Президент России — официальный сайт

Банк документов   /

<div><p>ания передаваемых кредитных историй, а также разместить соответствующую информацию в общероссийском периодическом печатном издании и местном периодическом печатном издании по месту нахождения реорганизованного бюро кредитных историй.</p><p>2. В случае реорганизации бюро кредитных историй, если его правопреемник не включен в государственный реестр бюро кредитных историй, в случае ликвидации или исключения в соответствии с частью 2 статьи 141 настоящего Федерального закона бюро кредитных историй из государственного реестра бюро кредитных историй либо в случае принятия общим собранием акционеров (участников) бюро кредитных историй решения о прекращении деятельности юридического лица в качестве бюро кредитных историй по заявлению об исключении записи о бюро кредитных историй хранящиеся в ликвидируемом или реорганизуемом бюро кредитных историй, а также у юридического лица, общим собранием акционеров (участников) которого принято решение о прекращении деятельности в качестве бюро кредитных историй (далее - юридическое лицо, намеревающееся прекратить свою деятельность в качестве бюро кредитных историй), кредитные истории могут быть реализованы путем продажи с проводимых в форме аукциона торгов, исключительным правом на участие в которых обладают бюро кредитных историй, включенные в государственный реестр бюро кредитных историй. Порядок проведения таких торгов устанавливается Банком России. В случае непринятия в соответствии с частью 3 настоящей статьи решения о проведении торгов кредитные истории передаются на хранение в Центральный каталог кредитных историй в порядке, установленном Банком России, для дальнейшей безвозмездной передачи в любое бюро кредитных историй (квалифицированное бюро кредитных историй - в случае передачи на хранение кредитных историй из ликвидируемого или реорганизуемого квалифицированного бюро кредитных историй) на конкурсной основе в порядке, установленном Банком России.";</p><p>б) в части 3:</p><p>в пункте 4 слова "частью 10 статьи 15" заменить словами "частью 2 статьи 141";</p><p>дополнить пунктом 5 следующего содержания:</p><p>"5) в случае, если юридическое лицо намерено прекратить свою деятельность в качестве бюро кредитных историй, - общим собранием акционеров (участников) бюро кредитных историй одновременно с принятием решения о прекращении деятельности юридического лица в качестве бюро кредитных историй по заявлению об исключении записи о бюро кредитных историй.";</p><p>в) в части 4 слова "местонахождению ликвидированного (реорганизованного, исключенного из государственного реестра бюро кредитных историй)" заменить словами "месту нахождения ликвидируемого (реорганизуемого)", дополнить словами ", а также юридического лица, намеревающегося прекратить свою деятельность в качестве бюро кредитных историй";</p><p>г) в части 5 слова "ликвидируемого (реорганизуемого, исключенного из государственного реестра бюро кредитных историй) бюро кредитных историй" заменить словами "ликвидируемого (реорганизуемого) бюро кредитных историй, а также юридического лица, намеревающегося прекратить свою деятельность в качестве бюро кредитных историй,";</p><p>д) в части 8 слова "уголовному или гражданскому" исключить;</p><p>е) в части 9 слова "историй ликвидированного (реорганизованного, исключенного из государственного реестра бюро кредитных историй) бюро кредитных историй" заменить словами "историй ликвидируемого (реорганизуемого) бюро кредитных историй, а также юридического лица, намеревающегося прекратить свою деятельность в качестве бюро кредитных историй,", слова "по местонахождению ликвидированного (реорганизованного, исключенного из государственного реестра бюро кредитных историй) бюро кредитных историй" заменить словами "по месту нахождения ликвидируемого (реорганизуемого) бюро кредитных историй, а также юридического лица, намеревающегося прекратить свою деятельность в качестве бюро кредитных историй";</p><p>ж) в части 10 слова "частью 10 статьи 15 настоящего Федерального закона" заменить словами "частью 2 статьи 141 настоящего Федерального закона или по заявлению";</p><p>з) часть 11 дополнить словами ", а также юридическому лицу, прекратившему свою деятельность в качестве бюро кредитных историй";</p><p>и) дополнить частью 12 следующего содержания:</p><p>"12. Требования настоящей статьи не распространяются на случаи реорганизации бюро кредитных историй путем преобразования хозяйственного общества одного вида в хозяйственное общество другого вида.";</p><p>15) в статье 13:</p><p>а) в части 3 слова "Центральный каталог кредитных историй хранит информацию, составляющую" заменить словами "В Центральном каталоге кредитных историй хранится информация, составляющая", слова "информацию о том" заменить словами "информация о том", слова "информацию, позволяющую" заменить