Президент России — официальный сайт

Банк документов   /

<div><p>ого банка или".</p><p> </p><p>Статья 3</p><p> </p><p>Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2006, № 31, ст. 3446, 3452; 2007, № 16, ст. 1831; № 31, ст. 3993, 4011; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; № 29, ст. 3600; 2010, № 28, ст. 3553; № 30, ст. 4007; № 31, ст. 4166; 2011, № 27, ст. 3873; № 46, ст. 6406; 2012, № 30, ст. 4172; № 50, ст. 6954; 2013, № 26, ст. 3207; № 44, ст. 5641; № 52, ст. 6968; 2014, № 19, ст. 2315, 2335; № 23, ст. 2934; № 30, ст. 4214, 4219; 2015, № 1, ст. 14, 37, 58; № 18, ст. 2614; № 24, ст. 3367; № 27, ст. 3945, 3950, 4001; 2016, № 1, ст. 11, 27, 43, 44; № 26, ст. 3860; № 27, ст. 4196, 4221; № 28, ст. 4558; 2017, № 31, ст. 4816, 4830; 2018, № 1, ст. 54, 66; № 17, ст. 2418; № 18, ст. 2560, 2576, 2582; № 53, ст. 8491; 2019, № 12, ст. 1222, 1223; № 27, ст. 3534, 3538; № 30, ст. 4152; № 31, ст. 4418, 4430; № 49, ст. 6953; № 51, ст. 7490; № 52, ст. 7798; 2020, № 9, ст. 1138; № 15, ст. 2239; № 29, ст. 4518; № 30, ст. 4738; № 31, ст. 5018; 2021, № 1, ст. 18, 75; № 9, ст. 1469; № 24, ст. 4183; № 27, ст. 5058, 5061, 5094, 5171, 5183; № 47, ст. 7739; № 52, ст. 8982; 2022, № 1, ст. 52; № 16, ст. 2613, 2614; № 27, ст. 4620; № 29, ст. 5246, 5298; № 52, ст. 9370; 2023, № 1, ст. 16, 42, 54; № 12, ст. 1887, 1889; № 18, ст. 3242; № 25, ст. 4449; № 29, ст. 5316, 5317, 5326; № 43, ст. 7602; 2024, № 12, ст. 1569; № 23, ст. 3057, 3060; Официальный интернет-портал правовой информации (www.pravo.gov.ru), 2024, 22 июля, № 0001202407220026) следующие изменения:</p><p>1) в абзаце четвертом части первой статьи 4 слово "операций;" заменить словами "операций. Предусмотренный настоящим абзацем запрет применяется также в отношении информирования иностранных организаций, осуществляющих в соответствии с законодательством Российской Федерации деятельность на территории Российской Федерации через филиалы, своими филиалами, которые являются в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом;";</p><p>2) абзац второй части первой статьи 5 дополнить словами ", а также филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации (далее - филиалы иностранных банков)";</p><p>3) в статье 6:</p><p>а) абзац десятый подпункта 4 пункта 1 после слов "кредитными организациями," дополнить словами "филиалами иностранных банков,";</p><p>б) абзац второй пункта 13-1 после слов "кредитных организаций" дополнить словами ", филиалов иностранных банков";</p><p>в) абзац второй пункта 15 после слов "кредитных организаций" дополнить словами ", филиалов иностранных банков";</p><p>г) абзац первый пункта 19 изложить в следующей редакции: </p><p>"19. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае ее определения уполномоченным органом или уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации при условии, что сведения о такой операции будут подлежать представлению в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, указанными в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации.";</p><p>д) пункт 4 дополнить подпунктом 11 следующего содержания:</p><p>"11) филиалы иностранных банков - в отношении операций, указанных в подпунктах 1 - 3 и абзаце десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 11, 12, 13-1, 15, 16, 18-1, 19 и 2 настоящей статьи, пункте 6 статьи 74 и пункте 1 статьи 75 настоящего Федерального закона;";</p><p>4) в статье 7:</p><p>а) в пункте 1:</p><p>в подпункте 31:</p><p>в абзаце втором слова "Кредитная организация обязана" заменить словами "Кредитная организация, филиал иностранного банка обязаны";</p><p>абзац шестой после слов "кредитными организациями" дополнить словами ", филиалами иностранных банков";</p><p>абзац первый подпункта 5 после слов "кредитные организации" дополнить словами ", филиалы иностранных банков";</p><p>подпункт 6 изложить в следующей редакции:</p><p>"6) применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 24 статьи 6 настоящего Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.</p><p>Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны также применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктами 4 и 5 статьи 74 настоящего Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом;";</p><p>подпункт 7 изложить в следующей редакции:</p><p>"7) не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 настоящего пункта, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.";</p><p>б) в пункте 14:</p><p>в абзаце первом после слов "банковских платежных агентов," дополнить словами "филиалами иностранных банков", слова "кредитной организации денежных средств" заменить словами "кредитной организации, филиалу иностранного банка денежных средств", после слов "кредитной организации," дополнить словами "филиала иностранного банка,";</p><p>абзац четвертый после слов "кредитными организациями" дополнить словами ", филиалами иностранных банков"; </p><p>абзац пятый после слов "банковских платежных агентов," дополнить словами "филиалами иностранных банков";</p><p>в) абзац первый пункта 15-9 после слов "Кредитная организация," дополнить словами "филиал иностранного банка,";</p><p>г) абзац первый пункта 15-11 после слов "Кредитная организация," дополнить словами "филиал иностранного банка,";</p><p>д) в пункте 15-12:</p><p>абзац первый после слов "кредитные организации," дополнить словами "филиалы иностранных банков,";</p><p>абзац третий после слов "кредитной организацией," дополнить словами "филиалом иностранного банка,";</p><p>е) в пункте 15-13:</p><p>абзац второй после слов "кредитной организации," дополнить словами "филиалу иностранного банка,"; </p><p>абзац третий после слов "кредитной организацией," дополнить словами "филиалом иностранного банка,";</p><p>абзац четвертый после слов "кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,";</p><p>абзац шестой после слов "кредитная организация," дополнить словами "филиал иностранного банка,";</p><p>ж) абзац второй пункта 18 после слов "кредитной организации," дополнить словами "филиалу иностранного банка,";</p><p>з) пункт 110 изложить в следующей редакции:</p><p>"110. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, поручившие проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, обязаны сообщать Центральному банку Российской Федерации в установленном им порядке информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление такой информации.";</p><p>и) в пункте 114:</p><p>абзац первый после слов "Кредитные организации," дополнить словами "филиалы иностранных банков,"; </p><p>абзац второй дополнить словами ", филиалом иностранного банка";</p><p>абзац шестой после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка";</p><p>к) в пункте 2:</p><p>абзацы двенадцатый - четырнадцатый изложить в следующей редакции:</p><p>"Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации.</p><p>Квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, а также требования к подготовке и обучению кадров определяются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации, для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Квалификационные требования к специальным должностным лицам не могут содержать ограничения по замещению данных должностей для лиц, привлекавшихся к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не предусматривающие дисквалификацию таких лиц. Требования к идентификации могут различаться в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.</p><p>Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев определяются уполномоченным органом, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом."; </p><p>абзац шестнадцатый после слов "кредитных организациях," дополнить словами "филиалах иностранных банков,";</p><p>л) абзац первый пункта 22 после слов "Кредитные организации" дополнить словами ", филиалы иностранных банков";</p><p>м) в пункте 5:</p><p>абзац первый после слов "Кредитным организациям" дополнить словами ", филиалам иностранных банков";</p><p>в абзаце седьмом первое предложение изложить в следующей редакции: "При этом предусмотренный настоящим пунктом запрет на открытие кредитной организацией, филиалом иностранного банка счета (вклада) клиента без личного присутствия открывающего счет (вклад) физического лица или представителя клиента не применяется в случае, если данный клиент был идентифицирован этими кредитной организацией, филиалом иностранного банка при личном присутствии физического лица либо при личном присутствии представителя клиента, а также в случае, предусмотренном абзацем восьмым настоящего пункта, и находится на обслуживании в кредитной организации, филиале иностранного банка, в которых открывается счет (вклад), а также в отношении его с учетом периодичности, установленной подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, обновляется информация, за исключением случаев возникновения у кредитной организации, филиала иностранного банка в отношении данного клиента или его представителя либо в отношении операции с денежными средствами данного клиента подозрений в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.";</p><p>в абзаце восьмом первое предложение изложить в следующей редакции: "Кредитная организация, филиал иностранного банка вправе открыть банковский счет клиенту - юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, или иностранному юридическому лицу без личного присутствия его представителя в случае, если такой представитель, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющийся физическим лицом, был идентифицирован при личном присутствии кредитной организацией, филиалом иностранного банка, в которых открывается счет, и находится на обслуживании в этих кредитной организации, филиале иностранного банка, а также в отношении его с учетом периодичности, установленной подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, обновляется информация.";</p><p>абзац девятый после слов "кредитная организация" дополнить словами ", филиал иностранного банка";</p><p>абзац десятый после слов "Кредитная организация" дополнить словами ", филиал иностранного банка"; </p><p>абзац одиннадцатый после слов "Кредитной организации" дополнить словами ", филиалу иностранного банка", после слов "у кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка";</p><p>абзац тринадцатый после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка";</p><p>н) пункт 51 после слов "Кредитные организации" дополнить словами ", филиалы иностранных банков";</p><p>о) в пункте 52:</p><p>абзац первый после слов "Кредитные организации" дополнить словами ", филиалы иностранных банков"; </p><p>в абзаце втором после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка", слова "такой кредитной организации" заменить словами "таких кредитной организации, филиала иностранного банка", после слов "контроля кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка";</p><p>в абзаце третьем после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка", слова "такой кредитной организации" заменить словами "таких кредитной организации, филиала иностранного банка"; </p><p>абзац четвертый после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка";</p><p>абзац пятый после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка";</p><p>п) в абзаце первом пункта 58 слова "за которыми" заменить словами "в сфере деятельности которых", после слов "Центральный банк Российской Федерации" дополнить словами "(за исключением филиалов иностранных банков)";</p><p>р) в пункте 513:</p><p>абзац первый после слов "Кредитные организации" дополнить словами ", филиалы иностранных банков";</p><p>подпункт 5 дополнить словами ", филиала иностранного банка"; </p><p>с) пункт 7 изложить в следующей редакции:</p><p>"7. Порядок представления информации в уполномоченный орган устанавливается Правительством Российской Федерации, а в отношении организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом."; </p><p>т) абзац четвертый пункта 10 изложить в следующей редакции:</p><p>"Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.";</p><p>у) в пункте 111 слова "Кредитная организация отказывает" заменить словами "Кредитная организация, филиал иностранного банка отказывают";</p><p>ф) в пункте 13:</p><p>абзацы первый и второй изложить в следующей редакции:</p><p>"13. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от проведения операций по основанию, указанному в пункте 11 настоящей статьи, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе от проведения операции, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.</p><p>При устранении указанного в пункте 11 настоящей статьи основания, в соответствии с которым ранее было принято решение об отказе от проведения операции, либо в случае отмены судом ранее принятого решения об отказе от проведения операции, сведения о которых были представлены в уполномоченный орган, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представить в уполномоченный орган сведения о таком устранении либо такой отмене в срок не позднее рабочего дня, следу</p></div>