть 41 изложить в следующей редакции:</p><p>"41. Информационная часть кредитной истории субъекта кредитной истории - физического лица формируется для каждого обращения такого лица (заявителя) в целях заключения договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй. В информационной части кредитной истории субъекта кредитной истории - физического лица содержится информация об обращении заявителя в целях заключения договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй, о заключении такого договора (сделки) или об отказе в его заключении, информация об отсутствии платежей по договору займа (кредита), договору лизинга в течение 90 календарных дней с даты наступления срока исполнения обязательства по договору займа (кредита), договору лизинга, которое не исполнено заемщиком, лизингополучателем. В отношении факта отказа кредитора заявителю в заключении договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй, указываются:</p><p>1) сумма такого договора (сделки);</p><p>2) основания отказа в его заключении с указанием причины отказа;</p><p>3) дата отказа.";</p><p>е) часть 44 признать утратившей силу;</p><p>ж) часть 5 дополнить пунктом 4 следующего содержания:</p><p>"4) информационной части.";</p><p>з) в части 6:</p><p>в пункте 1 слова ", наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке" заменить словами "(для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов)";</p><p>пункт 2 изложить в следующей редакции:</p><p>"2) адрес юридического лица в пределах места нахождения, его абонентский номер (в случае его предоставления субъектом кредитной истории), адрес электронной почты (в случае его предоставления субъектом кредитной истории);";</p><p>в пункте 3 слова "юридического лица" заменить словами "(для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог)";</p><p>пункт 4 дополнить словами "(для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации)";</p><p>в пункте 5:</p><p>абзац первый изложить в следующей редакции:</p><p>"5) сведения о правопреемстве (для юридического лица, созданного путем реорганизации или продолжившего деятельность после реорганизации):";</p><p>подпункт "а" изложить в следующей редакции:</p><p>"а) полное, а также сокращенное наименование (в случае его наличия) юридического лица (юридических лиц), правопреемником которого является юридическое лицо, созданное путем реорганизации или продолжившее деятельность после реорганизации (для иностранного юридического лица указывается с использованием букв русского и латинского алфавитов);";</p><p>подпункт "б" изложить в следующей редакции:</p><p>"б) основной государственный регистрационный номер юридического лица (юридических лиц), правопреемником которого является юридическое лицо, созданное путем реорганизации или продолжившее деятельность после реорганизации (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог).";</p><p>и) в части 7:</p><p>в абзаце первом слова "(если таковые имеются)" исключить;</p><p>в подпункте "а" пункта 1 слово "банкротом" заменить словами "несостоятельным (банкротом), в том числе сведения о неправомерных действиях юридического лица при несостоятельности (банкротстве), сведения о преднамеренном или фиктивном банкротстве, с указанием ссылки (включая дату) на включение сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (при наличии)";</p><p>в пункте 2:</p><p>абзац первый после слова "принципала" дополнить словом ", лизингополучателя";</p><p>подпункт "а" изложить в следующей редакции:</p><p>"а) указание суммы обязательства, установленной договором займа (кредита) на дату его заключения, а в случае, если в договоре займа (кредита) участвуют несколько заемщиков, обязанных солидарно, также количества таких заемщиков, либо указание лимита по кредиту, предоставляемому с использованием платежной карты или в рамках кредитной линии, либо указание общей суммы договора лизинга на дату его заключения;";</p><p>дополнить подпунктом "а1" следующего содержания:</p><p>"а1) дата предоставления займа (кредита), предмета лизинга;";</p><p>в подпункте "б" после слова "заемщика" дополнить словом ", лизингополучателя", слова "с договором займа (кредита)" заменить словами "с заключенным договором";</p><p>подпункт "в" изложить в следующей редакции:</p><p>"в) указание суммы и даты очередного платежа по договору займа (кредита), договору лизинга или указание минимальной суммы платежа и длительности беспроцентного