Президент России — официальный сайт

Банк документов   /

<div><p>ющего за днем устранения соответствующего основания либо получения организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, вступившего в законную силу соответствующего решения суда, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.";</p><p>в абзаце третьем после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка", слова "такая кредитная организация" заменить словами "такие кредитная организация, филиал иностранного банка", слово "обязана" заменить словом "обязаны";</p><p>х) в пункте 131:</p><p>абзац первый после слов "Кредитные организации" дополнить словами ", филиалы иностранных банков", после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка"; </p><p>абзац второй после слов "кредитные организации" дополнить словами ", филиалы иностранных банков"; </p><p>абзац третий после слов "кредитные организации" дополнить словами ", филиалы иностранных банков", после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка"; </p><p>ц) в абзаце первом пункта 131-1 после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка", слова "такая кредитная организация обязана" заменить словами "такие кредитная организация, филиал иностранного банка обязаны", после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиале иностранного банка";</p><p>ч) абзац первый пункта 133 изложить в следующей редакции:</p><p>"133. Центральный банк Российской Федерации доводит полученную от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 132 настоящей статьи информацию до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, в порядке, сроки и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Указанные организации учитывают эту информацию при оценке степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.";</p><p>ш) в абзаце первом пункта 134 слова "кредитной организацией," заменить словами "кредитной организацией или филиалом иностранного банка,";</p><p>щ) абзац первый пункта 135 изложить в следующей редакции:</p><p>"135. В случае получения от организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которой в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации (далее для целей настоящего пункта - финансовая организация), сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом в соответствии с пунктом 134 настоящей статьи, клиент указанной финансовой организации (далее для целей настоящего пункта - заявитель) вправе обратиться с заявлением и этими документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации.";</p><p>5) в статье 72:</p><p>а) наименование после слов "кредитных организаций" дополнить словами ", филиалов иностранных банков";</p><p>б) в абзаце первом пункта 1 слова "Кредитная организация, в которой" заменить словами "Кредитная организация, филиал иностранного банка, в которых", слово "обязана" заменить словом "обязаны", после слов "кредитной организации," дополнить словами "филиала иностранного банка,";</p><p>в) в пункте 2 слова "кредитная организация, в которой" заменить словами "кредитная организация, филиал иностранного банка, в которых", слово "обязана" заменить словом "обязаны"; </p><p>г) пункт 3 после слов "кредитные организации" дополнить словами ", филиалы иностранных банков"; </p><p>д) в пункте 5 слова "Кредитная организация, в которой" заменить словами "Кредитная организация, филиал иностранного банка, в которых", слово "обязана" заменить словом "обязаны"; </p><p>е) в пункте 6 слова "кредитной организации, в которой" заменить словами "кредитной организации, филиала иностранного банка, в которых", слова "такая кредитная организация обязана" заменить словами "такие кредитная организация, филиал иностранного банка обязаны"; </p><p>ж) в абзаце первом пункта 7 слова "Кредитная организация, обслуживающая" заменить словами "Кредитная организация, филиал иностранного банка, обслуживающие", после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка";</p><p>з) в пункте 8 слова "кредитная организация или организация федеральной почтовой связи, обслуживающая плательщика, обязана" заменить словами "кредитная организация, филиал иностранного банка или организация федеральной почтовой связи, обслуживающие плательщика, обязаны";</p><p>и) в пункте 9 слова "Кредитная организация, участвующая" заменить словами "Кредитная организация, филиал иностранного банка, участвующие", слово "обязана" заменить словом "обязаны"; </p><p>к) в пункте 10 слова "Кредитная организация, обслуживающая" заменить словами "Кредитная организация, филиал иностранного банка, обслуживающие", слово "обязана" заменить словом "обязаны"; </p><p>л) в пункте 11 после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка", после слов "кредитная организация" дополнить словами ", филиал иностранного банка", слово "обязана" заменить словом "обязаны";</p><p>м) в пункте 12:</p><p>подпункт 1 после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка"; </p><p>подпункт 2 дополнить словами ", филиале иностранного банка"; </p><p>подпункт 4 изложить в следующей