Президент России — официальный сайт

Банк документов   /

<div><p>перечень которых устанавливается Банком России, требованиям, установленным частями 43 и 44 настоящей статьи;</p><p>3) документ, подтверждающий внесение сведений о юридическом лице в реестр лицензий на осуществление деятельности по технической защите конфиденциальной информации;";</p><p>пункт 4 дополнить словами ", перечень которых устанавливается Банком России";</p><p>пункт 5 изложить в следующей редакции:</p><p>"5) документы, подтверждающие соответствие акционеров (участников) юридического лица и лиц, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) юридического лица, определенных нормативными актами Банка России, требованиям к финансовому положению и деловой репутации, перечень которых устанавливается Банком России. Банк России устанавливает требования к оформлению и представлению документов, предусмотренных настоящей частью, в том числе требования к форматам и формам таких документов.";</p><p>д) в части 51 слово "заявителем" заменить словами "юридическим лицом";</p><p>е) часть 6 изложить в следующей редакции:</p><p>"6. Банк России принимает решение о внесении или об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр бюро кредитных историй в срок, не превышающий 45 рабочих дней со дня получения заявления и прилагаемых к нему документов, предусмотренных настоящей статьей.";</p><p>ж) дополнить частью 61 следующего содержания:</p><p>"61. Банк России проводит проверку соблюдения юридическим лицом требований настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России и в случае необходимости запрашивает у такого лица информацию и (или) документы, подтверждающие их соблюдение.";</p><p>з) в части 7:</p><p>пункты 1 - 3 изложить в следующей редакции:</p><p>"1) несоответствие лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа юридического лица требованиям, установленным частями 43 и 44 настоящей статьи;</p><p>2) несоответствие акционеров (участников) юридического лица и лиц, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) юридического лица, определяемых нормативными актами Банка России, требованиям к финансовому положению и деловой репутации;</p><p>3) несоответствие документов, прилагаемых к заявлению юридического лица, требованиям законодательства Российской Федерации;";</p><p>дополнить пунктом 31 следующего содержания:</p><p>"31) представление документов и сведений, содержащих недостоверную информацию;";</p><p>пункт 4 изложить в следующей редакции:</p><p>"4) непредставление определенных настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России документов, необходимых для внесения записи о юридическом лице в государственный реестр бюро кредитных историй;";</p><p>и) часть 10 изложить в следующей редакции:</p><p>"10. Банк России исключает сведения о юридическом лице из государственного реестра бюро кредитных историй:</p><p>1) в случае прекращения деятельности юридического лица - бюро кредитных историй, в том числе в результате реорганизации, за исключением реорганизации в форме преобразования хозяйственного общества одного вида в хозяйственное общество другого вида;</p><p>2) в случае представления в Банк России заявления бюро кредитных историй об исключении сведений о нем из государственного реестра бюро кредитных историй по форме и в порядке, которые установлены нормативным актом Банка России;</p><p>3) в случаях, указанных в части 2 статьи 141 настоящего Федерального закона.";</p><p>к) дополнить частями 101 - 107 следующего содержания:</p><p>"101. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра бюро кредитных историй в иных случаях, за исключением предусмотренных частью 10 настоящей статьи, не допускается.</p><p>102. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра бюро кредитных историй в случаях, указанных в части 10 настоящей статьи, осуществляется Банком России в порядке, установленном нормативным актом Банка России.</p><p>103. В случае представления в Банк России заявления бюро кредитных историй об исключении сведений о нем из государственного реестра бюро кредитных историй Банк России исключает сведения о бюро кредитных историй из государственного реестра бюро кредитных историй в течение 45 календарных дней со дня получения соответствующего заявления бюро кредитных историй при условии выполнения требований части 104 настоящей статьи.