периода (при его наличии) по кредиту, предоставленному с использованием платежной карты;";</p><p>в подпункте "г" слова "займа (кредита), в том числе касающихся сроков исполнения обязательств" заменить словами ", информация по которому подлежит передаче в бюро кредитных историй в соответствии с настоящим Федеральным законом";</p><p>подпункт "д" после слова "заемщика" дополнить словом ", лизингополучателя";</p><p>подпункт "е" дополнить словами ", в том числе о сумме и длительности просроченной задолженности, об общей сумме обязательств по договору лизинга на дату последнего платежа, в том числе о сумме и длительности задолженности (в случае просрочки уплаты лизингового платежа)";</p><p>подпункт "ж" дополнить словами ", а также о возмещении принципалом гаранту выплаченных по независимой гарантии сумм";</p><p>подпункт "з" после слов "займа (кредита)" дополнить словами ", договору лизинга, договору залога, договору поручительства, выданной независимой гарантии";</p><p>в подпункте "к" слова "- договор займа (кредита) или договор поручительства" исключить;</p><p>подпункт "л" изложить в следующей редакции:</p><p>"л) сведения об обеспечении (по каждому обеспечению):</p><p>для залога - предмет залога, стоимость предмета залога, указанная в договоре залога, дата заключения договора залога и срок его действия, имеющаяся информация об обременении и о страховании предмета залога (при наличии нескольких предметов залога информация указывается по каждому предмету залога);</p><p>для поручительства - обязательство, обеспечиваемое поручительством, сумма поручительства, дата заключения и срок действия договора поручительства;</p><p>для независимой гарантии - указанные в независимой гарантии сумма независимой гарантии, дата выдачи независимой гарантии, срок действия независимой гарантии, а также информация о прекращении независимой гарантии в иных, отличных от окончания срока действия независимой гарантии случаях;";</p><p>дополнить подпунктом "н" следующего содержания:</p><p>"н) о дате и факте завершения расчетов с кредиторами и об освобождении заемщика от дальнейшего исполнения требований кредиторов или о факте неприменения в отношении заемщика правила об освобождении от дальнейшего исполнения требований кредиторов в результате возобновления производства по делу о несостоятельности (банкротстве) юридического лица в случае, если арбитражным судом принято решение о признании юридического лица банкротом;";</p><p>дополнить пунктами 21 и 22 следующего содержания:</p><p>"21) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала или лизингополучателя (для каждой записи кредитной истории) в случае, если в отношении источника формирования кредитной истории открыто конкурсное производство:</p><p>а) о сумме обязательства на дату открытия конкурсного производства и на дату завершения конкурсного производства такого источника;</p><p>б) о дате и сумме исполнения обязательства субъектом кредитной истории в ходе конкурсного производства в случае такого исполнения в соответствии с условиями договора или досрочно;</p><p>в) об исполнении обязательства (о добровольном исполнении обязательства в соответствии с условиями договора, об исполнении обязательства в принудительном порядке, ином исполнении обязательства, о списании задолженности по договору с баланса организации - источника формирования кредитной истории, об уступке права требования третьим лицам с указанием третьих лиц) на дату завершения конкурсного производства такого источника;</p><p>22) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала или лизингополучателя (для каждой записи кредитной истории) в случае, если источник формирования кредитной истории находится в процессе ликвидации:</p><p>а) о сумме обязательства на дату начала процесса ликвидации и на дату утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса;</p><p>б) о дате и сумме исполнения обязательства субъектом кредитной истории в ходе ликвидации в случае такого исполнения в соответствии с условиями договора или досрочно;</p><p>в) об исполнении обязательства (о добровольном исполнении обязательства в соответствии с условиями договора, об исполнении обязательства в принудительном порядке, ином исполнении обязательства, о списании задолженности по договору с баланса организации, находящейся в процессе ликвидации, об уступке права требования третьим лицам с указанием третьих лиц) на дату утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса;";</p><p>в пункте 3 слова "алиментных обязательств," исключить, дополнить словами "(в случае их наличия)";</p><p>к) в части 8:</p><p>в пункте 1:</p><p>абзац первый дополнить словами "(для каждой записи кредитной истории)";</p><p>в подпункте "а" слова ", наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке" заменить словами "(для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов)";</p><p>в подпункте "б" слова "юридического лица" заменить словами "(для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог)";</p><p>подпункт "в" дополнить словами "(для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации)";</p><p>дополнить подпунктами "г" и "д" следующего содержания:</p><p>"г) дата открытия конкурсного производства (в случае, если в отношении такого источника открыто конкурсное производство) и дата завершения конкурсного производства (в случае, если в отношении такого источника завершено конкурсное производство);</p><p>д) дата начала процесса ликвидации (в случае, если в отношении такого источника начата ликвидация) и дата утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса (в случае, если в отношении такого источника ликвидация завершена);";</p><p>в пункте 2:</p><p>в подпункте "а":</p><p>абзац второй изложить в следующей редакции:</p><p>"основной государственный регистрационный номер;";</p><p>в абзаце третьем слова "написанные буквами латинского алфавита" заменить словами "указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов";</p><p>в абзаце пятом слова "и место" исключить;</p><p>дополнить абзацами следующего содержания:</p><p>"страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета;</p><p>дата предоставления кредитного отчета;";</p><p>в подпункте "б":</p><p>в абзаце втором слова ", наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке" заменить словами "(для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов)";</p><p>в абзаце третьем слова "юридического лица" заменить словами "(для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог)";</p><p>абзац четвертый дополнить словами "(для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации)";</p><p>дополнить абзацем следующего содержания:</p><p>"дата предоставления кредитного отчета;";</p><p>в пункте 3:</p><p>абзац первый дополнить словами "или обслуживающей организации (для каждой записи кредитной истории)";</p><p>в подпункте "а":</p><p>абзац первый дополнить словами "или обслуживающей организации";</p><p>в абзаце втором слова ", наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке" заменить словами "(для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов)";</p><p>в абзаце третьем слова "юридического лица" заменить словами "(для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог)";</p><p>абзац четвертый дополнить словами "(для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации)";</p><p>дополнить абзацем следующего содержания:</p><p>"дата приобретения права требования и (или) заключения договора между специализированным финансовым обществом (ипотечным агентом) и обслуживающей организацией;";</p><p>в подпункте "б":</p><p>в абзаце втором слова "написанные буквами латинского алфавита" заменить словами "указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов";</p><p>в абзаце третьем слова "и место" исключить;</p><p>дополнить пунктом 4 следующего содержания:</p><p>"4) в отношении источника формирования кредитной истории - арбитражного управляющего (для каждой записи кредитной истории):</p><p>а) фамилия, имя, отчество (если последнее имеется), дата и место рождения;</p><p>б) наименование и адрес саморегулируемой организации, членом которой является арбитражный управляющий;</p><p>в) дата направления сведений, входящих в состав кредитной истории;</p><p>г) дата начала и дата окончания полномочий арбитражного управляющего;</p><p>д) идентификационный номер налогоплательщика;</p><p>е) основной государственный регистрационный номер;</p><p>ж) страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета.";</p><p>л) дополнить частями 81 - 83 следующего содержания:</p><p>"81. Информационная часть кредитной истории субъекта кредитной истории - юридического лица формируется для каждого обращения такого лица (заявителя) в целях заключения договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй. В информационной части кредитной истории субъекта кредитной истории - юридического лица содержится информация об обращении заявителя в целях заключения договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй, о заключении такого договора (сделки) или об отказе в его заключении, информация об отсутствии платежей по договору займа (кредита), договору лизинга в течение 90 календарных дней с даты наступления срока исполнения обязательства по договору займа (кредита), договору лизинга, которое не исполнено заемщиком, лизингополучателем. В отношении факта отказа кредитора заявителю в заключении договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй, указываются:</p><p>1) сумма такого договора (сделки);</p><p>2) основания отказа в его заключении с указанием причины отказа;</p><p>3) дата отказа.</p><p>82. Информация об одобренном кредитором, но не полученном заемщиком займе (кредите) в информационной части не отражается.</p><p>83. В случае отказа кредитора заемщику в заключении договора займа (кредита) в отношении субъекта кредитной истории - юридического лица формируется кредитная история, состоящая из титульной, дополнительной (закрытой) и информационной частей.";</p><p>м) в части 9 слова "индивидуальный рейтинг" заменить словами "кредитная оценка (скоринг)", после слов "на основании" дополнить словами "оценочных (скоринговых)";</p><p>н) в части 14 слова "определенных пунктом 1, подпунктами "л" и "о" пункта 2 части 3" заменить словами "определенных частью 2, пунктом 1, подпунктами "ж", "л" и "о" пункта 2 части 3", слова "определенных пунктом 1, подпунктами "л" и "м" пункта 2 части 7" заменить словами "определенных частью 6, пунктом 1, подпунктами "ж", "л" и "м" пункта 2 части 7";</p><p>о) дополнить частью 161 следующего содержания:</p><p>"161. Поступление запроса пользователя кредитной истории не является основанием для формирования в бюро кредитных историй кредитной истории физического или юридического лица, в отношении которых поступил такой запрос, в случае отсутствия основной и информационной частей кредитной истории таких физического или юридического лица в данном бюро кредитных историй.";</p><p>п) дополнить частью 18 следующего содержания:</p><p>"18. Банк России может определить дополнительную информацию, которая включается в состав кредитной истории.";</p><p>5) в статье 5:</p><p>а) в части 1 второе предложение исключить;</p><p>б) дополнить частью 21 следующего содержания:</p><p>"21. Порядок формирования сведений, предусмотренных статьей 4 настоящего Федерального закона, устанавливается Банком России.";</p><p>в) часть 31 после слов "кредитные кооперативы" дополнить словами ", лизинговые компании", после слова "принципалов" дополнить словами "и лизингополучателей";</p><p>г) дополнить частями 31-1 и 31-2 следующего содержания:</p><p>"31-1. Источник формирования кредитной истории обязан представлять информацию в соответствии с частью 31 настоящей статьи не менее чем в два бюро кредитных историй в случае, если:</p><p>1) источник формирования кредитной истории является системно значимой кредитной организацией, определяемой в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";</p><p>2) объем задолженности по займам (кредитам), выданным физическим лицам источником формирования кредитной истории, составляет 100 и более миллиардов рублей в течение одного квартала с отчетной даты, на которую в отчетности, представляемой в Банк России, впервые был отражен указанный объем задолженности по займам (кредитам), выданным физическим лицам.</p><p>31-2. Доля участия источников формирования кредитных историй, указанных в пунктах 1 и 2 части 31-1 настоящей статьи, в капитале одного из бюро кредитных историй, в которые такие источники кредитных историй представляют информацию, не должна превышать 10 процентов. Требования части 31-1 настоящей статьи и настоящей части не распространяются на источник формирования кредитной истории - опорный банк для оборонно-промышленного комплекса, определенный Федеральным законом от 29 декабря 2012 года № 275-ФЗ "О государственном оборонном заказе".";</p><p>д) части 34 и 35 изложить в следующей редакции:</p><p>"34. Источник формирования кредитной истории, в отношении которого открыто конкурсное производство, обязан представлять следующую информацию:</p><p>1) в отношении субъекта кредитной истории - физического лица, определенную:</p><p>а) частью 2 статьи 4 настоящего Федерального закона;</p><p>б) подпунктом "а" пункта 21 части 3 стать</p></div>