редакции:</p><p>"4) безналичные расчеты, осуществляемые между кредитными организациями, кредитной организацией и филиалом иностранного банка, кредитной организацией и иностранным банком, находящимся за пределами Российской Федерации, от своего имени и за свой счет, а также на безналичные расчеты, осуществляемые между филиалами иностранных банков, филиалом иностранного банка и кредитной организацией, филиалом иностранного банка и иностранным банком, от имени и за счет иностранного банка, осуществляющего деятельность на территории Российской Федерации через соответствующий филиал;";</p><p>подпункт 5 после слов "кредитными организациями" дополнить словами ", филиалами иностранных банков";</p><p>6) пункт 2 статьи 73 после слов "кредитными организациями" дополнить словами ", филиалами иностранных банков";</p><p>7) в статье 75:</p><p>а) абзац первый пункта 2 изложить в следующей редакции:</p><p>"2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в дополнение к предусмотренным пунктом 1 статьи 7 настоящего Федерального закона мерам обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 4 настоящей статьи, незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о принятии такого решения, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.";</p><p>б) пункт 3 изложить в следующей редакции:</p><p>"3. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в дополнение к предусмотренным пунктом 1 статьи 7 настоящего Федерального закона мерам обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.";</p><p>в) абзац второй пункта 5 изложить в следующей редакции:</p><p>"Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.";</p><p>8) в статье 76:</p><p>а) наименование после слов "кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,", после слов "кредитными организациями" дополнить словами ", филиалами иностранных банков";</p><p>б) в пункте 1: </p><p>абзац первый после слов "Кредитные организации" дополнить словами "и филиалы иностранных банков", после слов "кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,"; </p><p>абзац второй после слов "кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,", после слов "до кредитных организаций" дополнить словами "и филиалов иностранных банков"; </p><p>в) пункт 2 после слов "Кредитные организации" дополнить словами "и филиалы иностранных банков", после слов "кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,";</p><p>9) в статье 77:</p><p>а) наименование после слов "кредитных организаций" дополнить словами ", филиалов иностранных банков";</p><p>б) пункт 1 после слов "Кредитные организации" дополнить словами "и филиалы иностранных банков", после слов "кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,", после слов "кредитными организациями" дополнить словами "и филиалами иностранных банков";</p><p>в) в пункте 2:</p><p>абзац первый после слов "кредитная организация" дополнить словами ", филиал иностранного банка";</p><p>абзац второй изложить в следующей редакции:</p><p>"отказать клиенту - юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю), зарегистрированному в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией или филиалом иностранного банка к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций либо является государственным органом или органом местного самоуправления, в осуществлении перевода денежных средств получателю средств - юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю), зарегистрированному в соответствии с законодательством Российской Федерации, который является клиентом данных кредитной организации или филиала иностранного банка и отнесен данными кредитной организацией или филиалом иностранного банка к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций либо является государственным органом или органом местного самоуправления. Положения настоящего абзаца распространяются только на случаи осуществления перевода денежных средств на счет (вклад, депозит) такого получателя средств, открытый в кредитной организации или филиале иностранного банка на территории Российской Федерации, и на случаи осуществления перевода электронных денежных средств такому получателю средств, при которых корпоративное электронное средство платежа предоставлено ему кредитной организацией или филиалом иностранного банка на территории Российской Федерации;";</p><p>абзац третий после слов "отнесен кредитной организацией" дополнить словами "или филиалом иностранного банка", после слов "в другой кредитной организации" дополнить словами "или филиале иностранного банка", после слов "данной кредитной организации" дополнить словами "или данного филиала иностранного банка", после слов "другой кредитной организацией" дополнить словами "или филиалом другого иностранного банка";</p><p>в абзаце четвертом после слов "Кредитная организация" дополнить словами "или филиал иностранного банка", после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка", слово "обязана" заменить словами ", филиал иностранного банка обязаны";</p><p>г) в пункте 3 слова "кредитная