</p><p>104. Банк России исключает сведения о бюро кредитных историй из государственного реестра бюро кредитных историй в случаях, указанных в пунктах 1 - 2 части 10 настоящей статьи, после реализации кредитных историй в соответствии со статьей 12 настоящего Федерального закона на торгах или после передачи кредитных историй правопреемнику, включенному в государственный реестр бюро кредитных историй, либо передачи кредитных историй в Центральный каталог кредитных историй.</p><p>105. Кредитные истории, хранящиеся в бюро кредитных историй, исключенном из государственного реестра бюро кредитных историй по основаниям, указанным в пункте 3 части 10 настоящей статьи, в течение 10 рабочих дней со дня исключения бюро кредитных историй из указанного реестра передаются на хранение в Центральный каталог кредитных историй для дальнейшей реализации в порядке, предусмотренном статьей 12 настоящего Федерального закона.</p><p>106. Информация об исключении юридического лица из государственного реестра бюро кредитных историй размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".</p><p>107. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра бюро кредитных историй может быть обжаловано в судебном порядке.";</p><p>19) дополнить статьей 151 следующего содержания:</p><p> </p><p>"Статья 151. Признание бюро кредитных историй квалифицированным</p><p> </p><p>1. Бюро кредитных историй признается квалифицированным в случае его соответствия следующим критериям:</p><p>1) соблюдение установленных Банком России требований к программно-техническим средствам и сетевым коммуникациям квалифицированных бюро кредитных историй, в том числе к их территориальному расположению;</p><p>2) минимальный размер собственных средств бюро кредитных историй, методика определения которых устанавливается Банком России, должен составлять не менее 100 миллионов рублей;</p><p>3) наличие в бюро кредитных историй сведений в отношении не менее 30 миллионов субъектов кредитных историй.</p><p>2. Признание бюро кредитных историй квалифицированным осуществляется Банком России в установленном им порядке на основании информации, подтверждающей соответствие бюро кредитных историй установленным критериям, и письменного заявления бюро кредитных историй с приложением документов, подтверждающих соответствие бюро кредитных историй установленным критериям.</p><p>3. После принятия решения о признании бюро кредитных историй квалифицированным Банк России в течение семи рабочих дней:</p><p>1) включает информацию о признании бюро кредитных историй квалифицированным в государственный реестр бюро кредитных историй;</p><p>2) в письменной форме уведомляет бюро кредитных историй о признании бюро кредитных историй квалифицированным;</p><p>3) размещает информацию о признании бюро кредитных историй квалифицированным на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".</p><p>4. Бюро кредитных историй считается квалифицированным со дня включения информации о признании его квалифицированным в государственный реестр бюро кредитных историй.</p><p>5. Банк России осуществляет мониторинг соблюдения квалифицированным бюро кредитных историй соответствия критериям, установленным частью 1 настоящей статьи, а также установленного Банком России в соответствии с частью 3 статьи 62 настоящего Федерального закона порядка предоставления сведений о среднемесячных платежах.</p><p>6. В случае нарушения квалифицированным бюро кредитных историй порядка предоставления сведений о среднемесячных платежах Банк России в установленном им порядке направляет указанному квалифицированному бюро кредитных историй предписание с требованием об устранении нарушения.</p><p>7. В случае несоответствия квалифицированного бюро кредитных историй на протяжении шести месяцев хотя бы одному из критериев, установленных частью 1 настоящей статьи, и (или) неоднократного в течение одного календарного года неисполнения в установленные сроки предписания Банка России, предусмотренного частью 6 настоящей статьи, Банк России в установленном им порядке выносит решение о признании такого бюро кредитных историй утратившим статус квалифицированного.