словами "информация, позволяющая";</p><p>б) дополнить частью 31 следующего содержания:</p><p>"31. Банк России осуществляет проверку информации, хранящейся в Центральном каталоге кредитных историй, и принимает меры, необходимые для исправления недостоверной информации, а также приведения информации, составляющей титульные части кредитной истории субъектов кредитной истории - граждан Российской Федерации, в соответствие со сведениями, полученными от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел.";</p><p>в) в части 4 слова "у Центрального каталога" заменить словами "в Центральном каталоге", слова "Центральный каталог кредитных историй аннулирует всю хранившуюся в нем информацию" заменить словами "в Центральном каталоге кредитных историй аннулируется вся хранившаяся в нем информация", слова "Центральный каталог кредитных историй изменяет информацию" заменить словами "в Центральном каталоге кредитных историй изменяется информация";</p><p>г) в части 5 слова "Центральный каталог кредитных историй представляет информацию" заменить словами "Из Центрального каталога кредитных историй представляется информация";</p><p>д) в части 7 слова "финансовые управляющие" заменить словами "арбитражные управляющие", третье предложение изложить в следующей редакции: "Из Центрального каталога кредитных историй направляются ответы на указанные запросы в виде электронного сообщения.";</p><p>е) дополнить частью 72 следующего содержания:</p><p>"72. Федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный на осуществление функций по обеспечению установленного порядка деятельности судов и исполнению судебных актов и актов других органов, федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный по контролю и надзору в области налогов и сборов, направляют запросы о предоставлении информации о бюро кредитных историй, в котором (которых) хранится (хранятся) кредитная история (кредитные истории) субъекта кредитной истории, в Центральный каталог кредитных историй в виде электронного сообщения с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия.";</p><p>ж) в части 8 слова "финансовыми управляющими" заменить словами "арбитражными управляющими";</p><p>з) в части 9:</p><p>в абзаце первом слова "Центральным каталогом" заменить словами "из Центрального каталога";</p><p>в пункте 1 слова "и основному государственному регистрационному номеру" заменить словами "(для иностранного юридического лица - коду налогоплательщика, присвоенному данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналогу и (или) идентификационному номеру налогоплательщика, присвоенному налоговым органом Российской Федерации) и основному государственному регистрационному номеру (для иностранного юридического лица - регистрационному номеру, присвоенному данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации)";</p><p>и) дополнить частями 10 - 13 следующего содержания:</p><p>"10. Информация о бюро кредитных историй, в которых хранятся кредитные истории субъекта кредитной истории, предоставляется Банком России из Центрального каталога кредитных историй после идентификации субъекта кредитной истории. Идентификация субъекта кредитной истории - физического лица может быть осуществлена Банком России с использованием информации из информационных систем органов государственной власти, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, федеральной государственной информационной системы "Единая система идентификации и аутентификации в инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме" и (или) другой государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации.</p><p>11. Банк России и Пенсионный фонд Российской Федерации взаимодействуют с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия в целях получения Банком России информации о страховом номере индивидуального лицевого счета субъекта кредитной истории, необходимой для выполнения возложенных настоящим Федеральным законом на Банк России функций.</p><p>12. Банк России и федеральный орган исполнительной власти в сфере внутренних дел взаимодействуют с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия в целях получения Банком России сведений об основных документах, удостоверяющих личность субъектов кредитных историй - граждан Российской Федерации на территории Российской Федерации и необходимых для выполнения функций, возложенных на Банк России частью 31 настоящей статьи.