организация, не использующая" заменить словами "кредитная организация, филиал иностранного банка, не использующие", после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка";</p><p>д) в пункте 4 слова "кредитная организация, использующая" заменить словами "кредитная организация, филиал иностранного банка, использующие", после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка";</p><p>е) абзац первый пункта 5 изложить в следующей редакции:</p><p>"5. При осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, филиал иностранного банка, использующие информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 76 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации либо филиалом иностранного банка и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяют следующие меры:";</p><p>ж) в пункте 6: </p><p>в абзаце первом после слов "кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,", слова "кредитной организацией, использующей" заменить словами "кредитной организацией, филиалом иностранного банка, использующими"; </p><p>в абзаце третьем после слов "Центральным банком Российской Федерации" дополнить словами "либо филиалом иностранного банка и Центральным банком Российской Федерации", слова "этой кредитной организации" заменить словами "этих кредитной организации, филиала иностранного банка";</p><p>абзац одиннадцатый после слов "Кредитная организация" дополнить словами ", филиал иностранного банка", после слов "у кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка";</p><p>з) в пункте 7 слова "кредитная организация, использующая" заменить словами "кредитная организация, филиал иностранного банка, использующие", после слов "кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,", после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка";</p><p>и) в пункте 8:</p><p>в абзаце первом слова "Кредитная организация, использующая" заменить словами "Кредитная организация, филиал иностранного банка, использующие", слово "обязана" заменить словом "обязаны", после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка", после слов "за исключением кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,", после слов "от кредитных организаций" дополнить словами "или филиалов иностранных банков";</p><p>абзац второй после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка"; </p><p>к) пункт 9 изложить в следующей редакции:</p><p>"9. При осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, филиал иностранного банка после получения информации Центрального банка Российской Федерации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 76 настоящего Федерального закона, в случае несогласия с фактом отнесения находящегося на обслуживании клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе более высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций по сравнению с той, к которой такой клиент отнесен кредитной организацией, филиалом иностранного банка в соответствии с правилами внутреннего контроля, и при этом кредитная организация, филиал иностранного банка не изменили указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций на степень (уровень) риска совершения подозрительных операций, к которой такой клиент отнесен Центральным банком Российской Федерации, вправе проинформировать об этом Центральный банк Российской Федерации с приложением результатов собственной оценки степени (уровня) риска совершения таким клиентом подозрительных операций.";</p><p>л) пункт 10 после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка";</p><p>10) в статье 78:</p><p>а) наименование после слов "кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,";</p><p>б) в пункте 2:</p><p>абзац первый после слов "кредитной организации," дополнить словами "филиалу иностранного банка,";</p><p>в абзаце втором после слов "Кредитная организация" дополнить словами ", филиал иностранного банка", слово "обязана" заменить словом "обязаны";</p><p>11) часть третью статьи 13 после слов "к кредитным организациям," дополнить словами "филиалам иностранных банков,".</p><p> </p><p>Статья 4</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; 2006, № 25, ст. 2648; 2008, № 42, ст. 4696; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 53, ст. 7591; 2013, № 11, ст. 1076; № 27, ст. 3438, 3476; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311; № 30, ст. 4219; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, 37; № 27, ст. 3958, 4001; 2016, № 1, ст. 46; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4295; 2017, № 14, ст. 1997; № 18, ст. 2661, 2669; № 27, ст. 3950; № 30, ст. 4456; № 31, ст. 4830; 2018, № 11, ст. 1584, 1588; № 18, ст. 2557; № 24, ст. 3400; № 27, ст. 3950; № 31, ст. 4852; № 32, ст. 5115; № 49, ст. 7524; № 53, ст. 8440; 2019, № 23, ст. 2921; № 27, ст. 3538; № 29, ст. 3857; № 31, ст. 4423, 4430; № 49, ст. 6953; № 52, ст. 7787; 2020, № 12, ст. 1642; № 14, ст. 2027, 2036; 2021, № 1, ст. 53; № 9, ст. 1467; № 15, ст. 2446; № 17, ст. 2878; № 24, ст. 4210; № 27, ст. 5171, 5187; № 50, ст. 8405; № 52, ст.</p></div>