</p><p>8. После принятия решения о признании бюро кредитных историй утратившим статус квалифицированного Банк России в течение семи рабочих дней:</p><p>1) исключает информацию о признании бюро кредитных историй квалифицированным из реестра бюро кредитных историй;</p><p>2) в письменной форме уведомляет бюро кредитных историй о признании его утратившим статус квалифицированного;</p><p>3) размещает информацию о признании бюро кредитных историй утратившим статус квалифицированного на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".";</p><p>20) часть 2 статьи 16 признать утратившей силу.</p><p> </p><p>Статья 2</p><p> </p><p>1. Настоящий Федеральный закон вступает в силу с 1 января 2021 года, за исключением положений, для которых настоящей статьей установлен иной срок вступления их в силу.</p><p>2. Пункты 1, 2, подпункты "а", "б", "г", "д", "ж", абзацы третий и четвертый подпункта "з" пункта 3, пункты 4 - 7, абзацы второй - пятый и восьмой подпункта "а", подпункты "б" - "д" пункта 8, пункты 9 и 10, подпункты "а" - "в", абзацы второй - девятый, одиннадцатый подпункта "г" пункта 11, абзацы четвертый - десятый, двенадцатый и тринадцатый пункта 12, пункт 13, подпункты "е", "ж", абзац третий подпункта "з", абзац пятый подпункта "и" пункта 15 статьи 1 настоящего Федерального закона вступают в силу с 1 января 2022 года.</p><p>3. Положения частей 37, 5 и 53 статьи 5 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ "О кредитных историях" (в редакции настоящего Федерального закона) применяются с 1 июля 2024 года в части срока передачи соответствующей информации.</p><p>4. Положения Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ "О кредитных историях" (в редакции настоящего Федерального закона) в части обязанности бюро кредитных историй, не являющихся квалифицированными, рассчитывать и предоставлять индивидуальный рейтинг субъекта кредитной истории применяются с 1 января 2024 года.</p><p>5. Бюро кредитных историй обязаны аннулировать кредитные истории, в которых отсутствуют записи кредитной истории и (или) информация об отказах в заключении договора займа (кредита), в течение ста восьмидесяти дней после дня вступления в силу настоящего Федерального закона.</p><p>51. Бюро кредитных историй не позднее 1 августа 2023 года обязаны аннулировать сформированные с 1 июля 2021 года по 31 декабря 2021 года кредитные истории, в которых отсутствуют записи кредитной истории и информация об отказах в заключении договора займа (кредита). (Дополнение частью - Федеральный закон от 10.07.2023 № 295-ФЗ)</p><p>6. С 1 января 2022 года и до 1 июля 2024 года:</p><p>1) источники формирования кредитной истории представляют информационную часть кредитной истории в бюро кредитных историй без согласия субъекта кредитной истории в срок не позднее окончания третьего рабочего дня, следующего за днем получения информации, входящей в информационную часть;</p><p>2) источники формирования кредитной истории представляют информацию в бюро кредитных историй в срок, предусмотренный договором о представлении информации, но не позднее окончания третьего рабочего дня, следующего за днем совершения действия (наступления события), информация о котором входит в состав кредитной истории в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ "О кредитных историях" (в редакции настоящего Федерального закона), либо со дня, когда источнику формирования кредитной истории стало известно о совершении такого действия (наступлении такого события);</p><p>3) источник формирования кредитной истории, который прекращает представлять информацию в бюро кредитных историй по причине окончания срока действия (расторжения) договора об оказании информационных услуг с этим бюро кредитных историй либо в случае уступки данным источником другому лицу права требования, передает соответствующую информацию в бюро кредитных историй не позднее окончания третьего рабочего дня, следующего за днем наступления соответствующего события.</p><p>7. При проведении оценки соответствия лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа бюро кредитных историй, в том числе занимающих указанные должности на 1 января 2021 года, требованиям к деловой репутации учитываются также юридические факты, имевшие место до 1 января 2021 года и являющиеся основаниями для признания такого лица не соответствующим требованиям к деловой репутации, предусмотренным частью 44 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ "О кредитных историях".</p><p> </p><p> </p><p>Президент Российской Федерации                              В.Путин</p><p> </p><p>Москва, Кремль</p><p>31 июля 2020 года</p><p>№ 302-ФЗ</p><p> </p></div>