</p><p>13. Центральный каталог кредитных историй взаимодействует с информационными системами бюро кредитных историй в порядке, установленном Банком России.";</p><p>16) в части 2 статьи 14:</p><p>а) дополнить пунктом 11 следующего содержания:</p><p>"11) устанавливает форму и требования к выписке из государственного реестра бюро кредитных историй, к порядку и срокам представления выписок из государственного реестра бюро кредитных историй. При этом срок представления выписок из государственного реестра бюро кредитных историй не может быть более чем 10 рабочих дней со дня получения Банком России соответствующего запроса;";</p><p>б) в пункте 2 слова "участников бюро кредитных историй" заменить словами "акционеров (участников) бюро кредитных историй и лиц, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) бюро кредитных историй, определенных нормативными актами Банка России. В целях настоящего Федерального закона контроль и значительное влияние определяются в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, признанными на территории Российской Федерации";</p><p>в) пункт 3 после слова "проводит" дополнить словами ", в том числе по месту нахождения бюро кредитных историй,", после слов "источников формирования кредитных историй, бюро кредитных историй" дополнить словами "с мотивированным обоснованием и приложением документов (их копий), содержащих подтверждение наличия признаков нарушений";</p><p>г) дополнить пунктом 51 следующего содержания:</p><p>"51) направляет рекомендации о снижении уровня рисков, выявленных в деятельности бюро кредитных историй;";</p><p>17) дополнить статьей 141 следующего содержания:</p><p> </p><p>"Статья 141. Меры Банка России, применяемые им в отношении бюро кредитных историй</p><p> </p><p>1. В случаях нарушений бюро кредитных историй требований федеральных законов, нормативных актов Банка России и неисполнения в установленный срок предписания Банка России об устранении выявленных в деятельности бюро кредитных историй нарушений Банк России имеет право потребовать от бюро кредитных историй:</p><p>1) представления плана устранения нарушений, выявленных в деятельности бюро кредитных историй, и его исполнения;</p><p>2) замены лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа бюро кредитных историй.</p><p>2. В случае неоднократного в течение одного календарного года нарушения бюро кредитных историй требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, неоднократного в течение одного календарного года неисполнения в установленные сроки предписаний Банка России об устранении выявленных в деятельности бюро кредитных историй нарушений, выявления недостоверности сведений, послуживших основанием для включения бюро кредитных историй в государственный реестр бюро кредитных историй, или недостоверных сведений в финансовой отчетности бюро кредитных историй, наличия отрицательного значения величины его капитала на протяжении трех и более лет, противодействия проведению Банком России проверки деятельности бюро кредитных историй, о чем Банком России составлен акт, либо в случае неисполнения бюро кредитных историй требований Банка России, предусмотренных частью 1 настоящей статьи, Банк России вправе исключить бюро кредитных историй из государственного реестра бюро кредитных историй.</p><p>3. В случае выявления фактов несоответствия акционеров (участников) бюро кредитных историй или лиц, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) бюро кредитных историй, установленным требованиям к финансовому положению и деловой репутации Банк России в течение 30 дней со дня такого выявления направляет таким лицам предписание с требованием об устранении указанных в настоящей части нарушений или об уменьшении доли участия акционера (участника) в уставном капитале бюро кредитных историй либо предписание с требованием об устранении указанных в настоящей части нарушений или о совершении сделки (сделок), направленной на прекращение контроля или значительного влияния в отношении акционеров (участников) бюро кредитных историй. Копия предписания, указанного в настоящей части, направляется также в бюро кредитных историй. Бюро кредитных историй не позднее дня, следующего за днем получения копии предписания, обязано довести до сведения своих акционеров (участников) информацию о получении указанной копии предписания в порядке, установленном нормативным актом Банка России. Указанные в настоящей части лица обязаны исполнить предписание в срок не более 90 дней со дня его получения и не позднее пяти дней со дня исполнения предписания уведомить об этом бюро кредитных историй и Банк России в порядке, установленном нормативным актом Банка России. Со дня, следующего за днем получения бюро кредитных историй копии предписания, и до дня получения бюро кредитных историй информации о его исполнении (отмене) акционеры (участники) бюро кредитных историй, которым было направлено предписание Банка России, и (или) акционеры (участники) бюро кредитных историй, контроль или значительное влияние в отношении которых осуществляют лица, которым было направлено предписание Банка России, вправе голосовать акциями (долями) бюро кредитных историй, к владению которыми не устанавливаются требования Банка России в соответствии с пунктом 2 части 2 статьи 14 настоящего Федерального закона. Банк России в течение одного года со дня направления предписания, указанного в настоящей части, вправе обжаловать в судебном порядке решения общего собрания акционеров (участников) бюро кредитных историй, принятые с нарушением требований, установленных настоящей частью, и сделки, совершенные во исполнение указанных решений, в случае, если участие акционера (участника) в голосовании по соответствующему вопросу повестки дня общего собрания акционеров (участников) бюро кредитных историй с нарушением установленных настоящей частью требований повлияло на решение общего собрания акционеров (участников) бюро кредитных историй.</p><p>4. В случаях, предусмотренных частью 7 статьи 151 настоящего Федерального закона, Банк России в установленном им порядке выносит решение о признании бюро кредитных историй утратившим статус квалифицированного.";</p><p>18) в статье 15:</p><p>а) часть 3 дополнить словами "в установленном им порядке";</p><p>б) часть 4 после слов "слова "бюро кредитных историй" дополнить словами ", "кредитное бюро";</p><p>в) дополнить частями 41 - 44 следующего содержания:</p><p>"41. Фирменное наименование бюро кредитных историй, включенного в государственный реестр бюро кредитных историй, должно содержать указание на характер его деятельности посредством использования слов "бюро кредитных историй", "кредитное бюро", а также на его организационно-правовую форму.</p><p>42. Юридическое лицо, в наименовании которого используются слова "бюро кредитных историй", "кредитное бюро", обязано в течение 90 дней со дня внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице или наименовании юридического лица обратиться в Банк России с заявлением о включении в государственный реестр бюро кредитных историй либо исключить из своего наименования слова "бюро кредитных историй", "кредитное бюро", в том числе в случае отказа Банка России во включении в государственный реестр бюро кредитных историй.</p><p>43. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа бюро кредитных историй, должно иметь высшее образование и опыт руководства кредитной организацией или некредитной финансовой организацией (далее при совместном упоминании - финансовая организация) либо структурным подразделением финансовой организации, осуществляющими деятельность на финансовом рынке, или опыт работы на руководящих должностях в органах государственной власти Российской Федерации, органах государственной власти субъектов Российской Федерации, Банке России не менее двух лет.</p><p>44. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа бюро кредитных историй, не может являться:</p><p>1) лицом, осуществлявшим функции (независимо от срока, в течение которого лицо их осуществляло) единоличного исполнительного органа финансовой организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) за нарушение законодательства Российской Федерации у финансовой организации лицензии на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, либо дню исключения финансовой организации из соответствующего реестра за нарушение законодательства Российской Федерации, если на день, предшествовавший дню назначения (избрания) лица на должность, не истек пятилетний срок со дня отзыва (аннулирования) лицензии на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, либо исключения финансовой организации из соответствующего реестра (за исключением случая, если лицо представило в Банк России доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) лицензии либо к исключению из соответствующего реестра);</p><p>2) лицом, в отношении которого не истек срок, в течение которого оно считается подвергнутым административному наказанию в виде дисквалификации;</p><p>3) лицом, имеющим неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти;</p><p>4) лицом, которое привлекалось два и более раза в течение трех лет, предшествовавших дню назначения (избрания) лица на должность, в соответствии с вступившим в законную силу судебным актом к административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юридического лица, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство юридического лица (за исключением случаев, если такое административное правонарушение повлекло административное наказание в виде предупреждения).";</p><p>г) в части 5:</p><p>в абзаце первом слова "записи о бюро кредитных историй" заменить словами "записи о юридическом лице", слова "заявления бюро кредитных историй," заменить словами "заявления юридического лица, форма которого устанавливается Банком России и";</p><p>в пункте 1 слова "подлинники или засвидетельствованные в нотариальном порядке" исключить;</p><p>пункты 2 и 3 изложить в следующей редакции:</p><p>"2) документы, подтверждающие соответствие лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, членов коллегиального исполнительного органа юридического лица,</p></div>